Charles Schwab (SCHW)

Skala Schwab merupakan teras kepada kedudukan daya saingnya. Dengan aset pelanggan bernilai trilion dolar, firma ini mendapat manfaat daripada asas besar baki tunai, pegangan dana dan hubungan nasihat. Cabang perbankannya, Charles Schwab Bank, ialah pemacu penting pendapatan, menjana hasil daripada tunai pelanggan dan aktiviti pinjaman, manakala operasi pengurusan asetnya mengutip yuran daripada dana bersama proprietari, dana dagangan bursa, dana pasaran wang dan produk akaun terurus.

Syarikat ini juga merupakan salah satu platform jagaan aset paling penting untuk penasihat pelaburan berdaftar di Amerika Syarikat. Saluran RIA ini memberi penasihat bebas akses kepada infrastruktur perdagangan, pelaporan, pematuhan dan akaun pelanggan, menjadikan Schwab penyedia perkhidmatan utama kepada industri pengurusan kekayaan yang lebih luas.

Schwab telah memperluas penawarannya apabila permintaan pelabur beralih daripada perdagangan kendiri kepada nasihat, perancangan dan pengurusan portfolio kos rendah. Perkhidmatannya merangkumi portfolio robo-advisory, program pelaburan terurus, pengindeksan langsung dan penyelesaian kekayaan yang lebih menyeluruh untuk pelanggan berada. Model perniagaan firma ini menggabungkan akses pelaburan kos rendah dengan hasil berulang daripada spread perbankan, yuran berasaskan aset dan hubungan nasihat, sekali gus meletakkannya sebagai pemain teras dalam pelaburan runcit dan pengurusan kekayaan di Amerika Syarikat.