Melabur dalam stok & saham

Untuk membantu anda membuat pilihan termaklum, kami telah memperincikan perbezaan antara kedua-dua kaedah ini di bawah.

Pelaburan (jangka masa panjang)

Dengan pendekatan ini, matlamat anda adalah untuk membeli saham dalam syarikat (atau beberapa syarikat) yang anda fikir akan berprestasi baik dari semasa ke semasa. Jika anda betul, harga saham akan meningkat dalam nilai dan anda akan dapat menjual saham anda untuk mendapatkan keuntungan di kemudian hari. Berikut ialah tindakan teras yang anda ingin ambil apabila melabur wang anda dalam pasaran saham:

• Menjalankan analisis asas. Semasa anda melabur wang anda untuk jangka masa panjang, tumpuan anda hendaklah tertumpu pada kekuatan setiap syarikat yang anda minati. Analisis asas seperti menyelidik butir-butir syarikat, mengetahui sama ada CEO boleh dipercayai dan sama ada terdapat ialah permintaan yang semakin meningkat untuk produk perniagaan – ini adalah perkara yang menentukan strategi anda.
• Cari nilai jangka masa panjang. Sama seperti perkara di atas, kebimbangan anda harus tertumpu pada prospek tahun pelaburan anda pada masa hadapan. Anda sepatutnya mencari untuk memegang saham selama satu atau dua tahun sekurang-kurangnya, jadi jangan terganggu oleh apa-apa yang menarik perhatian anda daripada gambaran yang lebih besar.
• Fikirkan berapa lama anda ingin melabur. Satu kelemahan melabur dalam jangka masa panjang ialah ia mengikat modal anda dalam pelaburan tersebut (anda tidak boleh melabur £100 yang sama dalam syarikat yang berbeza). Jangka masa anda mempengaruhi segala-galanya daripada strategi yang ingin anda ikuti, kepada jumlah yang anda boleh melabur dan kekerapan.
• Bersedia untuk turun naik. Pasaran saham tidak menentu , dengan harga bergerak naik dan turun setiap hari. Ini adalah perkara biasa dan oleh itu jangan terlalu mementingkan perkara kecil: jika syarikat tempat anda membeli saham mempunyai asas yang kukuh, ia biasanya akan mengatasi sebarang turun naik jangka masa pendek dan terus mendapat kekuatan.
• Bersedia untuk mengubah pendekatan anda. Walaupun turun naik adalah perkara biasa, ada saat-saat ia memberi laluan kepada masalah yang lebih serius. Apabila pasaran saham merosot secara mendadak, pasaran beruang boleh berlaku, menyebabkan harga jatuh merentasi papan. Walaupun anda ingin mengatasi masalah di jalan raya, bersedialah untuk menjual saham anda jika nampaknya ia sedang menuju kejatuhan yang besar – seperti pada Mac 2020 apabila wabak koronavirus menyebabkan saham jatuh menjunam.
• Pilih broker yang boleh dipercayai. Anda akan mempercayai broker anda dengan kedua-dua wang anda dan saham anda, jadi anda ingin memastikan platform itu bereputasi, dikawal dan boleh dipercayai. Ulasan kami boleh membantu anda membuat pilihan yang tepat.

Untuk menjadi pelabur saham yang berjaya, anda perlu bersikap tenang dan bertindak balas secara rasional terhadap pergerakan pasaran. Fahami berapa banyak turun naik yang anda boleh bertolak ansur dengan mengambil kira analisis jangka  masa panjang anda bagi setiap saham, tetapi bersedia untuk mengurangkan kerugian anda jika had ini melebihi dan kelihatan seperti pasaran menurun sedang berlaku. Mendekati pasaran seperti ini boleh membawa kepada keuntungan besar dalam jangka masa panjang. Selama bertahun-tahun saham Tesla berprestasi rendah – tetapi, memandangkan keperluan untuk teknologi boleh diperbaharui semakin ketara pada tahun 2020, harga mula meningkat. Pelabur yang berpegang teguh kerana mereka tahu syarikat itu akan berjaya pada akhirnya diberi ganjaran, dan mereka yang menjual awal terlepas keuntungan besar.

