Hong Kong membangunkan alat baharu untuk menjejaki mata wang kripto, inilah yang anda perlu tahu

Hong Kong telah mengesahkan bahawa ia sedang membangunkan alat penjejakan mata wang kripto untuk mengukuhkan penguatkuasaan terhadap pengubahan wang haram rentas sempadan.

Semasa taklimat media, Penolong Pesuruhjaya Mario Wong Ho-yin dari Kastam Hong Kong berkata jabatan itu bekerjasama dengan Universiti Hong Kong untuk membina alat itu untuk mengatasi jenayah kewangan yang semakin kompleks yang melibatkan aset maya.

Walaupun butiran operasi alat itu kekal sulit, pegawai berkata ia sedang direka bentuk untuk mengesan transaksi kripto yang mencurigakan yang dikaitkan dengan skim pengubahan wang haram.

Menurut Wong, universiti itu telah menyokong jabatan itu dengan teknologi forensik dalam kes lain, termasuk yang melibatkan penstriman haram, dan bantuan teknikal adalah penting untuk memenuhi keperluan bukti mahkamah.

"Ancaman pengubahan wang haram ini dicirikan oleh sifat transnasional dan tanpa sempadan, dan tiada agensi tunggal yang boleh menangani masalah ini sendirian," tambahnya.

Peranan kripto dalam pengubahan wang haram

Tujuh daripada hampir 40 kes pengubahan wang haram utama yang disiasat oleh Kastam Hong Kong sejak 2021 telah melibatkan penggunaan mata wang kripto.

Ketujuh kes ini menyumbang lebih daripada HK$9 bilion (AS$1.1 bilion) dalam hasil jenayah yang disyaki, sering disamarkan sebagai aktiviti perdagangan rutin.

Dalam satu contoh tertentu, pegawai mendedahkan lebih 1,000 transaksi mencurigakan berjumlah HK$1.8 bilion merentasi lima syarikat dan 18 akaun bank tempatan. Tiga suspek ditangkap, dengan dua dituduh memindahkan HK$760 juta melalui platform mata wang kripto.

Rancangan untuk alat pengesanan kripto digital pertama kali didedahkan awal tahun ini apabila Biro Jenayah Keselamatan dan Teknologi Siber Hong Kong memperkenalkan CryptoTrace, sistem yang dibangunkan bersama dengan Universiti Hong Kong.

Ia digambarkan sebagai platform yang menyediakan "sokongan perisikan dan penyiasatan lanjutan" untuk pegawai yang mengendalikan kes aset maya.

Diumumkan semasa Sidang Kemuncak Keselamatan Blockchain pada bulan Mac, CryptoTrace sudah digunakan oleh penyiasat polis barisan hadapan dan direka untuk menyokong pengumpulan risikan dalam jenayah berkaitan aset maya.

Pada masa itu, biro itu berkata CryptoTrace menggunakan teknologi analisis, grafik dan visualisasi blockchain untuk mengesan dana yang dicuci dan mengenal pasti aktiviti yang mencurigakan. 

Dilaporkan, sesi latihan telah pun diadakan untuk melengkapkan pegawai barisan hadapan dengan kemahiran menggunakan sistem dengan berkesan.

Walaupun Jabatan Kastam tidak mengesahkan nama alat yang sedang dibangunkan, perkongsiannya dengan universiti yang sama dan objektif yang dinyatakan telah menimbulkan spekulasi bahawa sistem itu mungkin merupakan lanjutan, atau aplikasi dalaman, platform CryptoTrace terdahulu.

Hong Kong mengambil pendekatan berhati-hati

Pendekatan Hong Kong terhadap aset digital kekal diukur dengan sengaja, kerana ia merancang untuk mengimbangi inovasi dan pengawasan kawal selia.

Namun begitu, penduduk tempatan nampaknya tidak terhalang oleh berhati-hati kawal selia, dengan tinjauan November 2024 mendedahkan bahawa satu daripada empat orang dewasa merancang untuk melabur dalam mata wang kripto.

Walau bagaimanapun, penemuan itu juga menunjukkan keutamaan yang jelas untuk bursa terkawal, dengan responden menyatakan kepercayaan yang lebih besar terhadap platform berlesen berbanding platform yang tidak dikawal selia.

Selera yang semakin meningkat di kalangan penduduk nampaknya membentuk cara pengawal selia Hong Kong menentukur dasar.

Pada bulan April, Suruhanjaya Sekuriti dan Niaga Hadapan mula membenarkan platform dagangan aset maya berlesen untuk menawarkan perkhidmatan pertaruhan, tetapi hanya di bawah syarat yang ketat. 

Platform mesti mendapatkan kelulusan bertulis dan mematuhi langkah-langkah yang direka untuk melindungi pengguna dan mendedahkan risiko yang berkaitan dengan mengunci aset untuk penjanaan hasil.

Menjelang Mei, penggubal undang-undang telah meluluskan Rang Undang-Undang Stablecoin, yang mewajibkan semua penerbit stablecoin rujukan fiat yang terikat dengan dolar Hong Kong mendapatkan lesen daripada Pihak Berkuasa Kewangan Hong Kong.

Minggu lepas, kerajaan mengesahkan bahawa Ordinan Stablecoin akan berkuat kuasa pada 1 Ogos 2025. Undang-undang itu juga akan mengehadkan iklan berkaitan stablecoin kepada penerbit berlesen dan memberikan pengecualian tertentu untuk tawaran yang dibuat secara eksklusif kepada pelabur yang layak.