Mata wang kripto – Semua yang anda perlu tahu

Berikut ialah ringkasan perbezaan utama antara pelaburan dan perdagangan mata wang kripto:

Pelaburan (jangka masa panjang)

Apabila anda melabur dalam mata wang kripto, cita-cita anda adalah untuk membeli dan memegang syiling untuk jangka masa yang panjang kerana anda percaya ia akan meningkat dalam nilai. Sebagai contoh, jika anda memilih beberapa token hari ini pada £100 kerana anda fikir ia akan bernilai £200 tahun depan, itu adalah pelaburan. Berikut ialah perkara utama yang perlu dipertimbangkan apabila mengikuti strategi ini:

• Fokus pada asas. Membuat pelaburan kripto jangka masa panjang melibatkan membuat keputusan pembelian yang berdasarkan asas dan aliran jangka masa panjang. Anda ingin melakukan penyelidikan anda dan memilih kripto yang anda percaya akan berprestasi baik dalam beberapa bulan dan tahun akan datang – dengan kurang fokus pada perubahan harga sehari-hari.
• Cari nilai. Kripto yang ideal untuk strategi ini ialah kripto yang anda rasa sedang kurang nilai. Ini mungkin kerana anda percaya projek yang menyokong syiling akan mencapai kejayaan jangka masa panjang, atau token itu baharu dan belum diberi perhatian sewajarnya oleh pelabur kripto.
• Pertimbangkan ufuk masa anda. Anda perlu mempunyai idea tentang berapa lama anda mahu menyimpan kripto anda. Sebagai contoh, jika anda membeli Bitcoin pada penghujung 2017 apabila ia memuncak, pelaburan anda akan kehilangan hampir dua pertiga daripada nilainya menjelang akhir 2019. Walau bagaimanapun, jika anda menyimpannya lebih lama daripada dua tahun, maka pelaburan anda akan meningkat 2.5x menjelang awal 2021.
• Keluarkan turun naik. Walaupun turun naik harga boleh dan akan berlaku, pelabur jangka masa panjang yang sebenar akan mengatasi kemelesetan (serta peningkatan), menyasarkan keuntungan jangka masa panjang terbesar. Istilah untuk tingkah laku ini ialah HODL, frasa slanga yang bertujuan untuk menunjukkan bahawa anda bercadang untuk memegang aset tersebut untuk jangka masa panjang.
• Ambil pendekatan aktif. Daripada hanya membeli beberapa mata wang kripto (cth. Bitcoin ) dan duduk di atasnya, anda mungkin mahu bertindak balas terhadap pergerakan pasaran. Sebagai contoh, jika anda percaya bahawa syiling akan meningkat kepada nilai tertentu dan di situlah anda ingin menjual, anda mungkin ingin mendapatkan lebih banyak daripadanya jika ia menurun dalam jangka masa pendek. Sebagai alternatif, jika anda mempunyai kerugian maksimum yang anda sanggup terima, maka jual syiling anda jika syiling tersebut jatuh kepada jumlah ini.
• Simpan syiling anda dengan selamat. Jika anda bercadang untuk memegang sejumlah besar mata wang kripto untuk jangka masa panjang, maka adalah wajar mempertimbangkan untuk mendapatkan dompet digital selamat peribadi. Pertukaran dan broker biasanya akan membenarkan anda menyimpan syiling anda pada platform mereka, tetapi dompet storan sejuk boleh memberi anda ketenangan fikiran dengan keselamatan tambahan – sama seperti menyimpan barang berharga anda di dalam peti besi bank.

Perlu diingat bahawa melabur dalam mata wang kripto memerlukan fikiran yang tenang. Harga syiling individu boleh menjadi sangat tidak menentu dalam jangka masa pendek, itulah sebabnya penting untuk bergantung pada analisis asas untuk melihat nilai dan berpegang teguh jika anda percaya kripto akan menjadi baik pada akhirnya. Ia sama seperti melabur dalam saham. Pelabur Tesla mengalami prestasi lemah selama bertahun-tahun, tetapi apabila keperluan untuk teknologi hijau menjadi lebih jelas, harga saham syarikat meningkat dengan mendadak. Ini bermakna pelabur yang mengekalkan saham mereka diberi ganjaran untuk pandangan jauh mereka, dan mereka yang menjual awal terlepas manfaatnya.

