ED India membekukan aset Reliance Group Anil Ambani berAS$350 juta dalam siasatan bank

Agensi jenayah kewangan India telah membekukan sementara Rs 30.84 bilion ($350.87 juta) aset yang dikaitkan dengan Reliance Group Ani Ambani.

Direktorat Penguatkuasaan (ED) memulakan tindakan itu sebagai sebahagian daripada siasatan pengubahan wang haram yang meluas terhadap pinjaman yang dikeluarkan oleh YES Bank Ltd antara 2017 dan 2019 berjumlah lebih daripada $568.86 juta.

Pegawai mendakwa, menurut laporan Reuters, bahawa dana yang dipinjam telah dipindahkan melalui rangkaian entiti cangkerang, menyamar sebagai pelaburan, dan akhirnya disalahgunakan.

Perkembangan itu merupakan salah satu siasatan paling penting ke dalam salah laku kewangan korporat di India dalam beberapa tahun kebelakangan ini.

ED menyekat hartanah di seluruh bandar-bandar utama India

Menurut sumber kerajaan yang dipetik oleh Reuters, ED telah melarang sebarang transaksi yang melibatkan pelbagai aset kediaman dan komersial di Mumbai, Delhi dan Chennai.

Antaranya ialah kediaman keluarga Anil Ambani di Mumbai, bersama-sama dengan petak tanah dan hartanah yang berkaitan dengan anak syarikat Reliance Group.

Penyiasat percaya bahawa Reliance Home Finance Ltd dan Reliance Commercial Finance Ltd mengalihkan dana yang diperoleh daripada YES Bank kepada syarikat cangkerang dengan menghalakan modal melalui dana bersama dan kenderaan pelaburan lain.

Pemindahan ini, dakwa ED, dilakukan dengan melanggar peraturan kewangan sedia ada dan tanpa justifikasi perniagaan yang sah.

Rs 30 bilion didakwa disalurkan melalui syarikat cangkerang

Pihak berkuasa mencadangkan, menurut Reuters, bahawa kira-kira Rs 30 bilion ($350 juta) disalurkan melalui entiti cangkerang sebagai sebahagian daripada apa yang mereka sifatkan sebagai lencongan berstruktur hasil pinjaman.

Penemuan ED menunjukkan peminjam yang mempunyai kelayakan kewangan yang lemah, dokumentasi pinjaman yang hilang dan bukti penyelewengan dana.

Penyiasat juga telah memetik pembayaran yang disyaki dibuat kepada pegawai YES Bank sebelum kelulusan pinjaman, menunjukkan potensi kolusi antara pemberi pinjaman dan entiti peminjam.

Reliance Group masih belum mengeluarkan kenyataan awam mengenai tuduhan itu. Audit forensik agensi itu dijangka menentukan tahap penuh lencongan dana merentasi pelbagai struktur kumpulan.

Siasatan yang lebih luas ke atas Reliance Communications dan firma berkaitan

Skop penyiasatan melangkaui anak syarikat kewangan. Reliance Communications Ltd dan entiti bersekutu juga sedang diperiksa untuk penyelewengan yang disyaki melebihi Rs 136 bilion ($1.55 bilion).

Mekanisme yang didakwa melibatkan malar hijau pinjaman, di mana hutang lama dibayar balik melalui pinjaman baharu untuk menyembunyikan kemungkiran dan mengekalkan garis kredit.

Pengawal selia telah mengenal pasti amalan ini, kata Reuters, sebagai penyumbang utama kepada pengumpulan aset tertekan dalam sistem kewangan India.

Penyiasat sedang menilai sama ada urus niaga pihak berkaitan digunakan untuk mengekalkan rekod pembayaran balik secara buatan dan mengekalkan penampilan kesolvenan.

Jika terbukti, penemuan sedemikian boleh mengukuhkan kes ED bahawa kumpulan itu menggunakan pemindahan dana dalaman untuk menutupi kekurangan kecairan sambil terus menaikkan kredit luaran.

Agensi itu dijangka memfailkan laporan terperinci di bawah Akta Pencegahan Pengubahan Wang Haram (2002), yang menjadi asas kepada prosiding kehakiman.

Pendedahan YES Bank kepada pinjaman berisiko tinggi

YES Bank, yang pernah menjadi pemberi pinjaman swasta terkemuka di India, telah berulang kali dikritik kerana pendedahannya kepada peminjam yang rapuh dari segi kewangan sebelum penyelamatan yang disokong kerajaan pada 2020.

Portfolio kredit bank dalam tempoh itu termasuk pinjaman besar kepada beberapa konglomerat perniagaan dalam sektor infrastruktur, telekomunikasi dan kewangan perumahan.

Kebanyakan pinjaman ini kemudiannya bertukar menjadi tidak berbayar, mendorong Reserve Bank of India untuk campur tangan dan menyelaraskan permodalan semula.

Kes semasa membuka semula penelitian ke dalam budaya pinjaman yang berlaku dalam sektor perbankan swasta India pada masa itu.

Pakar mencadangkan bahawa penyiasatan itu boleh mengukuhkan rangka kerja kawal selia masa depan yang mengawal penilaian dan ketelusan kredit korporat, terutamanya apabila konglomerat beroperasi melalui rangkaian anak syarikat yang mengaburkan penggunaan akhir dana.

Penelitian yang semakin meningkat terhadap pengurusan dana awam

Tumpuan ED kekal untuk mewujudkan bagaimana dana awam, yang dipinjamkan melalui saluran kewangan terkawal, mungkin telah dialihkan dan diperkenalkan semula ke dalam sistem sebagai modal yang seolah-olah sah.

Agensi itu sedang menyemak dokumentasi yang meluas daripada pemberi pinjaman, perantara dan akaun peminjam untuk menentukan penerima muktamad dana.

Semua aset yang dikenal pasti kekal di bawah lampiran sementara, dan sebarang penjualan atau pemindahan akan memerlukan persetujuan kehakiman.

Penemuan ini dijangka memaklumkan keputusan dasar masa depan mengenai amalan pinjaman korporat dan pemantauan transaksi bernilai tinggi.

Kes ini menunjukkan usaha India yang dipergiatkan untuk menguatkuasakan akauntabiliti dalam ekosistem kewangannya.

Ia juga menandakan komitmen yang lebih luas oleh pihak berkuasa untuk menangani kelemahan struktur yang membenarkan lencongan dana berskala besar di bawah nama perusahaan yang sah.