Turki memperkenalkan kelewatan pengeluaran kripto 72 jam, had stablecoin harian $3,000

Turki memperkenalkan gelombang baharu peraturan kripto, menyasarkan penyedia perkhidmatan dan aliran transaksi dalam usaha untuk mengukuhkan rangka kerja anti pengubahan wang haram (AML).

Dalam langkah yang diumumkan oleh Kementerian Perbendaharaan dan Kewangan, platform kini perlu mengumpul maklumat yang lebih terperinci tentang pengguna dan pemindahan mereka.

Ini termasuk menguatkuasakan kelewatan pengeluaran mandatori, mengehadkan transaksi stablecoin dan menuntut pelaporan yang lebih jelas tentang tujuan setiap pemindahan kripto.

Peraturan baharu itu adalah sebahagian daripada dorongan yang lebih luas oleh pihak berkuasa Turki untuk meningkatkan ketelusan, mengehadkan jenayah kewangan dan membawa sektor aset digital negara yang berkembang pesat selaras dengan piawaian antarabangsa.

Di samping perubahan itu, kerajaan telah memberi amaran tentang penalti yang ketat untuk platform yang tidak mematuhi.

Kelewatan pengeluaran dan semakan tujuan transaksi kini wajib

Mengikut peraturan baharu, pengguna tidak lagi boleh mengeluarkan dana serta-merta daripada platform aset digital. Penahanan mandatori selama 48 jam akan dikenakan pada semua pembelian, deposit atau pertukaran sebelum pengeluaran dibenarkan.

Pengguna baharu akan menghadapi penahanan 72 jam yang lebih lama untuk pengeluaran pertama mereka.

Platform juga mesti meminta penjelasan bertulis sekurang-kurangnya 20 aksara daripada pengguna yang menerangkan tujuan setiap transaksi.

Pihak berkuasa percaya langkah ini akan membantu dalam pengesanan awal pemindahan yang mencurigakan dan membantu mencegah aktiviti haram seperti pengubahan wang haram, penipuan atau pertaruhan tanpa kebenaran.

Stablecoin telah dibenderakan secara khusus dalam rangka kerja baharu. Had pemindahan harian sebanyak $3,000 dan had bulanan $50,000 telah dikenakan pada token digital.

Walau bagaimanapun, platform yang mematuhi sepenuhnya peraturan perjalanan Pasukan Petugas Tindakan Kewangan—yang mewajibkan pengumpulan dan pengesahan butiran yang boleh dikenal pasti bagi kedua-dua pengirim dan penerima—akan dibenarkan ambang yang lebih tinggi, dengan had dua kali ganda untuk aktiviti yang disahkan.

Penguatkuasaan terikat dengan baik pulih kripto yang lebih luas diluluskan pada bulan Mac

Kementerian menyatakan bahawa platform yang tidak mematuhi berisiko dikenakan sekatan berat termasuk penalti kewangan, langkah pentadbiran, dan penggantungan atau pembatalan lesen mereka.

Langkah-langkah ini sejajar dengan baik pulih undang-undang Turki yang lebih luas bagi peraturan aset kripto, yang dirasmikan pada 13 Mac 2025, melalui perubahan kepada Undang-undang Pasaran Modal No. 6362.

Semakan itu membawa platform di bawah kuasa Lembaga Pasaran Modal (CMB), yang memerlukan mereka beroperasi sebagai syarikat saham bersama dengan ambang modal minimum, eksekutif yang diperakui dan struktur tadbir urus yang betul.

Dua komunike baharu yang dikeluarkan di bawah undang-undang ini—III-35/B.1 dan III-35/B.2—menetapkan bahawa platform juga mesti menjalani audit bukti rizab, bekerjasama dengan kustodian yang diluluskan oleh CMB, dan mengekalkan akaun pelanggan yang diasingkan.

Mereka mesti mengikut dasar ketat mengenai penyenaraian aset, mengelakkan konflik kepentingan, mendedahkan risiko dengan jelas dan menawarkan mekanisme penyelesaian pertikaian yang adil.

Kementerian mengesahkan bahawa urus niaga yang berkaitan dengan pembuatan pasaran, arbitraj, dan peruntukan kecairan akan kekal tidak terhad. Walau bagaimanapun, sebarang aktiviti di luar kategori ini yang gagal memenuhi piawaian pematuhan boleh mencetuskan tindakan undang-undang.

Langkah-langkah mengikut perubahan peraturan AML yang dilancarkan pada awal 2025

Sekatan terbaru ini dibina berdasarkan peraturan yang diumumkan pada Februari 2025, apabila Turki menguatkuasakan peraturan AML yang lebih ketat di seluruh industri aset digitalnya.

Langkah-langkah tersebut—berdasarkan rangka kerja Pasaran dalam Aset Kripto (MiCA) Kesatuan Eropah—memerlukan semua firma kripto mengumpul data ID untuk transaksi melebihi 15,000 lira Turki (kira-kira $378).

Matlamatnya adalah untuk membawa dasar kripto Turki selaras dengan amalan terbaik global, terutamanya apabila negara semakin menonjol dalam pasaran kripto global.

Langkah-langkah tambahan ini menandakan keazaman Turki yang semakin meningkat untuk mencegah penyalahgunaan kewangan terdesentralisasi dan memastikan semua aktiviti boleh dikesan dan dikawal selia di bawah undang-undang AML tempatan dan antarabangsa.

Perkembangan kawal selia Turki yang pesat berlaku di tengah-tengah penggunaan aset kripto yang semakin meningkat di negara ini, didorong oleh inflasi dan susut nilai lira.

Dengan mengetatkan kawalan sambil membenarkan inovasi yang patuh diteruskan, kerajaan nampaknya mengukir persekitaran yang lebih ketat lagi berstruktur untuk aktiviti aset digital masa hadapan.