Perdagangan (jangka masa pendek)

Apabila berdagang mata wang kripto , matlamat anda adalah untuk membeli dan menjual syiling dengan kerap dalam tempoh masa yang singkat dan membuat kemenangan kecil biasa. Sebagai contoh, jika anda mengambil Bitcoin bernilai £100 pada hari Isnin dan menjualnya pada harga £120 pada hari Selasa, itu adalah perdagangan. Berikut ialah perkara utama yang anda ingin ingat semasa berdagang kripto:

• Kaji analisis teknikal. Untuk menjadi pedagang yang berjaya, anda perlu menguasai analisis teknikal (membaca dan menganalisis carta). Melalui ini, anda boleh belajar untuk melihat arah aliran dalam turun naik harga pelbagai mata wang kripto. Daripada mencari kekuatan jangka masa panjang syiling, adalah lebih penting untuk mengenali arah aliran ini dan menggunakannya untuk membuat ramalan masa depan apabila berdagang.
• Sesuaikan dengan acara. Tiada siapa yang boleh meramalkan pasaran dengan ketepatan 100%, jadi anda perlu bersedia untuk menyesuaikan diri jika keadaan pasaran berubah. Jika seluruh pasaran tiba-tiba bertukar ke Selatan, anda perlu bersedia untuk keluar dan mengurangkan kerugian anda.
• Urus risiko anda. Sama seperti perkara di atas, perdagangan adalah tentang memastikan dagangan anda menguntungkan secara keseluruhan daripada perlu membuat wang setiap masa. Anda pasti akan tersilap kadangkala dan oleh itu anda perlu menggunakan teknik untuk memastikan anda tidak mengambil terlalu banyak risiko. Mengehadkan jumlah wang yang anda masukkan ke dalam dagangan individu dan menetapkan pesanan henti rugi ialah cara yang baik untuk melindungi pelaburan anda.
• Sentiasa tenang. Salah satu perkara yang paling sukar untuk dikuasai apabila berdagang mata wang kripto adalah untuk mengelakkan diri daripada terpengaruh dengan keadaan. Apabila pasaran semakin meningkat, sesetengah orang terbawa-bawa dan membuat perdagangan berdasarkan emosi dan bukannya penyelidikan dan logik. Jika anda melakukan ini, ia boleh menyebabkan kerugian besar apabila anda kembali ke bumi.

Secara keseluruhan adalah penting untuk mengekalkan tumpuan anda pada jangka masa pendek semasa berdagang. Katakan anda akan mendapat syiling yang berdagang pada £300 dan anda menjualnya pada £330, kemudian anda telah membuat perdagangan yang berjaya yang menghasilkan keuntungan 10%. Sama ada harga syiling kemudian meningkat kepada £400 adalah tidak relevan – anda memperoleh keuntungan jangka masa pendek yang anda cari, yang merupakan matlamat anda.

Apa yang terbaik untuk saya?

Ini ialah soalan yang hanya anda boleh jawab dan kami boleh membantu anda memilih dengan memperincikan perkara utama untuk difikirkan. Ikuti 6 langkah ini untuk mengetahui cara anda ingin melabur.

