Australia akan memulakan ujian CBDC borong dengan bank utama, fintech dalam percubaan 6 bulan

Australia akan mula menguji mata wang digital bank pusatnya sebagai sebahagian daripada percubaan enam bulan di bawah Projek Acacia, meneroka peranannya dalam pasaran kewangan borong.

Menurut kenyataan 10 Julai daripada Reserve Bank of Australia (RBA), percubaan itu akan melibatkan pelbagai peserta dari seluruh ekosistem kewangan, termasuk tiga daripada empat bank terbesar negara, Commonwealth Bank, ANZ dan Westpac, serta pemain antarabangsa seperti JPMorgan dan fintech domestik.

Secara keseluruhan, 24 kes penggunaan daripada bank, penyedia pembayaran, platform aset digital dan firma infrastruktur pasaran telah dipilih secara bersyarat untuk mengambil bahagian.

Sembilan belas daripada percubaan ini akan melibatkan transaksi wang sebenar menggunakan stablecoin, deposit bank token dan CBDC borong perintis, manakala lima baki akan berfungsi sebagai bukti konsep menggunakan transaksi simulasi.

Ujian ini direka untuk mengkaji penyelesaian digital merentas pelbagai kelas aset, termasuk pendapatan tetap, pasaran swasta, penghutang perdagangan dan kredit karbon.

Semasa percubaan, CBDC borong akan dikeluarkan pada berbilang platform blockchain, termasuk Hedera, Redbelly Network, R3 Corda, Canvas Connect dan rantaian serasi Ethereum yang lain.

Sementara itu, beberapa ujian akan memberi tumpuan kepada kaedah baharu menggunakan akaun penyelesaian pertukaran di RBA untuk menyokong aktiviti aset token.

Akhirnya, peserta akan menilai sama ada bentuk wang digital boleh memberikan kecekapan yang lebih besar, pengurusan kecairan yang lebih baik dan mengurangkan risiko rakan niaga dalam sistem kewangan borong Australia. 

Sebagai contoh, satu bidang tumpuan utama ialah pasaran repo, di mana Commonwealth Bank dan JPMorgan sedang menilai cara mata wang digital dan cagaran token boleh menyelaraskan transaksi.

Menurut pengumuman itu, projek itu dijangka selesai pada awal 2026, dengan penemuan ditetapkan untuk diterbitkan pada suku pertama.

Hasil daripada percubaan itu akan menentukan bagaimana penyelidikan berterusan RBA tentang cara mata wang digital dan tokenisasi boleh menyokong evolusi infrastruktur kewangan Australia.

Projek Akasia

Projek Acacia ialah inisiatif bersama antara RBA dan Pusat Penyelidikan Koperasi Kewangan Digital, dengan sokongan daripada agensi kawal selia utama termasuk Suruhanjaya Sekuriti dan Pelaburan Australia (ASIC), Pihak Berkuasa Kawal Selia Berhemat Australia (APRA) dan Perbendaharaan. 

Ia pertama kali diumumkan pada November 2024 dengan matlamat untuk meneroka asas untuk ekosistem aset token di Australia.

"Projek Acacia mewakili peluang untuk penerokaan kolaboratif selanjutnya mengenai pasaran aset token dan masa depan wang oleh sektor awam dan swasta di Australia," kata Brad Jones, Penolong Gabenor (Sistem Kewangan) di RBA.

"Kes penggunaan yang dipilih dalam projek ini akan membantu kami memahami dengan lebih baik bagaimana inovasi dalam bank pusat dan wang digital swasta, di samping infrastruktur pembayaran, boleh membantu meningkatkan fungsi pasaran kewangan borong di Australia," tambahnya.

Australia masih belum mengawal selia pasaran kripto

Sepanjang tahun lalu, pengawal selia di Australia telah menumpukan pada mengemas ruang kripto dengan mengejar titik buta kawal selia, mengetatkan jurang pematuhan dan mengukuhkan pengawasan di seluruh sektor.

Pada bulan April, ASIC menutup 95 syarikat yang dikaitkan dengan penipuan pelaburan kripto dan penipuan percintaan.

Pihak berkuasa memetik lebih 1,400 mangsa di pelbagai negara, dengan kerugian yang dilaporkan melebihi $35 juta.

Pada masa yang sama, Pusat Laporan dan Analisis Transaksi Australia memberi amaran bahawa bursa kripto yang tidak aktif boleh dibatalkan pendaftarannya untuk mengelakkan eksploitasi oleh penjenayah.

AUSTRAC juga telah mengenakan peraturan baharu ke atas pengendali ATM kripto, mengehadkan deposit tunai dan pengeluaran pada AU$5,000 setiap transaksi dan memerlukan amaran penipuan mandatori.

Namun, rangka kerja kawal selia rasmi yang merangkumi sepenuhnya sektor kripto belum dimuktamadkan. 

Walau bagaimanapun, awal tahun ini, pengawal selia mengesahkan bahawa draf undang-undang sedang dalam proses dan dijangka dikeluarkan pada akhir 2025, menggariskan keperluan pelesenan baharu untuk bursa, penjaga dan penerbit stablecoin di bawah undang-undang perkhidmatan kewangan sedia ada.