Investeren in grondstoffen

Handelen (korte termijn)

Handelen, een populaire vorm van beleggen in grondstoffen, houdt in dat grondstoffen snel worden gekocht en verkocht om te profiteren van prijsschommelingen. Deze aanpak is het meest geschikt voor mensen die op korte termijn geld willen genereren. Hier volgen de belangrijkste zaken waarmee je rekening moet houden bij het handelen.

• Leer de basisprincipes van technische analyse. Technische analyse is de term voor het lezen van prijsgrafieken en het ontdekken van trends. Succesvolle handelaren kunnen gegevens uit het verleden gebruiken om toekomstige bewegingen in grondstoffenprijzen te voorspellen en dienovereenkomstig transacties uit te voeren.
• Begrijp de verschillende manieren waarop goederen kunnen worden verhandeld. Er zijn meerdere vormen van handel in grondstoffen. Je kunt fysieke grondstoffen kopen en verkopen, ze verhandelen met CFD’s, futurescontracten gebruiken om te speculeren op toekomstige waarde, naast een verscheidenheid aan andere methoden. Deze worden hieronder allemaal in meer detail uitgelegd en het is belangrijk om op de hoogte te zijn van deze opties voordat je je eerste transactie uitvoert.
• Reageer snel op gebeurtenissen. Grondstoffenmarkten staan er bekend om dat ze volatiel zijn, en kunnen goed evolueren als reactie op grote gebeurtenissen – de daling van het energieverbruik tijdens de coronaviruspandemie zorgde er bijvoorbeeld voor dat de prijs van Amerikaanse olie in april 2020 kortstondig onder de $ 0 lag. Je wilt dus het laatste nieuws over grondstoffen in de gaten houden, zodat je de markt een stapje voor kunt blijven.
• Focus op het verminderen van risico’s. Bij het verhandelen van activa is het doel ervoor te zorgen dat je vaker wint dan verliest maakt, en ook dat je eventuele winst groter is dan je eventuele verlies. Je wil € 200 in € 220 veranderen als de markt in je voordeel beweegt, maar wil je € 200 alleen zien dalen tot € 195 als dat niet het geval is. Door je risico te beheren, blijf je in het spel en voorkom je dat je te veel aan een transactie wordt blootgesteld.
• Blijf kalm en gefocust. Markten gaan altijd op en neer en het is gemakkelijk om verleid te worden en domme fouten te maken. Dit is het belangrijkste dat je moet vermijden bij het handelen, en je moet er altijd voor zorgen dat je het hoofd helder houdt. Het feit dat je een paar succesvolle transacties achter elkaar hebt uitgevoerd, wil niet zeggen dat de volgende hetzelfde zal doen, dus ga geen onnodige risico’s nemen.
• Zoek naar het juiste handelsplatform. Je keuze van makelaar zal alles bepalen. Denk aan de soorten goederen die je kunt verhandelen, de methodes die je kunt gebruiken (zoals gespreid gokken), en de kosten die in rekening wordt gebracht bij het uitvoeren van transacties. Het doorlezen van onze diepgaande beoordelingen is de beste manier om het juiste handelsplatform te vinden.

Het belangrijkste is om niet te beginnen met handelen voordat je een plan hebt opgesteld. Bij het verhandelen van grondstoffen is tijd ervoor uittrekken om een strategie te bedenken en je daar vervolgens aan houden, de beste manier om je winstkansen te vergroten.

Neem bovendien elke transactie afzonderlijk. Je kunt voor € 200 aan koffiefutures kopen en deze een paar uur later verkopen voor € 210 met een winst van 5%. Dat is een succesvolle transactie, ongeacht of de prijs van die futures later op die dag zal stijgen en je ze voor € 220 had kunnen verkopen. Elke transactie waarmee je geld verdient, is een goede transactie.

Investeren (lange termijn)

De andere manier waarop je in grondstoffen kunt beleggen, is door activa voor de lange termijn te kopen en aan te houden. Veel mensen kiezen ervoor om fysiek goud in de vorm van baren te kopen, omdat het vaak een stabiele prijs behoudt, zelfs wanneer andere activa tuimelen (goud wordt over het algemeen beschouwd als ‘s werelds reserve van waarde). Je kunt deze benadering volgen met een verscheidenheid aan activa, en hier volgen de belangrijkste dingen om over na te denken met betrekking tot het beleggen in grondstoffen.

