Bitcoin Depot akan membayar $1.9 juta kepada mangsa penipuan dalam kes ATM kripto Maine

Pengendali ATM kripto Bitcoin Depot telah mencapai penyelesaian dengan negeri Maine, bersetuju dengan denda berjuta-juta dolar atas tuduhan bahawa kiosknya membawa kepada penipuan meluas yang menyasarkan penduduk yang terdedah.

"Perjanjian BCCP dengan Bitcoin Depot memerlukan Bitcoin Depot membayar $1.9 juta dolar yang akan digunakan untuk membuat pembayaran kepada Mainers yang kehilangan wang dalam penipuan yang dilakukan di kiosk Bitcoin Depot di seluruh Negeri," perjanjian persetujuan yang diterbitkan pada hari Isnin menyatakan.

Kes berbilang tahun di sekitar ATM Bitcoin

Penyelesaian itu menamatkan kes selama dua tahun yang difailkan pada 2023.

Pengawal selia negeri mendakwa bahawa beberapa kiosk yang dikendalikan oleh Bitcoin Depot di seluruh Maine menjadi "instrumen penipuan besar-besaran" dengan memudahkan penipuan pihak ketiga yang secara khusus menyasarkan pengguna yang terdedah, selalunya orang tua.

Bitcoin Depot menafikan sebarang salah laku dan telah berhujah di mahkamah bahawa ia menggunakan amaran pada skrin dan amaran penipuan yang menonjol. 

Walau bagaimanapun, pendakwa raya berhujah bahawa syarikat itu sengaja gagal melaksanakan perlindungan pencegahan penipuan walaupun menyedari aktiviti jenayah dan pendapatan besar yang diperoleh daripadanya.

Selanjutnya, negeri itu mendakwa bahawa Bitcoin Depot mengelirukan pengguna dengan tidak mendedahkan dengan jelas yuran transaksi yang tinggi dan kadar pertukaran yang melambung, yang sering menyebabkan pengguna menanggung potongan setinggi 23%.

Sebagai tindak balas, pendakwa raya menuntut penalti kewangan $1.9 juta, yang akan dimasukkan ke dalam dana yang diuruskan oleh Peguam Negara Maine untuk memberi pampasan kepada mangsa yang ditipu antara 2022 dan 2025.

Sebagai sebahagian daripada perjanjian itu, pengendali ATM juga perlu mematuhi piawaian perlindungan pengguna baharu, termasuk peraturan mengenai "dompet tidak dihoskan" yang menyukarkan penipu untuk mengawal dana mangsa semasa transaksi.

Walau bagaimanapun, perjanjian itu juga telah membawa konsesi kawal selia dalam bentuk lesen penghantar wang. 

Lesen ini kini akan membolehkan Bitcoin Depot beroperasi secara sah di negeri ini, walaupun butiran dari laman web syarikat menunjukkan negeri itu masih belum disenaraikan di antara lokasi aktifnya.

Pengawal selia di Maine terpaksa mengambil langkah yang semakin agresif untuk mengurangkan kerosakan yang disebabkan oleh penipuan pihak ketiga, di mana penipu, sering menyamar sebagai sokongan teknologi atau pegawai kerajaan, memaksa mangsa menggunakan kiosk untuk menukar wang tunai kepada mata wang kripto.

Menjelang 2024, penipuan ini telah menyebabkan kemudaratan kewangan yang ketara kepada penduduk Maine, termasuk seorang warga emas yang kehilangan dana di kiosk Old Orchard Beach.

Sebagai tindak balas, Gabenor Janet Mills menandatangani undang-undang kecemasan yang digelar Akta untuk Mengawal Selia Kios Mata Wang Maya pada Jun 2025, yang menetapkan had transaksi harian yang ketat dan had yuran untuk menghalang penipu.

"Saya bersyukur kerana Biro Perlindungan Kredit Pengguna kami memperoleh perjanjian ini yang akan mengembalikan wang ke dalam poket orang Maine yang ditipu oleh penipu pihak ketiga pemangsa," kata Gabenor Janet Mills dalam kenyataan baru-baru ini mengenai penyelesaian itu.

Penipuan ATM kripto kekal menjadi masalah

Di seluruh dunia, ATM kripto telah menarik banyak kehangatan atas sebab yang sama.

Dalam banyak bidang kuasa, terdapat undang-undang yang lebih ketat, termasuk pendedahan yuran yang lebih ketat, peraturan pengesahan pengguna dan had transaksi mandatori.

Sementara itu, sesetengah negara seperti New Zealand dan Filipina telah meletakkan larangan langsung ke atas ATM, manakala yang lain sedang merumuskan rangka kerja kawal selia untuk mentadbir mesin ini.

Namun begitu, pelaku jahat terus menyasarkan pengguna yang tidak curiga, dan data terkini daripada FBI mendakwa bahawa penipu menipu rakyat Amerika lebih daripada $333 juta melalui skim meragukan yang melibatkan ATM kripto antara Januari dan November 2025.