Jenayah ATM kripto di Australia melonjak, AUSTRAC menandakan kerugian penipuan A$430,000

Agensi perisikan kewangan Australia telah mengetengahkan ATM kripto sebagai vektor penipuan dan eksploitasi yang semakin meningkat, mengenal pasti 90 orang yang terlibat dalam aktiviti yang mencurigakan, termasuk mangsa penipuan dan pesalah yang disyaki.

Pusat Laporan dan Analisis Transaksi Australia (AUSTRAC) berkata penemuan itu muncul daripada siasatan yang diselaraskan di seluruh negara, memfokuskan pada pengguna yang membuat transaksi bernilai tinggi melalui kiosk mata wang digital.

Siasatan itu, yang dijalankan dengan sokongan penguatkuasaan undang-undang, mendedahkan bahawa ATM kripto sedang dieksploitasi secara meluas oleh penipu yang menyasarkan individu yang terdedah.

Daripada mendedahkan kumpulan jenayah terancang yang mengendalikan mesin secara langsung, majoriti transaksi nampaknya melibatkan mangsa penipuan—ramai daripada mereka tidak menyedari bahawa mereka telah ditipu.

Satu kes sedemikian melibatkan seorang wanita berusia tujuh puluhan yang didapati telah mendepositkan lebih A$430,000 ke dalam ATM kripto selepas menjadi mangsa penipuan percintaan dan pelaburan.

Lebih 1,800 ATM kripto di bawah pengawasan yang lebih ketat

Tindakan keras itu berikutan perubahan yang lebih luas dalam cara AUSTRAC dan Suruhanjaya Sekuriti dan Pelaburan Australia (ASIC) menangani penyalahgunaan mata wang kripto untuk tujuan haram.

Awal bulan ini, AUSTRAC mengenakan sekatan dan keperluan pelaporan baharu ke atas penyedia pertukaran mata wang digital yang menawarkan perkhidmatan ATM. Langkah-langkah ini diperkenalkan selepas isu pematuhan terbongkar semasa pemeriksaan rutin.

Australia kini mempunyai lebih daripada 1,800 ATM kripto, dan pengawal selia bimbang bahawa tanpa pengawasan yang lebih ketat, mesin itu boleh mempercepatkan lagi transaksi berkaitan penipuan.

Berdasarkan volum transaksi dan corak tingkah laku, AUSTRAC dapat menandakan beberapa pengguna dan aktiviti berisiko tinggi yang sejajar dengan tipologi penipuan.

Pihak berkuasa menggunakan data masa nyata, pertukaran maklumat rentas sempadan dan perkongsian dengan institusi kewangan untuk memetakan penggunaan ATM yang mencurigakan di seluruh negeri yang berbeza.

Fokusnya adalah untuk mengenal pasti orang yang membuat pembelian kripto biasa atau luar biasa besar, terutamanya apabila dikaitkan dengan bendera merah tingkah laku yang tipikal bagi mangsa penipuan.

Walaupun siasatan masih dijalankan, desakan AUSTRAC untuk keterlihatan yang lebih besar ke dalam operasi pertukaran mencerminkan kebimbangan yang lebih luas tentang integriti ekosistem kripto di Australia.

Ketua Pegawai Eksekutif AUSTRAC Brendan Thomas menyatakan bahawa walaupun menjangkakan tingkah laku haram di sekitar ATM kripto, adalah "mengganggu" untuk mengetahui bahawa sebahagian besar transaksi yang dibenderakan melibatkan mangsa dan bukannya pelaku.

Agensi itu terus bekerjasama dengan rakan kongsi penguatkuasaan undang-undang untuk campur tangan dalam penipuan yang berterusan, memberikan sokongan kepada mangsa dan membongkar saluran yang digunakan penipu untuk memindahkan dana.

Kesedaran awam dan tindak balas dasar berkembang

Memandangkan penipuan semakin canggih, pengawal selia Australia mengutamakan kempen kesedaran awam, menggesa individu untuk mengesahkan peluang pelaburan dan mengelak daripada terlibat dalam transaksi kripto yang dicadangkan oleh pihak yang tidak dikenali dalam talian.

AUSTRAC telah menyerlahkan peningkatan mendadak dalam penipuan percintaan, sokongan teknologi dan pelaburan yang memanfaatkan mata wang digital sebagai mekanisme pembayaran.

Penggunaan ATM kripto khususnya telah menimbulkan cabaran, kerana ia membolehkan pemindahan langsung dan tidak dapat dipulihkan dengan pengawasan terhad.

Walaupun AUSTRAC tidak berhasrat untuk menyekat akses kepada mesin sama sekali, ia telah memberi isyarat bahawa pematuhan akan dipantau dengan teliti dan kawalan lanjut mungkin diperkenalkan jika aktiviti penipuan berterusan pada skala.

Keadaan ini menggariskan cabaran global yang lebih luas: mengimbangi inovasi kewangan dengan perlindungan pengguna.

Apabila penggunaan kripto semakin cepat, pengalaman Australia boleh menjadi amaran kepada bidang kuasa lain tentang keperluan untuk peraturan awal dan proaktif.