• Voer een fundamentele analyse uit. In plaats van je vermogen om een prijsgrafiek te lezen aan te scherpen, is het belangrijker om rekening te houden met de langetermijntrends, die van invloed kunnen zijn op de waarde van een grondstof. Gaat de groeiende vraag naar hernieuwbare energie bijvoorbeeld de olieprijs verlagen en zal lithium in prijs stijgen naarmate de batterijtechnologie vordert?
• Zoek naar waarde op lange termijn. Anders dan bij handelen, dien je je meer te ontfermen over wat een grondstof volgend jaar waard zal zijn dan over wat de prijs morgen zou kunnen zijn. Je doel is om de grondstof aan te houden terwijl de markt fluctueert en om deze dan op een later tijdstip te verkopen nadat de prijzen (idealiter) omhoog zijn gegaan.
• Bedenk hoelang je wilt investeren. Je kunt je geld niet in twee dingen tegelijk beleggen, dus je wilt overwegen hoelang je tevreden bent dat je geld in een bepaald product vastzit. Zoek uit hoelang je kunt leven zonder het bedrag dat je kwijt bent aan je investering en hoe snel je het rendement op je investering wilt zien.
• Bereid je voor op vluchtigheid. Eén ding dat altijd zo is, is dat markten fluctueren, en dit geldt met name voor grondstoffenmarkten. In 2014-2015 leidde een combinatie van factoren er bijvoorbeeld toe dat de wereldwijde grondstoffenprijzen met maar liefst 38% daalden, voordat ze in 2016 sterk stegen. Hoewel zulke enorme afnames zeldzaam zijn, komen ze vaker voor op de grondstoffenmarkten dan op de aandelenmarkt.
• Wees bereid om je aanpak te veranderen. Hoewel je bewust wilt blijven van de volatiliteit, moet je rationeel handelen en je geld verplaatsen als de marktomstandigheden fundamenteel veranderen. Als de prijs van tarwe daalt vanwege zorgen over toekomstige oogsten in plaats van dat alleen maar door regelmatige handelsfluctuaties meemaakt, dan wil je reageren voordat de prijs verder daalt.
• Kies een betrouwbare makelaar. Aangezien je een platform voor een lange periode met je geld en bezittingen toevertrouwt of er waardevolle goederen zoals goud rechtstreeks van koopt, wil je er zeker van zijn dat het betrouwbaar en gereguleerd is. Er is een grote verscheidenheid aan grondstoffenmakelaars waaruit je kunt kiezen, en het is goed om je opties te vergelijken voordat je een dienst gebruikt.

Het belangrijkste onderdeel van het beleggen in grondstoffen op lange termijn is onderzoek. Om waarde te ontdekken, moet je overwegen welke materialen en hulpbronnen in de loop van de tijd een steeds belangrijker onderdeel van de samenleving zullen worden.

Goud is van oudsher een nuttige belegging als waardeopslag, dus het kan een goed idee zijn om enige blootstelling aan goud in je grondstoffenportefeuille op te nemen. Bovendien wil je nadenken over alle metalen die een belangrijk onderdeel kunnen zijn van opkomende technologie, of chemicaliën die de potentie hebben om de landbouwopbrengsten te verbeteren.

Wat is het beste voor mij?

Het antwoord op deze vraag hangt af van je eigen unieke omstandigheden en investeringsdoelen. Hier volgt een checklist die je moet doorlopen om je te helpen de beste aanpak voor je eigen situatie te bepalen.