Perdagangan (jangka masa pendek)

Jika anda ingin menjana wang dengan cepat daripada mengejar keuntungan jangka masa panjang, kemungkinan besar perdagangan saham adalah pendekatan yang tepat untuk anda. Dengan pendekatan ini, daripada mencari nilai masa depan dalam syarikat, anda mencari keuntungan dengan membaca carta harga saham mereka dan menjangkakan pergerakan dalam masa nyata. Berikut adalah pertimbangan utama semasa berdagang:

• Belajar asas analisis teknikal. Memandangkan anda menyasarkan untuk membuat dagangan jangka masa pendek yang kerap (fikirkan jam dan minggu berbanding bulan dan tahun), matlamat jangka masa panjang dan kekuatan syarikat tidak begitu relevan kepada anda. Sebaliknya, anda ingin belajar cara membaca carta saham dan corak spot yang akan membantu anda meramalkan pergerakan harga – amalan yang dikenali sebagai analisis teknikal .
• Bertindak balas dengan cepat terhadap peristiwa. Pasaran sering bertindak balas dengan cepat terhadap berita semasa, dengan kenaikan dan penurunan sering dilihat selepas berita syarikat utama atau pengumuman dasar kerajaan seperti ucapan belanjawan. Atas sebab ini, anda perlu mengetahui hal ehwal semasa dan bertindak balas dengan cepat apabila aktiviti dagangan meningkat.
• Fokus pada mengurangkan risiko. Tiada sesiapa yang betul 100% pada masa itu. Pedagang terbaik mengikuti strategi untuk meningkatkan peluang kejayaan jangka masa panjang mereka, dan yang paling penting daripada ini adalah untuk menguruskan jumlah risiko yang mereka tanggung. Fikirkan tugas anda sebagai peniaga adalah betul 50% pada masa itu, dengan 50% lagi adalah tentang tidak kehilangan apa yang anda perolehi. Sebaik-baiknya menjadi betul akan menukar £100 kepada £120, tetapi salah hanya akan menukar £120 kepada £118.
• Tetap tenang dan fokus. Cabaran terbesar semasa berdagang ialah mengawal emosi anda. Sangat mudah untuk terperangkap pada masa ini, terutamanya apabila anda meletakkan rentetan perdagangan yang berjaya berturut-turut, tetapi anda perlu sentiasa fokus dan memastikan anda bertindak secara rasional. Jangan tertarik untuk meletakkan dagangan yang lebih besar daripada yang anda mampu, dan jangan mula mengejar kerugian anda jika perkara telah menentang anda.
• Cari platform perdagangan yang betul. Untuk meletakkan dagangan anda, anda perlu mendaftar dengan broker atau aplikasi dalam talian. Pastikan anda memilih platform yang mempunyai antara muka mesra pengguna dan menawarkan pilihan perdagangan yang anda perlukan. Sebagai contoh, jika anda ingin berdagang menggunakan kaedah seperti pertaruhan spread, pastikan broker menyokong ini sebelum mendaftar.

Secara keseluruhan adalah penting untuk mengekalkan strategi dagangan anda di hadapan fikiran anda – ini akan membantu anda kekal rasional dan meletakkan perdagangan berdasarkan penyelidikan dan pengetahuan anda dan bukannya emosi. Ingat bahawa matlamat anda adalah untuk membuat keuntungan jangka masa pendek; jika anda mendapat saham pada £50 dan anda menjualnya pada £55, maka itu adalah perdagangan yang berjaya dengan pulangan 10%. Jika ia kemudian melonjak kepada £70 beberapa hari kemudian, tidak mengapa: ini ialah keuntungan £5, bukan kerugian £15.

Apa yang terbaik untuk saya?

Hanya anda yang boleh menjawab soalan ini, dan kami telah menghasilkan senarai semak yang berguna untuk dilalui semasa membuat pilihan anda:

1. Ketahui perbezaan antara jenis saham. Terdapat pelbagai jenis saham yang berbeza, dan penting untuk mengetahui pilihan anda sebelum memutuskan cara untuk melabur wang anda. Sama ada anda ingin melabur dalam gergasi teknologi seperti Microsoft atau syarikat seperti GameStop yang menarik banyak perhatian dalam talian, mempertimbangkan semua pilihan anda akan membantu anda menyusun strategi.
2. Fikirkan berapa banyak yang anda ingin laburkan. Dana yang anda ada boleh membantu anda memutuskan cara pelaburan yang paling sesuai untuk anda. Walaupun anda boleh mula berdagang atau melabur dengan hampir sebarang jumlah wang, belanjawan yang lebih kecil biasanya paling sesuai untuk membeli dan memegang beberapa saham dalam syarikat terkemuka, manakala mereka yang mempunyai jumlah yang lebih besar boleh mengejar keuntungan jangka masa pendek dengan perdagangan besar.
3. Tentukan tahap risiko yang anda selesa. Modal anda berisiko apabila membuat apa-apa jenis pelaburan dalam pasaran saham, tetapi pendekatan anda boleh menentukan berapa banyak risiko yang anda terdedah kepada. Memiliki saham dalam syarikat yang mantap adalah kurang berisiko berbanding meletakkan dagangan berleveraj pada saham yang tidak menentu di hujung spektrum yang lain, contohnya.
4. Pertimbangkan jangka masa anda. Jika anda merancang untuk membina sarang telur untuk persaraan, maka anda akan mahu melabur wang anda untuk jangka masa panjang untuk membina modal anda secara beransur-ansur dari semasa ke semasa (katakan daripada £100 hingga £1,000 dalam beberapa tahun, dan kemudian lebih jauh lagi). Walau bagaimanapun, jika anda ingin menjadi peniaga harian dan menjana jumlah wang yang tetap, seperti gaji, maka perdagangan akan menjadi pendekatan yang tepat untuk anda.
5. Pilih platform ideal anda. Kebanyakan broker menyokong kedua-dua urusan jual beli saham (membeli saham sebenar untuk dipegang) dan dagangan CFD (berspekulasi mengenai pergerakan harga menggunakan instrumen kewangan). Ini bermakna anda boleh mendapatkan fleksibiliti daripada kebanyakan platform dagangan, tetapi anda masih perlu melakukan penyelidikan anda untuk memastikan anda boleh mengakses perkhidmatan yang anda inginkan. Sebagai contoh, sesetengah broker akan membenarkan anda menggunakan instrumen kewangan seperti ETF atau dana bersama, manakala sesetengahnya tidak.
6. Mulakan pelaburan secara beransur-ansur. Jangan melompat ke dalam dengan segera. Sebaliknya, mulakan dengan pelaburan yang lebih kecil supaya anda boleh mempelajarinya tanpa mengambil terlalu banyak risiko. Sambil anda memperoleh pengalaman, anda boleh terus membina dana dan aset anda dengan melabur lebih banyak wang. Contohnya, jika anda mempunyai £100, jangan laburkan semuanya dalam satu saham; pilih dua atau tiga dan labur £10 sebulan dalam setiap satu supaya anda boleh mengembangkan kedudukan anda dan bertindak balas terhadap pasaran.

Perkara terakhir yang perlu diingat ialah anda tidak perlu memilih pihak dan berpegang padanya; anda boleh meneruskan kedua-dua strategi sekaligus (dan ramai orang melakukannya). Anda mungkin ingin membina portfolio kecil saham mewah untuk jangka masa panjang, tetapi juga menyimpan sedikit wang untuk dagangan harian. Atau, sebagai alternatif, ia mungkin lebih menarik untuk meletakkan dagangan biasa dan juga mengambil satu atau dua bahagian dalam syarikat yang anda suka rupa dalam jangka masa panjang.

Perkara untuk melabur, dan cara untuk melabur

Terdapat banyak pilihan berbeza yang tersedia. Saham individu boleh dibeli dan dijual, instrumen kewangan seperti CFD boleh digunakan untuk membuat dagangan tanpa memiliki saham secara langsung, dan anda juga boleh melabur secara tidak langsung dengan memasukkan wang ke dalam amanah atau ETF. Mula-mula, kami akan membawa anda melalui jenis saham yang tersedia, dan kemudian meringkaskan cara ia boleh dibeli, dijual dan didagangkan.

Apakah yang perlu saya melabur?

Secara umumnya, saham jatuh ke dalam sembilan kategori – bergantung pada sektor ekonomi syarikat beroperasi. Tanpa susunan tertentu, berikut ialah gambaran ringkas kumpulan ini dan contoh saham yang termasuk dalam kumpulan tersebut.