1. Ketahui jenis mata wang kripto anda. Anda tidak boleh melabur atau berdagang mana-mana aset yang anda tidak faham, jadi baca tentang mata wang kripto sebelum memasukkan wang anda ke dalamnya. Tiga daripada kripto yang paling popular ialah Bitcoin, Cardano , dan XRP , tetapi terdapat beribu-ribu syiling di sekelilingnya, dan semakin banyak yang anda ketahui, semakin lengkap anda untuk menjadi pelabur mata wang kripto yang berjaya.
2. Tentukan sejauh mana anda bersedia untuk meneroka. Apabila melabur atau berdagang anda ingin mengembangkan wang anda dari semasa ke semasa, jadi jumlah yang anda mulakan akan memberi anda petunjuk tentang potensi pulangan yang mungkin anda lihat. Jika anda mempunyai beberapa ratus paun untuk melabur, anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk melabur dalam syiling yang terkenal; manakala jika anda mempunyai lebih banyak yang boleh anda gunakan, maka anda boleh mempertimbangkan untuk berdagang pelbagai mata wang kripto sekaligus.
3. Tentukan berapa banyak risiko yang anda sanggup ambil. Lebih banyak anda melabur dalam pelaburan atau perdagangan kripto, lebih banyak kerugian anda jika berlaku kesilapan. Untuk mengurangkan risiko anda semasa melabur, adalah idea yang baik untuk mempelbagaikan portfolio anda dengan beberapa syiling yang berbeza. Dengan perdagangan, anda perlu memikirkan kerugian maksimum yang anda boleh bertolak ansur pada setiap perdagangan individu dan menguruskan jumlah dagangan anda dengan sewajarnya. Yang terakhir ini boleh menjadi lebih memakan masa dan rumit, tetapi pada masa yang sama anda secara amnya kurang mengambil risiko dalam satu perjalanan dengan perdagangan berbanding ketika melabur.
4. Tentukan rupa rangka masa anda. Melabur untuk membina telur sarang selama 20 tahun dari sekarang memerlukan strategi yang sangat berbeza daripada cuba membuat keuntungan cepat melalui dagangan harian. Wang anda akan terikat untuk tempoh masa yang lebih lama apabila melabur, bermakna anda mungkin terlepas peluang pelaburan lain – tetapi perdagangan jangka masa pendek menawarkan kurang keselamatan dalam bentuk perancangan untuk masa depan.
5. Berperingkat pelaburan anda sepanjang tempoh masa anda. Tidak kira sama ada anda melabur atau berdagang, anda harus melakukannya secara berperingkat dari semasa ke semasa. Katakan anda sanggup melabur £1,000 untuk jangka masa panjang, mulakan dengan mendapatkan kripto bernilai £100, dan kemudian sama sekali lagi pada bulan berikutnya, dan seterusnya. Begitu juga, jika anda sanggup berdagang dengan jumlah yang sama – pendekatan yang sama boleh menghalang anda daripada kehilangan terlalu banyak semasa keluk pembelajaran anda.
6. Pilih broker atau pertukaran yang betul. Jika anda telah memutuskan anda ingin melabur dalam jangka masa panjang, maka secara amnya adalah lebih baik untuk mendaftar untuk pertukaran mata wang kripto yang menawarkan yuran yang rendah. Sebagai alternatif, peniaga harus mencari broker kripto yang menawarkan pelbagai pilihan perdagangan (seperti leveraj dan dagangan CFD) bersama-sama dengan pelbagai jenis syiling yang berbeza.

Ingat bahawa adalah mungkin untuk meneruskan kedua-dua strategi sekaligus. Anda mungkin ingin melaburkan sebahagian daripada wang anda dalam mata wang kripto yang terkenal dalam jangka masa panjang, tetapi juga membuat dagangan tetap dalam pasaran kripto pada platform lain. Bahagian seterusnya membawa anda melalui pilihan anda.

Perkara untuk melabur dan cara untuk melabur

Terdapat banyak cara untuk terlibat dalam mata wang kripto. Memandangkan ruang telah berkembang sejak sedekad yang lalu, terdapat pengembangan kedua-dua bilangan kripto yang wujud dan cara untuk berdagang dan melabur di dalamnya. Strategi anda akan bergantung pada pilihan yang anda buat daripada pilihan yang tersedia, yang kesemuanya disenaraikan di bawah.

Apakah yang perlu saya melabur?

Daripada memberikan senarai mata wang kripto tertentu, yang harganya sentiasa berubah-ubah, adalah lebih membantu untuk menjawab soalan ini dari segi jenis kripto yang berbeza yang tersedia hari ini. Walaupun terdapat beribu-ribu syiling, kesemuanya cenderung jatuh ke dalam salah satu kategori berikut:

• Mata wang digital. Bentuk mata wang kripto yang paling biasa, Bitcoin adalah lelaran asal. Jenis syiling ini menggunakan teknologi blok rantai untuk menyimpan rekod transaksi, membolehkan anda membelanjakan mata wang digital sama seperti mana-mana mata wang fiat. Dua contoh mata wang digital seperti ini ialah Dash dan Bitcoin Cash .
• Platform pemaju. Teknologi Blok rantai telah menarik minat yang besar daripada pembangun di seluruh dunia, dan banyak platform telah muncul yang menyokong pembinaan aplikasi terdesentralisasi (DApps) yang menggunakan token mata wang kripto. Polkadot dan Algorand adalah antara yang paling terkenal.
• Pusat hiburan. Untuk membantu mencipta dunia di mana pencipta kandungan diberi ganjaran untuk kerja mereka tanpa orang tengah mengambil pemotongan, pelbagai mata wang kripto dilampirkan pada platform yang membenarkan pengguna membayar pencipta tersebut secara terus. Jika anda berminat dengan idea ini, lihat Tron dan Theta .
• Kewangan terdesentralisasi (DeFi). Sama seperti mata wang digital mendesentralisasikan proses pengesahan transaksi, token kewangan digital digunakan untuk memberi akses kepada perkhidmatan kewangan (cth. pinjaman) tanpa memerlukan institusi berpusat. Dua contoh syiling DeFi utama ialah Yearn Finance dan AAVE .
• Pasaran. Daripada hanya beroperasi sebagai medium pertukaran untuk semua barangan dan perkhidmatan (seperti mata wang digital), sesetengah mata wang kripto mengambil bentuk syiling yang direka untuk berdagang perkara tertentu. Sebagai contoh, Enjin membenarkan orang ramai untuk memberi tokenise item dari dunia permainan dalam talian dan memperdagangkannya dengan pengguna lain, dan Ravencoin menawarkan perkhidmatan yang serupa untuk berdagang sebarang aset fizikal pada blok rantai.
• Stablecoin. Direka bentuk untuk mengatasi ketidaktentuan harga mata wang kripto yang terkenal, stablecoin ialah token yang didagangkan pada blok rantai yang dipatok pada harga aset lain (contohnya, Tether dilampirkan pada nilai dolar AS) atau diprogramkan untuk mengekalkan harga yang stabil (untuk contoh, Ampleforth ).
• Protokol perkongsian data. Untuk mengelakkan data peribadi daripada tangan syarikat teknologi seperti Google dan Facebook, pelbagai mata wang kripto memfokuskan pada menyimpan data dan fail pada blok terdesentralisasi untuk pengguna mereka. Dua daripada nama terbesar dalam ruang ini ialah The Graph dan Filecoin .

Ini adalah kategori luas yang termasuk dalam mata wang kripto, tetapi sesetengah pelabur lebih suka memilih syiling mengikut bahagian pasaran mereka daripada projek yang mendorong mereka. Jika anda berfikir untuk melabur atau berdagang menggunakan pendekatan ini, maka terdapat empat kategori utama untuk difikirkan:

1. Bitcoin. Berbaloi dengan kategorinya sendiri ialah syiling yang memulakan semuanya. Bitcoin adalah mata wang kripto yang paling terkenal dan terbesar di dunia.
2. Tudung besar. Mata wang kripto terbesar dan paling terkenal ialah bermodal besar. Syiling ini mempunyai permodalan pasaran dalam £bilion dan paling banyak didagangkan di bursa mata wang kripto setiap hari.
3. Tudung tengah. Lebih kecil daripada syiling bermodal besar, syiling bermodal pertengahan masih mempunyai volum dagangan yang ketara tetapi kekurangan nilai keseluruhan yang ketara apabila anda menjumlahkan semua token dalam edaran.
4. Tudung kecil. Kripto bermodal kecil sering dikenali sebagai ‘altcoin’ dan merupakan syiling dengan permodalan pasaran terkecil. Ini biasanya pelaburan yang lebih berisiko, tetapi boleh menjadi sangat menguntungkan jika anda masuk di tingkat bawah token yang akhirnya pergi ke bulan.

Di atas pilihan ini, terdapat satu alternatif lain yang boleh anda gunakan. Daripada menceburi pasaran kripto secara langsung, anda boleh melabur dalam saham syarikat yang terlibat dalam blok rantai dan/atau teknologi berkaitan kripto. Beberapa syarikat yang patut dipertimbangkan dalam ruang ini ialah Tesla, Square, MicroStrategy, IBM, Walmart, Meta dan JP Morgan Chase.

