Mangsa penipuan percintaan kripto menyaman Citibank, East West dan Cathay atas kerugian $20 juta

Seorang mangsa penipuan Romance berjuta-juta dolar telah menyaman tiga bank AS, menuduh mereka cuai dan membolehkan penipuan.

Plaintif Michael Zidell, yang dilaporkan kehilangan kira-kira $20 juta akibat skim penipuan, mendakwa dia memindahkan berjuta-juta merentasi akaun yang dipegang di Citibank, East West Bank dan Cathay Bank tanpa institusi mengesan atau bertindak atas bendera merah.

Menurut tuntutan undang-undang itu, Zidell membuat 12 pemindahan berjumlah hampir $4 juta ke akaun di Citibank, 18 pemindahan berjumlah sekitar $7 juta ke East West Bank, dan 13 pemindahan berjumlah lebih $9.7 juta kepada Cathay Bank. 

Semua urus niaga didakwa diarahkan oleh individu di sebalik platform pelaburan kripto palsu yang beroperasi di bawah penyamaran hubungan romantis, taktik biasa hari ini digunakan oleh pelaku jahat.

Pertempuran undang-undang Zidell bermula dengan tuntutan mahkamah terhadap Citibank, yang difailkan pada 24 Jun di New York, yang bertujuan untuk memastikan bank itu bertanggungjawab kerana gagal mengesan dan menghentikan pemindahan hampir $4 juta.

Hanya beberapa hari kemudian, pada 2 Julai, Zidell menindaklanjuti dengan tuntutan mahkamah kedua di California, menamakan East West Bank dan Cathay Bank sebagai defendan tambahan.

Apakah penipuan penyembelihan babi?

Penipuan percintaan, yang biasanya dicatagorisasi di bawah penipuan "penyembelihan babi", ialah satu bentuk penipuan pelaburan di mana penipu membina hubungan dalam talian palsu dengan mangsa selama berminggu-minggu atau berbulan-bulan sebelum menggalakkan mereka melabur dalam platform penipuan. 

Skim sedemikian selalunya bermula pada platform media sosial, apl temu janji atau perkhidmatan pemesejan. 

Penipu mendapat kepercayaan mangsa, biasanya menyamar sebagai pelabur yang berjaya, dan secara beransur-ansur memperkenalkan mereka kepada peluang pelaburan yang kelihatan sah, selalunya berkaitan dengan mata wang kripto atau aset digital lain seperti token tidak boleh digunakan (NFT).

Dalam kes Zidell, dia mendakwa bahawa pada awal 2023, dia telah dihubungi di Facebook oleh seorang wanita yang mengenal pasti dirinya sebagai Carolyn Parker. 

Semasa mereka mula berkomunikasi, Parker memperkenalkan dirinya sebagai pemilik perniagaan yang berpangkalan di California dan perlahan-lahan menjalin hubungan dengan Zidell melalui sembang teks dan video di WeChat.

Sebulan dalam hubungan itu, Parker menggalakkan Zidell untuk melabur dalam NFT melalui laman web yang dipanggil OpenrarityPro.com.

Dia mendakwa telah memperoleh berjuta-juta dan dilaporkan mengemukakan penyata kewangan palsu untuk mendapatkan kepercayaannya.

Zidell mula membuat pemindahan ke pelbagai akaun bank yang disediakan oleh platform.

Dia mendakwa bahawa dana itu kononnya disalurkan melalui beberapa bank, yang dia percaya disebabkan oleh "jumlah deposit pelanggan yang besar."

Walau bagaimanapun, keseluruhan skim itu adalah muslihat, dan menjelang April 2023, laman web itu telah hilang, bersama-sama dengan dananya.

Bank tidak melihat bendera merah

Zidell mendakwa bank sepatutnya mengesan bendera merah yang jelas.

Dalam tuntutan undang-undangnya, Zidell berpendapat bank-bank "menutup mata" terhadap kewajipan kawal selia mereka dan membolehkan penipuan dengan memproses berbilang pindahan kawat tanpa penelitian yang sewajarnya. 

Oleh itu, beliau mendakwa bank "membantu secara material" skim itu dengan membenarkan penipu membuka akaun dan memudahkan pemindahan yang mencurigakan.

Menurut pemfailan mahkamah, akaun di Citibank didaftarkan di bawah Guju Inc., sebuah syarikat yang dokumen pembukaan akaunnya mengunjurkan aktiviti wayar bulanan di bawah $250,000.

Namun, Zidell mendakwa pemindahan pertamanya ke akaun itu melebihi hasil tahunan yang dinyatakan.

Beliau berpendapat bahawa percanggahan sedemikian, digabungkan dengan jumlah dan kekerapan transaksi, sepatutnya mencetuskan siasatan dalaman di bawah peraturan Kenali Pelanggan Anda dan Pencegahan Pengubahan Wang Haram.

Merentasi kedua-dua saman, Zidell menuntut ganti rugi pampasan, yuran guaman dan faedah, dan telah meminta perbicaraan juri.