Korea Selatan arah pemeriksaan aset kripto setiap 5 minit selepas ralat pembayaran Bithumb

Korea Selatan telah bergerak untuk memperketat pengawasan terhadap pertukaran kripto, mengarahkan platform untuk menyelaraskan lejar dalaman dengan pegangan aset sebenar setiap lima minit selepas pemeriksaan mendedahkan jurang dalam kawalan dalaman.

The arahan itu dikeluarkan oleh Suruhanjaya Perkhidmatan Kewangan (FSC) susulan pertemuan dengan pertukaran utama dan Digital Asset Exchange Alliance (DAXA). 

Perbincangan itu berdasarkan penemuan dari pemeriksaan kecemasan yang dilancarkan selepas insiden pembayaran Bithumb awal tahun ini.

Mengapa Korea Selatan tidak boleh menunggu 24 jam lagi?

Pengawal selia mendapati bahawa tiga daripada lima pertukaran terbesar negara hanya menyelaraskan baki sekali setiap 24 jam, yang mengehadkan keupayaan mereka untuk mengesan dan bertindak terhadap percanggahan tepat pada masanya. 

Mekanisme yang direka untuk menghentikan perdagangan semasa ketidakpadanan besar juga didapati tidak mencukupi, membangkitkan kebimbangan tentang bagaimana pertukaran akan menguruskan ralat operasi berskala besar.

Isu menjadi tumpuan pada Februari apabila Bithumb secara tidak sengaja mengagihkan 620,000 BTC kepada 249 pengguna semasa acara promosi. 

Pertukaran itu berkata ia memulihkan 99.7% dana pada hari yang sama, manakala baki 1,788 BTC yang telah dijual ditampung menggunakan rizab syarikat.

Di bawah keperluan baru, pertukaran mesti melaksanakan sistem automatik yang memadankan rekod dalaman dengan baki dompet pada kitaran setiap lima minit. 

Mereka juga dikehendaki menetapkan ambang jelas untuk mencetuskan pemberhentian transaksi automatik jika percanggahan melebihi had yang ditetapkan.

Pengawasan turut diperluas kepada operasi dalaman. Proses berisiko tinggi seperti pembayaran promosi akan memerlukan kawalan lebih kukuh, termasuk semakan silang pihak ketiga dan sistem kelulusan bertingkat. 

Pertukaran juga mesti memisahkan akaun berisiko tinggi dan memperkenalkan alat pengesahan automatik untuk pembayaran.

Garis masa audit dipendekkan, dengan tinjauan luaran beralih dari suku tahunan kepada bulanan. Keperluan pendedahan juga akan diperluas untuk merangkumi laporan yang lebih terperinci mengenai baki aset merentasi kedua-dua dompet dan lejar dalaman.

“Pihak berkuasa kewangan dan DAXA merancang untuk menyiapkan perubahan peraturan yang diperlukan untuk melaksanakan langkah penambahbaikan dalam April tahun ini,” kata FSC.

Arahan terkini dikeluarkan ketika pertukaran di negara itu melihat peningkatan aliran modal keluar dari platform tempatan.

Data FSC menunjukkan aliran keluar kripto daripada pertukaran Korea Selatan mencapai 90 trillion won, atau kira-kira $60 billion, pada separuh kedua 2025, naik 14% dari 78.9 trillion won, atau $52.5 billion, pada separuh pertama.

Pengawal selia meningkatkan pengawasan di peringkat global

Di seluruh dunia, pengawal selia India juga telah meningkatkan usaha pematuhan untuk mengawal aktiviti kripto dan mengelakkan kebocoran cukai.

Selain mendaftar sebagai entiti pelapor di bawah Unit Perisikan Kewangan, pertukaran juga dikehendaki berkongsi butiran transaksi pelanggan dengan pihak berkuasa cukai negara itu untuk penilaian.

Laporan tempatan terkini mencadangkan bahawa beberapa pengguna yang tidak mendedahkan pendapatan kripto mereka telah mula menerima notis Seksyen 148A bagi tahun kewangan 2021–22.