New Zealand akan mengharamkan ATM kripto dan mengehadkan pemindahan antarabangsa dalam tindakan keras AML terkini

Pengawal selia New Zealand telah mendedahkan rancangan untuk mengharamkan ATM mata wang kripto dan melaksanakan had ke atas pemindahan antarabangsa dalam usaha untuk membanteras pengubahan wang haram dan aliran haram keluar dari negara itu.

New Zealand adalah rumah kepada lebih 200 Kios mata wang maya, biasanya dirujuk sebagai ATM kripto.

Walau bagaimanapun, pihak berkuasa mengatakan mesin ini telah menjadi alat untuk penjenayah, membolehkan mereka menukar wang tunai kepada mata wang kripto dengan mudah dan memindahkannya ke luar pesisir, selalunya untuk membiayai jenayah terancang.

Untuk menggagalkan penyalahgunaan, Menteri Kehakiman Bersekutu New Zealand Nicole McKee melancarkan pakej pembaharuan pada 9 Julai sebagai sebahagian daripada rombakan yang lebih luas terhadap rejim Pencegahan Pengubahan Wang Haram dan Pencegahan Pembiayaan Keganasan (AML/CFT) negara itu.

Perubahan yang dicadangkan termasuk larangan penuh ke atas ATM kripto dan had $5,000 ke atas pemindahan tunai antarabangsa, kedua-duanya bertujuan untuk menyekat saluran biasa yang dieksploitasi oleh rangkaian jenayah.

Menurut McKee, langkah-langkah itu direka untuk "menyasarkan penjenayah" sambil meringankan beban kawal selia ke atas perniagaan yang sah.

"Kami mahu New Zealand menjadi salah satu tempat paling mudah di dunia untuk menjalankan perniagaan yang sah dan salah satu yang paling sukar untuk disembunyikan oleh penjenayah," tambahnya.

Di bawah rangka kerja yang dikemas kini, Unit Perisikan Kewangan negara akan diberikan kuasa yang diperluaskan untuk meminta maklumat berterusan daripada bank dan entiti pelaporan lain mengenai individu yang dibenderakan kerana aktiviti yang mencurigakan.

Terutama, kemajuan perundangan sudah pun dijalankan, dengan dua rang undang-undang pindaan kini sedang dikaji semula oleh Parlimen.

McKee menjangkakan rang undang-undang itu akan diluluskan menjelang akhir tahun, yang akan menghapuskan "beberapa keperluan pematuhan yang paling membebankan" untuk entiti berisiko rendah.

New Zealand tidak asing dengan jenayah berkaitan ATM kripto. Tahun lepas, laporan daripada Kumpulan Penasihat Menteri New Zealand mengenai Jenayah Transnasional, Serius dan Terancang mendakwa pelaku jahat menggunakan kiosk ini untuk menukar wang tunai haram kepada mata wang kripto dengan cepat dan menghantarnya ke luar pesisir untuk "membiayai import dadah atau membuat pembayaran yang berkaitan dengan penipuan."

Pada masa itu, agensi itu mengesyorkan larangan ATM mata wang maya di seluruh negara, yang dikatakan sebagai "mekanisme pengubahan wang haram utama" dan "kelemahan yang ketara dalam sistem kewangan."

ATM kripto di bawah pengawasan

Walaupun kiosk mata wang maya telah disebut-sebut sebagai cara untuk meningkatkan penggunaan mata wang kripto akar umbi dengan menjadikan aset digital lebih mudah diakses, penyalahgunaan berulang, dengan pelaku jahat sering menyasarkan orang tua dan terdedah, telah membawa kepada penelitian yang ketat daripada pengawal selia di seluruh dunia.

Tahun lepas, Biro Penyiasatan Persekutuan (FBI) menerbitkan Laporan Jenayah Internet 2024, yang mengaitkan ATM kripto kepada lebih $246 juta kerugian berkaitan penipuan di seluruh Amerika Syarikat.

Kebanyakan kes ini melibatkan penipu yang menyamar sebagai pegawai kerajaan atau penguatkuasaan undang-undang, memaksa mangsa menukar wang tunai kepada kripto di kiosk dan menghantarnya ke dompet yang tidak dapat dikesan di luar negara.

Sejak itu, beberapa bidang kuasa AS telah bergerak untuk menyekat atau mengharamkan mesin sama sekali.

Sebagai contoh, pada bulan Jun, bandar Spokane di Washington menjadi bandar pertama di negeri ini yang menguatkuasakan larangan penuh, memetik lonjakan dalam penipuan berkaitan ATM kripto.

Sementara itu, di Australia, agensi perisikan kewangan AUSTRAC mengenakan kawalan yang lebih ketat pada Jun 2025, mewajibkan had 5,000 dolar Australia pada transaksi tunai di ATM kripto, bersama-sama dengan cek pelanggan yang dipertingkatkan dan amaran penipuan mandatori.

Salah satu negara pertama yang mengharamkan ATM kripto ialah United Kingdom, di mana pengawal selia mengisytiharkan semua mesin sedemikian menyalahi undang-undang pada tahun 2022 kerana mereka gagal mematuhi peraturan AML tempatan.