• Stok teknologi. Ini adalah saham syarikat dalam sektor teknologi – dan mereka telah menjadi antara saham berprestasi terbaik pada abad ke-21. Gergasi teknologi seperti Apple dan Google kini dikenali ramai, dan pertumbuhan dalam industri ini tidak kelihatan seperti perlahan dalam masa terdekat.
• Stok tenaga. Saham dalam syarikat yang beroperasi dalam sektor tenaga dikumpulkan sebagai stok tenaga. Ini termasuk segala-galanya daripada syarikat penggerudian minyak kepada pengeluar panel solar. Beberapa nama terbesar dalam kategori ini ialah ConocoPhillips dan Dominion Energy.
• Stok penjagaan kesihatan. Perniagaan yang terlibat dalam penyediaan perkhidmatan penjagaan kesihatan termasuk dalam kategori ini. Ini termasuk syarikat gergasi farmaseutikal seperti GlaxoSmithKline dan Pfizer . Ketika wabak coronavirus melanda dunia, banyak syarikat penjagaan kesihatan mengalami lonjakan harga saham mereka.
• Stok kewangan. Perkhidmatan kewangan ialah industri global yang besar, dan kebanyakan perniagaan yang beroperasi dalam sektor ini berdagang sebagai saham kewangan. Bank seperti Citigroup , HSBC dan Lloyds adalah nama yang terkenal dalam kategori ini dan cenderung untuk menunjukkan prestasi yang baik apabila ekonomi kukuh.
• Stok utiliti. Syarikat utiliti ialah organisasi yang menyediakan perkhidmatan penting seperti tenaga, air dan gas ke rumah orang ramai. Masyarakat tidak dapat berfungsi tanpa perkhidmatan ini dan harga mereka cenderung untuk bertahan walaupun pada masa krisis. Salah satu nama yang paling dikenali dalam kalangan saham utiliti ialah gergasi AS General Electric .
• Stok runcit. Kategori ini termasuk semua perniagaan yang khusus untuk menjual produk pengguna. Daripada nama besar di jalan raya kepada peruncit internet yang besar, saham ini cenderung menunjukkan prestasi terbaik pada masa pertumbuhan ekonomi apabila orang ramai lebih bersedia untuk membelanjakan wang.
• Stok telekom. Kami hidup dalam dunia yang kita boleh bercakap dengan sesiapa sahaja di seberang dunia dengan satu sentuhan butang – dan syarikat yang membantu kami melakukan perdagangan ini sebagai saham telekomunikasi. Sektor ini termasuk nama terkenal seperti BT dan Vodafone .
• Stok perindustrian. Saham industri ialah syarikat yang membina dunia di sekeliling kita. Daripada membina dan membekalkan jentera, kepada melaksanakan projek pembinaan utama yang mengubah latar langit bandar terkemuka, perniagaan ini mengekalkan dan menambah baik persekitaran fizikal kita. Contoh saham industri termasuk Caterpillar dan United Rentals.
• Stok bahan. Akhir sekali dalam senarai kami ialah stok bahan: syarikat yang terlibat dalam mencari, membangun dan memproses bahan mentah. Contoh utama saham dalam kategori ini ialah DuPont dan Bahan Gunaan, dan nasib syarikat ini cenderung mengikuti sektor pembuatan dan perindustrian, bersama-sama dengan harga minyak.

Walaupun ini adalah kategori umum untuk saham bagi individu tertentu, ini bukan satu-satunya cara untuk membezakan pilihan anda. Satu lagi cara yang ramai orang mendekati pelaburan pasaran saham adalah dengan saiz relatif setiap saham. Ini adalah tiga kumpulan utama yang perlu dipertimbangkan dalam hal ini:

1. Stok bermodal besar. Syarikat terbesar di sekeliling, bermodal besar ialah saham dengan permodalan pasaran keseluruhan melebihi $10 bilion. Ini adalah syarikat yang mantap dengan saham yang mahal. Pelabur menyukai saham ini kerana ia kurang terdedah kepada turun naik – tetapi sebaliknya, mereka juga kurang berkemungkinan melihat pertumbuhan pesat yang boleh anda perolehi apabila melabur dalam syarikat yang lebih kecil.
2. Stok bermodal pertengahan. Modal pertengahan ialah saham yang mempunyai permodalan pasaran lebih daripada $2 bilion tetapi kurang daripada $10 bilion. Menawarkan semacam rumah separuh jalan antara modal kecil dan besar, saham ini mempunyai manfaat sebagai perniagaan yang mantap yang dapat bertahan dalam pergolakan pasaran, tetapi juga mempunyai ruang untuk berkembang pada masa hadapan.
3. Stok bermodal kecil. Syarikat yang mempunyai asas yang kukuh dan banyak ruang untuk berkembang, saham bermodal kecil biasanya mempunyai permodalan pasaran antara $300 juta dan $1 bilion. Tarikan saham ini ialah mereka menawarkan peluang untuk masuk ke tingkat bawah gergasi masa depan. Kelemahannya ialah mereka kurang dilindungi daripada kemelesetan pasaran berbanding modal pertengahan atau besar jadi agak berisiko.

Mengatur saham mengikut jenis dan saiz hanyalah dua cara untuk memilih antara mereka. Apabila melabur untuk masa depan anda, anda mungkin ingin melihat ke dalam saham pertumbuhan atau saham yang membayar dividen , dan untuk membina portfolio yang seimbang, anda memerlukan keseimbangan saham defensif dan kitaran . Untuk mendapatkan gambaran keseluruhan penuh tentang pilihan anda, lihat pelbagai jenis kursus pelaburan saham kami. Buat masa ini, bagaimanapun, mari kita beralih kepada kaedah berbeza yang tersedia.

