Frodi su crypto e carte di credito: domande e risposte con n.exchange

n.exchange è un exchange di criptovalute specializzato in fiat on e off-ramp per rendere l'investimento in criptovalute user-friendly.

La loro attuale campagna per combattere le frodi con carte di credito nelle criptovalute evidenzia un aumento significativo dei tentativi di acquisto fraudolento da parte di criminali informatici che utilizzano i dettagli delle carte rubate, la maggior parte dei quali è stata perpetrata da paesi dell'emisfero occidentale.

Invezz ha parlato con Gustavo De La Torre, Direttore del Business Development di n.exchange per comprendere meglio le recenti scoperte dell'azienda.

Riferisci che il Canada è stato uno dei primi tre luoghi per le frodi con carte di credito per l'acquisto di criptovalute in mezzo a un picco di attività fraudolente tra il 2020 e il 2021. Quali credi siano le ragioni di ciò?

La criptovaluta sta guadagnando interesse in Canada, quindi naturalmente questo apre una nuova strada da cui i truffatori possono trarre vantaggio. Oltre al crescente interesse, c'è una scarsa conoscenza della criptovaluta, che consente ai truffatori di frodare individui abituati alla sola valuta fiat. Statisticamente, il Canada si classifica come uno degli obiettivi più alti per i tentativi di frode in generale, con Statista che ha scoperto nel 2018 che il Canada era il terzo paese più alto per i consumatori che segnalavano di essere stati presi di mira per frode. Un'altra interessante statistica di Simple Rate nominata nel suo rapporto di gennaio 2021 ha mostrato che i canadesi hanno riportato un aumento del 71% del "numero di account che hanno segnalato almeno un caso di frode con carta di credito".

Poche piattaforme coinvolte nelle criptovalute hanno reso la lotta alle frodi con carte di credito in criptovaluta un obiettivo principale come te, il che è encomiabile. Cosa ti ha spinto a concentrarti su questo?

Uno degli obiettivi primari di n.exchange è far entrare nuovi utenti nelle criptovalute. Essendo consapevoli di questo mondo inesplorato in cui possono trovarsi molti nuovi utenti, c'è un senso del dovere e della responsabilità nell'informarli dei possibili scenari che possono incontrare con truffatori/truffatori. Ed è fondamentale per noi che si sentano a loro agio e al sicuro utilizzando le nostre piattaforme e le piattaforme dei nostri partner perché crediamo anche che il futuro della criptovaluta sia fondato su un'esperienza utente positiva e sicura.

In che modo l'utente medio può proteggersi dalle frodi con carta di credito in criptovaluta?

La risposta ovvia è dire che raccomandiamo di fare attenzione con le informazioni della carta di credito ovunque e di utilizzare solo servizi affidabili e regolamentati, il che assicura che le tue informazioni private non vengano vendute/condivise. Ma soprattutto, istruisciti.

Per qualcuno che non conosce il gioco, può essere abbastanza facile cadere in truffe di phishing che sembrano essere operazioni di scambio di criptovalute legittime. Familiarizzare con il settore è la priorità. Leggi informazioni su scambi affidabili e sicuri; chiedi ad amici e familiari che hanno investito o acquistato criptovalute. Impara a riconoscere subito i segni. Se qualcosa non ti è familiare, non esplorarlo immediatamente.

n.exchange è attualmente in procinto di chiedere documenti di regolamentazione finanziaria alla SEC. Sei ottimista su questa prospettiva e sull'interazione futura con l'organo di controllo in generale?

Sicuramente, siamo molto ottimisti sul nostro percorso e sull'imminente applicazione con la FCA. Una delle nostre priorità in n.exchange è la trasparenza, che dovrebbe essere la base della tecnologia blockchain e le origini del mondo delle criptovalute. Poiché vogliamo essere trasparenti, attendiamo con impazienza le nostre relazioni con queste agenzie di supervisione. Comprendiamo quanto siano preziosi per i consumatori e la legittimazione delle criptovalute.

Come sarà il futuro della regolamentazione delle criptovalute secondo te?

C'è un'alta probabilità che KYC diventi un requisito per le transazioni crypto in futuro su qualsiasi piattaforma. Per fortuna la tecnologia blockchain si basa sul principio della trasparenza sistemica, quindi le informazioni di base sulle transazioni dei clienti dovrebbero essere facili da ottenere da uno scambio, supponendo che nessuna attività illecita sia attivamente perpetrata da parte loro.

Al di là di KYC, è difficile discernere dove può andare, soprattutto perché le risorse digitali sono difficili da mettere in una scatola e definire molto chiaramente. Negli Stati Uniti, abbiamo visto il Congresso cimentarsi con l'ultimo disegno di legge sulle infrastrutture, che ha lasciato molti preoccupati per la caratterizzazione del disegno di legge su chi è obbligato a riferire alle agenzie federali su ciò che possiedono i detentori di criptovalute, ad esempio. Andando avanti, man mano che i funzionari del governo capiranno meglio le criptovalute e i mercati, alla fine elaboreranno regolamenti che saranno ragionevoli per tutti.

Quali sono i vantaggi e gli svantaggi di una regolamentazione più severa dei mercati crypto, DeFi e NFT?

Lo scomporrei come segue. Ci sono due chiari punti positivi:

a) Dimostrare che le criptovalute possono essere facilmente adottate dalle masse in modo sicuro.

b) Un passo più vicino al fatto che bitcoin diventi una valuta adottata a livello globale.

I due chiari punti negativi:

a) Porta un ovvio elemento di centralizzazione a quello che doveva essere un sistema finanziario veramente decentralizzato, che va contro la natura delle criptovalute come originariamente previsto.

b) Sfidare il concetto P2P di criptovaluta, che gli utenti potrebbero non volere alla fine.