• Ken de verschillen tussen soorten goederen. Als je ergens in investeert, is het altijd essentieel om de markt en de verschillende beschikbare activa te begrijpen. Er zijn meer dan 100 goederen die je kunt verhandelen, variërend van landbouwproducten zoals tarwe en maïs, tot metalen zoals goud en zilver.
• Bereken hoeveel je wilt investeren. De hoeveelheid geld die je moet investeren, kan helpen bij het bepalen van je benadering van de grondstoffenmarkten. Als je een groter budget hebt (in de € 1.000), wil je misschien voor de lange termijn in edelmetalen beleggen, terwijl je, als je slechts € 200 of iets dergelijks voorhanden hebt om mee te spelen, kunt overwegen om transacties te plaatsen op lager geprijsde grondstoffen en je investering stapsgewijs op te bouwen.
• Bepaal met welk risiconiveau je op je gemak voelt. Elke grondstof heeft een ander risiconiveau. De prijs van goud is notoir stabiel en wordt daarom meestal beschouwd als een ‘veilige haven’-investering. Aan de andere kant ervaren grondstoffen, die worden gebruikt om goederen te produceren – zoals katoen of koffie – meer prijsvolatiliteit. Als je handelt, ben je meer blootgesteld aan korte termijn volatiliteit en is het daarom een riskantere manier van beleggen dan het kopen voor de lange termijn.
• Overweeg je tijdsbestek. Als je bent gericht op de korte termijn en het genereren van regelmatige winst als bron van inkomsten, dan wil je over het algemeen beginnen met handelen. Bouw je vermogen voor de toekomst op, bijvoorbeeld om een huis te kopen of met pensioen te gaan, dan is beleggen op de lange termijn wellicht een betere aanpak.
• Kies je ideale platform. Als je eenmaal hebt besloten hoe je je geld wilt investeren, kun je onze beoordelingen gebruiken om het platform te kiezen dat het beste voldoet aan je wensen. Misschien wil je een handelsplatform dat een verscheidenheid aan CFD’s, futures en ETF’s aanbiedt of je geef je de voorkeur aan een platform waarmee je tegen een redelijke prijs goudstaven kunt kopen en deze vervolgens veilig opslaat.
• Begin geleidelijk met beleggen. Of je nu winst op lange of korte termijn nastreeft, je moet altijd beginnen met kleine investeringen. Stel dat je € 600 hebt die je wilt gebruiken om in grondstoffen te handelen in plaats van alles in één keer te beleggen, begin dan met € 200 transacties. Hierdoor kun je de kneepjes van het vak leren en bescherm je jezelf tegen grote verliezen, waarbij je tevens je handelsomvang geleidelijk kunt uitbreiden en je geld in de loop van de tijd kunt laten groeien.

Er is nog een laatste ding om in gedachten te houden wanneer je overweegt of je je geld wilt verhandelen of investeren: je hoeft niet per se het een of het ander te kiezen. Het komt vrij vaak voor dat mensen een beetje van beide doen.

Je wilt bijvoorbeeld misschien een paar honderd euro’s in zilver investeren voor de lange termijn, en ook een effectenrekening openen om andere transacties uit te voeren.

Waarin te investeren en manieren om het te doen

Er zijn veel manieren om in grondstoffen te beleggen, van het kopen van fysieke activa zoals goud- en zilverbaren en munten, tot het aangaan van transacties met online makelaars. Voordat je je eerste investering doet, is het een goed idee om alle beschikbare opties te kennen.

Om je te helpen erachter te komen hoe je in grondstoffen wilt beleggen, leiden de volgende secties je door de verschillende soorten grondstoffen die je kunt kopen en verhandelen en de methoden waarmee je dat kunt doen.

Waarin moet ik investeren?

Grondstoffen worden opgesplitst in twee verschillende categorieën: zachte grondstoffen en harde grondstoffen. Het verschil tussen de twee is de manier waarop ze worden verkregen, waarbij zachte grondstoffen worden gekweekt of verbouwd en harde grondstoffen worden gewonnen of gedolven.

Zachte grondstoffen zijn allemaal landbouwproducten, inclusief levende dieren, terwijl harde grondstoffen verder worden opgesplitst in metalen en energie. Blijf lezen voor een korte samenvatting van elk type goed, zodat je je opties begrijpt.

