FATF: piattaforme crypto offshore permettono ai criminali di eludere la vigilanza

Il Financial Action Task Force ha avvertito che le piattaforme crypto operanti offshore stanno creando punti ciechi per i regolatori, che permettono ai criminali di sfruttare le lacune nella vigilanza globale per trasferire fondi illeciti ed eludere le sanzioni.

In un nuovo rapporto intitolato Comprendere e mitigare i rischi dei fornitori di servizi di asset virtuali offshore, il principale organismo mondiale per l'antiriciclaggio ha affermato che molte società crypto offshore strutturano intenzionalmente le loro attività in modo da collocarsi oltre la portata effettiva dei regolatori.

Secondo la FATF, queste entità spesso sfruttano le differenze nei quadri normativi tra giurisdizioni, rendendo più difficile per le autorità tracciare le attività o applicare le norme antiriciclaggio e di contrasto al finanziamento del terrorismo oltreconfine.

«Di conseguenza, la cooperazione internazionale efficace potrebbe non essere possibile, anche con il competente supervisore oVASP, limitando così l'efficacia delle misure domestiche di mitigazione del rischio», si legge nel rapporto.

Lacune regolamentari

Una delle conclusioni centrali del rapporto è il ritmo disomogeneo di adozione normativa tra i paesi. 

Meno della metà delle giurisdizioni esaminate, circa il 46%, ha adottato un approccio basato sulle attività per la vigilanza sulle crypto.

In un tale modello, i regolatori supervisionano le società in base ai servizi che offrono agli utenti domestici anziché in base al luogo di incorporazione della società. 

In assenza di esso, le autorità spesso monitorano solo le società con sede fisica nel proprio territorio, lasciando le piattaforme offshore libere di servire utenti locali senza licenze o controlli di conformità.

Questa lacuna regolamentare, avverte la FATF, crea un terreno fertile per i crimini finanziari.

Gli investigatori hanno osservato come i proventi illeciti da truffe e frodi vengano instradati attraverso piattaforme crypto offshore prima di essere dispersi su più indirizzi o trasferiti attraverso strati di wallet intermedi. 

Le transazioni possono inoltre spostarsi tra diverse blockchain o attraversare bridge cross-chain per offuscare ulteriormente le tracce.

Un'altra preoccupazione riguarda le cosiddette relazioni annidate, in cui exchange offshore non autorizzati accedono indirettamente al sistema finanziario globale aprendo conti presso società crypto autorizzate mentre si pongono come normali utenti retail. 

Tali accordi consentono alle attività offshore di muovere fondi attraverso infrastrutture regolamentate mascherando la loro vera identità.

Appelli a una supervisione più rigorosa

Per colmare queste lacune, la FATF ha esortato i governi a rafforzare la supervisione delle piattaforme crypto offshore che servono i loro residenti.

L'organismo ha raccomandato che i Paesi richiedano a tali fornitori di registrarsi o ottenere licenze se offrono servizi all'interno di una giurisdizione, indipendentemente da dove la società abbia sede. 

Alle autorità è stato inoltre consigliato di infliggere sanzioni alle piattaforme non conformi e di istituire task force interagenzia per coordinare indagini e supervisione.

Una maggiore cooperazione tra le unità di informazione finanziaria e i regolatori oltre confine sarà inoltre essenziale, ha detto la FATF, dato che le transazioni di asset virtuali si spostano tra giurisdizioni in pochi secondi.

«Invito tutti i Paesi e il settore privato ad attuare le buone prassi che abbiamo individuato: poiché gli asset virtuali si spostano oltre confine in pochi secondi, una solida conformità, supervisione e cooperazione internazionale sono essenziali per affrontare questi rischi», ha dichiarato in una nota la presidente della FATF, Elisa de Anda Madrazo.

Queste ultime linee guida seguono un precedente rapporto della FATF pubblicato all'inizio di questo mese riguardo a stablecoin e wallet non custodiati.

Piattaforme crypto offshore sotto esame

L'avvertimento della FATF arriva mentre i regolatori in diverse giurisdizioni stanno riconsiderando come sorvegliare le piattaforme crypto offshore.

Negli Stati Uniti, la Commodity Futures Trading Commission ha dichiarato lo scorso anno che stava valutando se il suo consolidato quadro "Foreign Boards of Trade" potesse essere esteso agli exchange di asset digitali che operano al di fuori del Paese.

Secondo la proposta, i clienti statunitensi potrebbero potenzialmente accedere a determinate piattaforme di trading internazionali se tali piattaforme operassero secondo standard normativi comparabili a quelli statunitensi.