Wealthfront (WLTH)

Syarikat ini paling dikenali kerana pendekatan robo-advisorynya, yang menggunakan pembinaan portfolio automatik, pengimbangan semula dan ciri yang peka terhadap cukai berbanding model cawangan tradisional atau penasihat manusia. Produk Wealthfront direka untuk pelanggan yang mengutamakan fi yang telus, alat yang mengutamakan mudah alih dan perancangan kewangan bersepadu. Tawarannya boleh merangkumi akaun pelaburan bercukai, akaun persaraan, akaun tunai dan ciri yang membantu pelanggan menyalurkan wang antara matlamat perbelanjaan, simpanan dan pelaburan.

Wealthfront menjana hasil terutamanya daripada fi nasihat pelaburan dan perkhidmatan pengurusan tunai. Dalam perniagaan tunainya, syarikat boleh menjana fi melalui program seperti aturan cash sweep, di mana deposit pelanggan ditempatkan dengan bank rakan kongsi. Produk pelaburannya secara amnya berkembang seiring dengan aset pelanggan, menjadikan pertumbuhan dalam akaun yang dibiayai dan aset yang dikekalkan penting kepada model perniagaannya.

Syarikat ini beroperasi dalam pasaran yang kompetitif yang merangkumi bank, firma pembrokeran, aplikasi kewangan pengguna dan platform pengurusan kekayaan digital lain. Pembezaannya terletak pada automasi, penyampaian berkos rendah dan reka bentuk produk yang disasarkan kepada pelabur lebih muda serta golongan mass affluent yang membina kekayaan dari semasa ke semasa. Bagi pelabur, Wealthfront mewakili pendedahan kepada peralihan berterusan nasihat kewangan dan pengurusan tunai daripada institusi berasaskan cawangan kepada platform yang didayakan teknologi.