Cara-cara untuk melabur

Sekarang kita telah melalui peluang pelaburan di luar sana, anda perlu mempertimbangkan pilihan yang anda ada dari segi cara anda membuat pelaburan anda. Ini ialah cara berbeza anda boleh mendapat pendedahan kepada mata wang kripto hari ini:

• Broker mata wang kripto. Untuk membeli mata wang kripto dengan cepat dan mudah, atau untuk meletakkan dagangan di pasaran menggunakan teknik seperti perdagangan CFD, pilihan terbaik anda ialah broker . Platform ini direka bentuk untuk menjadikan proses semudah mungkin, dan banyak juga datang dengan apl bersepadu.
• Pertukaran mata wang kripto. Untuk mencari harga terbaik dan berdagang syiling secara peer-to-peer dengan pengguna lain, pertukaran kripto adalah tempat untuk dikunjungi. Perkhidmatan ini bertindak sebagai pasaran terbuka di mana anda boleh membeli dan menjual kepada orang lain dalam masa nyata, dan lazimnya menawarkan pilihan kripto terluas untuk sebarang jenis platform.
• Mata wang kripto ETF. Menggunakan kripto ETF anda boleh melabur dalam syiling (atau pilihan syiling) tanpa perlu memilikinya. ETF ialah ‘dana dagangan bursa’ dan boleh didagangkan secara bebas di bursa saham semasa waktu pasaran.
• Dana mata wang kripto. Sekarang mata wang kripto telah mendapat tempatnya dalam landskap kewangan dunia, terdapat beberapa dana terkemuka yang mempunyai pendedahan kepada kripto. Melabur dalam ini bermakna anda meletakkan kepercayaan anda kepada pengurus dana untuk membuat langkah bijak dalam pasaran untuk menjana keuntungan.
• Dana bersama mata wang kripto. Dengan dana bersama, pelabur mengumpulkan wang mereka bersama-sama dan mempercayakannya kepada pengurus yang memutuskan cara untuk melabur jumlah keseluruhan. Anda kini boleh menemui pelbagai dana bersama yang pakar dalam membuat pelaburan mata wang kripto.
• Amanah mata wang kripto. Memiliki saham dalam amanah kripto bermakna anda boleh mendapat keuntungan daripada prestasi pasaran mata wang kripto tanpa perlu membuat keputusan sendiri pada setiap syiling. Organisasi ini agak baru, tetapi kemunculan mereka adalah satu lagi penunjuk penerimaan mata wang kripto sebagai aset yang berdaya maju oleh komuniti kewangan.
• Kad debit mata wang kripto. Jika anda ingin membelanjakan syiling anda juga, maka terdapat pelbagai perkhidmatan yang disertakan dengan kad debit yang membolehkan anda melakukan perkara itu. Syarikat seperti Wirex berfungsi sebagai akaun semua-dalam-satu untuk keperluan kripto anda, dan bermakna anda boleh membeli-belah di jalan raya dengan BItcoin anda.
• Aplikasi mata wang kripto. Untuk hampir semua perkara yang anda mahu lakukan dengan kripto, kini terdapat aplikasi yang membolehkan anda melakukannya. Cari apl terbaik untuk membeli, menjual, berdagang dan menyimpan syiling anda di sini.
• Dompet mata wang kripto. Terutama jika memegang untuk jangka masa panjang, anda mungkin ingin mempertimbangkan untuk mendapatkan dompet mata wang kripto untuk menyimpan syiling anda dengan selamat. Sesetengah perkhidmatan ini kini turut mempunyai pertukaran bersepadu, jadi anda boleh membeli, menjual dan menyimpan syiling semuanya di satu tempat.

Ini semua adalah pilihan yang berdaya maju untuk membuat pelaburan mata wang kripto pertama anda. Jika anda masih membuat keputusan tentang sama ada anda ingin melabur, kami mengesyorkan anda menyemak kursus mata wang kripto kami supaya anda boleh mengetahui lebih lanjut sebelum anda bermula.

Sekarang apa pula?

Jika anda bersedia untuk melabur sekarang, ikuti mana-mana pautan di atas untuk meneroka tapak dan mulakan perjalanan mata wang kripto anda hari ini. Atau teruskan menatal untuk berita terkini, data langsung dan kursus pendidikan kami.