I legislatori del Wisconsin svelano il secondo disegno di legge sugli ATM crypto per frenare le frodi

I legislatori del Wisconsin hanno introdotto un disegno di legge per sottoporre i bancomat crypto a licenze statali e imporre rigorose tutele per i consumatori, poiché queste macchine continuano ad attirare l'attenzione legale negli Stati Uniti per il loro ruolo nel crimine.

Guidato dalla senatrice Kelda Roys con il sostegno di altri sei legislatori, il disegno di legge 386 del Senato rispecchia una misura complementare che è già stata depositata nell'Assemblea statale il mese scorso.

Sia nell'SB 386 che nell'Assembly Bill 384, presentato dal rappresentante Ryan Spaude (D-Wis.), i legislatori vogliono inserire gli operatori dei chioschi di criptovaluta sotto il sistema di licenze per i trasmettitori di denaro dello stato e aggiungere nuovi livelli di supervisione per le macchine sparse nei minimarket, nelle stazioni di servizio e in altri spazi di vendita al dettaglio.

I cripto-bancomat sono complici del crimine

I legislatori del Wisconsin hanno accelerato le misure in risposta a un aumento dei casi di frode in cui i malintenzionati hanno utilizzato i bancomat crypto come strumento per ingannare le vittime.

Il Financial Crimes Enforcement Network del Dipartimento del Tesoro ha recentemente pubblicato un rapporto che evidenzia che il numero di denunce di frode relative agli ATM crypto è aumentato del 99% nel 2024.

Secondo quanto riferito, oltre 247 milioni di dollari sono stati persi a causa di questi incidenti, segnando un aumento del 31%.

I sostenitori della misura sostengono che la natura in gran parte non regolamentata di questi terminali li rende un bersaglio facile per i truffatori, che spesso prendono di mira i residenti anziani e le comunità vulnerabili.

Pertanto, le autorità di regolamentazione hanno proposto un quadro che ritengono manterrebbe sotto controllo gli oltre 500 ATM Bitcoin attualmente attivi all'interno dello stato.

In che modo il Wisconsin regolerà i bancomat crittografici?

Secondo il quadro proposto, qualsiasi operatore di un chiosco di valuta virtuale in Wisconsin dovrebbe ottenere una licenza statale per il trasferimento di denaro.

Ogni chiosco sarebbe tenuto a visualizzare un "Avviso di frode" ben visibile sia sulla sua custodia fisica che elettronicamente sullo schermo della transazione.

L'avviso, stampato in almeno 20 punti, delineerebbe le tattiche di truffa più comuni, come impersonare i propri cari, le agenzie governative o le forze dell'ordine, e avvertirebbe gli utenti di non procedere se istruiti a inviare valuta virtuale da qualcuno che non conoscono.

Ogni cliente dovrebbe riconoscere l'avviso prima di essere in grado di effettuare una transazione.

Come ulteriore livello di protezione, gli utenti per la prima volta dovranno inviare il proprio nome legale completo, la data di nascita, l'indirizzo, il numero di telefono e l'e-mail, insieme a un documento d'identità con foto rilasciato dal governo.

Per tutte le altre transazioni successive, i clienti sarebbero tenuti a verificare la propria identità e una foto del cliente verrebbe scattata al chiosco.

Limiti di transazione e rimborsi

Un'altra misura di protezione chiave è un limite di transazione giornaliero di $ 1.000 per cliente.

Per gli operatori, il disegno di legge richiede che le commissioni siano limitate al maggiore tra $ 5 o il 3% dell'importo della transazione.

L'SB 386 impone anche un obbligo di rimborso, in base al quale le vittime di frode avrebbero la possibilità di recuperare le criptovalute perse se avvisano sia l'operatore che le forze dell'ordine entro 30 giorni dall'incidente.

Nessuna politica di tolleranza negli Stati Uniti

A partire dal 12 agosto, almeno cinque stati degli Stati Uniti hanno introdotto regole simili, con alcuni che si sono spinti fino a vietare completamente gli ATM crypto.

A giugno, Spokane, Washington, è diventata la prima città dello stato a mettere completamente fuori legge le macchine.

Agli operatori sono stati concessi 60 giorni per ritirare più di 40 chioschi dopo che la polizia li ha collegati a un'ondata di truffe, molte delle quali hanno incanalato denaro all'estero.

Allo stesso modo, il mese scorso Grosse Pointe Farms, una piccola città del Michigan che non ospita nemmeno bancomat di criptovalute, ha rivelato l'intenzione di imporre mandati rigorosi per gli operatori di bancomat.

Il Nebraska ha scelto controlli più severi invece di un divieto. Il suo Controllable Electronic Record Fraud Prevention Act richiede licenze, fissa un limite giornaliero di $ 2.000 per i nuovi utenti, limita le commissioni al 18% e costringe gli operatori a emettere rimborsi alle vittime di truffe che presentano segnalazioni entro 90 giorni.

Nel frattempo, il North Dakota sta valutando la propria versione delle regole, con limiti giornalieri, avvisi di frode e analisi blockchain per tenere sotto controllo le attività sospette.