FIU Korea Selatan mendenda Korbit $1.9 juta kerana kelewatan AML dan pemindahan yang tidak didedahkan

Pertukaran mata wang kripto Korea Selatan Korbit telah dikenakan denda 2.73 bilion won ($1.9 juta) dan amaran institusi oleh Unit Perisikan Kewangan (FIU) kerana pelbagai pelanggaran peraturan anti pengubahan wang haram (AML).

Di samping penalti kewangan, FIU mengeluarkan tindakan tatatertib terhadap kakitangan pematuhan tertinggi bursa, termasuk amaran kepada Ketua Pegawai Eksekutif dan teguran kepada pegawai AML.

Kesilapan dalam rangka kerja pematuhan AML Krobit

Sekatan itu berikutan pemeriksaan komprehensif di tapak yang dijalankan antara 16 dan 29 Oktober 2024, di mana pengawal selia mengenal pasti kesilapan ketara dalam rangka kerja pematuhan AML Korbit.

Semakan itu dijalankan di bawah Akta Maklumat Kewangan Khusus, yang mengawal kewajipan AML untuk penyedia perkhidmatan aset maya di Korea Selatan.

Penemuan itu menyerlahkan penekanan yang semakin meningkat terhadap penguatkuasaan yang ketat dalam sektor mata wang kripto negara, menandakan bahawa pengawasan kawal selia tidak akan bertolak ansur dengan jurang dalam pematuhan atau pengurusan risiko.

Siasatan FIU mendedahkan bahawa Korbit telah melakukan kira-kira 22,000 pelanggaran yang berkaitan dengan usaha wajar pelanggan dan sekatan transaksi.

Banyak akaun dibuka atau dibenarkan berdagang walaupun mempunyai dokumen pengesahan identiti yang tidak jelas atau tidak lengkap, menunjukkan kelemahan dalam prosedur pengesahan bursa.

Kegagalan dalam usaha wajar pelanggan standard ini bukan sahaja melanggar undang-undang Korea tetapi juga mendedahkan pertukaran itu kepada potensi penyalahgunaan oleh pelaku haram.

Satu lagi pelanggaran kritikal melibatkan kekurangan penilaian risiko AML sebelum penyenaraian atau pengaktifan 655 aset digital baharu, termasuk token tidak boleh kulat (NFT).

Pengawal selia menekankan bahawa bursa dikehendaki menilai dan mengurangkan potensi risiko AML sebelum membolehkan perdagangan untuk aset baharu.

Kesilapan ini menunjukkan kelemahan dalam proses dalaman Korbit untuk menilai produk baru muncul, mencerminkan cabaran yang lebih luas dalam menggunakan piawaian kawal selia kepada NFT dan aset digital baru yang lain.

Urus niaga luar negara yang tidak didedahkan

Pengawal selia juga menemui 19 transaksi pemindahan aset yang melibatkan tiga penyedia perkhidmatan aset maya luar negara yang tidak didedahkan, yang tidak memenuhi keperluan pelaporan dan pendaftaran Korea Selatan.

Di bawah undang-undang domestik, semua pemindahan dengan penyedia perkhidmatan aset maya asing mesti didokumenkan dan dipantau untuk mengelakkan aliran kewangan haram.

Pengawasan menunjukkan bahawa sistem pematuhan rentas sempadan Korbit tidak cukup mantap, menimbulkan penggera tentang ketelusan dan akauntabiliti dalam pemindahan antarabangsa.

Memandangkan ekosistem mata wang kripto Korea Selatan terus berkembang, bursa mesti menggunakan kawalan AML yang lebih ketat, mengukuhkan proses Kenali Pelanggan Anda (KYC) dan melaksanakan penilaian risiko menyeluruh untuk semua aset baharu.

Sekatan FIU menggariskan tumpuan yang semakin meningkat terhadap akauntabiliti individu dalam pertukaran mata wang kripto.

FIU secara rasmi memberi amaran kepada ketua eksekutif Kort dan menegur pegawai yang bertanggungjawab ke atas pelaporan kawal selia, memetik keterukan pelanggaran dan akauntabiliti pengurusan berikutan mesyuarat semakan sekatan pada 31 Disember.

Dengan mengeluarkan teguran kepada Ketua Pegawai Eksekutif dan pegawai AML, pengawal selia menghantar mesej yang jelas bahawa kedua-dua kepimpinan korporat dan pasukan pematuhan bertanggungjawab atas kelewatan.

Penalti itu juga sejajar dengan trend kawal selia Korea Selatan yang lebih luas, seperti yang dilihat pada awal 2025 apabila FIU mendenda Upbit Dunamu atas kegagalan pengesahan sistemik, menekankan keperluan untuk infrastruktur pematuhan yang teguh di seluruh industri.