Cara-cara untuk melabur

Sekarang anda sudah memahami peluang pelaburan yang ada di luar sana, anda perlu pertimbangkan kaedah yang ingin anda gunakan semasa melabur wang anda. Terdapat kebaikan dan keburukan bagi setiap pilihan yang tersedia, dan anda boleh mendapatkan ringkasan ringkas di bawah untuk membantu memutuskan antara pilihan tersebut.

• Berurusan saham broker saham. Cara paling mudah dan paling langsung adalah dengan mendaftar dengan broker dalam talian. Platform ini membolehkan anda berdagang saham fizikal untuk membina portfolio. Kadangkala ini adalah perkhidmatan yang berbeza, tetapi lebih kerap ia juga menyokong perdagangan CFD juga.
• Platform dagangan CFD. Berdagang dengan CFD (Kontrak untuk Perbezaan) bermakna bertaruh sama ada harga saham akan naik atau turun tanpa benar-benar mengambil pemilikan saham. Ini membolehkan anda membuat dagangan pantas, dan berdagang dengan leverage. Seperti yang dinyatakan di atas, banyak broker saham juga menyokong perdagangan CFD.
• ETF. ETF (Dana Dagangan Pertukaran) ialah koleksi saham yang telah dikumpulkan bersama. Sebagai contoh, ‘ETF teknologi’ mungkin terdiri daripada 25 saham teknologi teratas . Apabila anda membeli ETF, anda mempunyai sebahagian kecil daripada setiap saham ini. Ini adalah lebih selamat daripada mendapatkan saham dalam satu syarikat, dan kurang memakan masa daripada membeli saham dalam setiap 25 saham tersebut secara individu. Terdapat beribu-ribu ETF tersedia untuk dipilih dengan campuran saham yang berbeza.
• ISA. Salah satu cara terbaik untuk menyimpan untuk masa hadapan adalah dengan ISA (Akaun Simpanan Bebas) stok dan saham. Di UK, anda boleh memasukkan sejumlah £20,000 ke dalam ISA setiap tahun, dan ini akan dilaburkan dalam saham dalam akaun. Kelebihan membina simpanan dengan cara ini ialah keuntungan yang diperoleh dalam ISA anda adalah bebas cukai. Walau bagaimanapun, kebanyakan ISA yang tersedia melalui bank tidak menawarkan kawalan atau ketelusan.
• Penasihat robot. Bentuk aplikasi pelaburan saham yang semakin popular, penasihat robot membantu anda menyimpan untuk persaraan dengan menggunakan teknologi untuk membina portfolio dari semasa ke semasa. Pada asasnya ia adalah ISA yang dibina untuk anda oleh robot atau pengurus dana. Apabila menyediakan akaun, anda memberikan maklumat tertentu (cth berapa banyak risiko yang anda sanggup ambil, jenis syarikat yang anda ingin miliki saham dan jumlah yang anda sanggup laburkan) dan platform menggunakan arahan ini untuk mengembangkan wang anda dari semasa ke semasa tanpa anda perlu mengangkat jari.
• Dana bersama. Ini membolehkan anda mendapat manfaat daripada portfolio pelaburan yang pelbagai dan pengetahuan pakar. Dana bersama terdiri daripada pelabur individu yang berbeza yang meletakkan wang mereka di tangan pengurus dana. Pengurus dana kemudian memutuskan cara untuk melabur jumlah wang, dengan pelabur menerima bahagian mana-mana keuntungan yang berkadar dengan pelaburan asal mereka.
• Amanah. Cara tidak langsung adalah melalui amanah yang melaburkan jumlah yang besar di pasaran saham, dengan sebarang keuntungan dikongsi di kalangan pelabur. Mereka bekerja sama dengan dana bersama, tetapi ditubuhkan sebagai syarikat dan didagangkan di bursa saham.

Semua pilihan ini adalah cara yang berdaya maju untuk melabur wang anda dalam saham. Walau bagaimanapun, kami akan mengesyorkan agar pelabur pemula berpegang pada urus niaga saham dan ETF apabila mula-mula memulakan perniagaan. Dagangan adalah lebih rumit daripada pelaburan jangka masa panjang, dan adalah berguna untuk mempelajari asas sebelum menggunakan CFD.

Sekarang apa pula?

Jika anda sudah bersedia untuk membuat pelaburan pertama anda sekarang, kemudian cari broker hari ini . Jika tidak, anda boleh mendapatkan berita, analisis dan data terkini di bawah, dan juga terus meneroka Invezz dengan mengikuti mana-mana pautan di bahagian atas halaman .