Landbouwgrondstoffen (zacht)

Voedsel, andere gewassen en vee zijn landbouwproducten en dus zachte grondstoffen. Wereldwijde voedselvoorziening is cruciaal voor het functioneren van de samenleving over de hele wereld, en grondstoffen zoals tarwe behoren elk jaar tot de meest verhandelde activa. Tot de belangrijkste markten voor landbouwgrondstoffen behoren de aan- en verkoop van:

• Koffie
• Cacao
• Suiker
• Maïs
• Tarwe
• Sojabonen
• Rundvlees
• Varkensvlees

Metalen (hard)

Veel mensen kiezen ervoor om baren of munten van edele metalen te kopen en ze als waardeopslag te bewaren of ze te verhandelen voor korte termijn winsten. Diverse metalen worden steeds belangrijker voor hun gebruik in de technologie, waarbij de prijs van lithium in de 21e eeuw is gestegen vanwege het gebruik in batterijen. Dit zijn enkele van de meest prominent verhandelde metalen:

• Goud
• Zilver
• Platina
• Palladium
• Koper
• Lithium
• Aluminium
• Kobalt

Energiegoederen (hard)

De andere vorm van harde grondstoffen zijn degene die worden gewonnen en gebruikt voor energieproductie. Deze categorie omvat de meest verhandelde grondstof ter wereld, olie, die als verschillende grondstoffen wordt verhandeld, afhankelijk van waar het wordt gewonnen (bijv. Brent Crude en West Texas Intermediate). Hier is een lijst met de meest verhandelde energiegoederen:

• Olie
• Steenkool
• Natuurlijk gas
• Ethanol
• Propaan
• Uranium

Manieren om te investeren

Om in grondstoffen te beleggen, moet je twee dingen weten: de drie soorten handel in grondstoffen en de verschillende methoden die je kunt gebruiken om te beleggen. Ten eerste volgt hier een korte samenvatting van de drie soorten contracten voor investeringen in grondstoffen, met de betekenis ervan.

1. Spot grondstoffen. Beschouw deze als transacties ter plaatse: transacties om een specifieke grondstof nu tegen de huidige marktkoers te kopen en deze per direct in ontvangst te nemen. Als je fysieke metalen koopt, doe je een spottransactie.
2. Doorstuuropties. Deze overeenkomsten geven je de mogelijkheid om in de toekomst een transactie aan te gaan. Stel je voor dat platina momenteel wordt verhandeld tegen € 25 per gram en je gelooft dat het over 2 weken zal zijn gestegen tot € 27. Je zou een termijnoptie kunnen nemen, waarmee je vóór die datum 1 gram platina kunt kopen voor € 26. Het belangrijkste is dat je niet verplicht bent om te ruilen. Als de prijs dus niet stijgt, kun je er gewoon voor kiezen om het metaal niet te kopen, maar als dat het geval is, kun je het tegen een lagere prijs kopen.
3. Futures-contracten. Futures zijn hetzelfde als termijnopties, behalve dat je de transactie per se moet voltooien. Als je naar hetzelfde voorbeeld kijkt, zou je exact dezelfde voorwaarden hebben, maar zou je over 2 weken verplicht zijn om de afgesproken hoeveelheid platina te kopen voor € 26 per gram, zelfs als de prijs zou zijn gedaald tot € 24.

Bij zowel termijnopties als futures-contracten moet je premies (vergoedingen) betalen voor de duur van de contracten – dus houd hier rekening mee bij je prijsbeslissingen als je op deze manier handelt. Nu we de drie verschillende soorten handel in grondstoffen hebben besproken, volgen hier de verschillende manieren waarop je in grondstoffen kunt beleggen.

• Direct grondstoffen kopen. Vooral bij edelmetalen als goud, kunnen grondstoffen direct worden gekocht en veilig worden opgeslagen voor de lange termijn. Je kunt bijvoorbeeld verschillende goudstaven kopen tegen de huidige marktkoers en ervoor zorgen dat ze veilig worden opgeslagen door dezelfde dienst als waar je ze hebt gekocht.
• CFD-handelsplatforms. Met behulp van broker-apps kun je € 100 investeren in activa zoals goud en die transactie verkopen nadat de prijs is gestegen (bijv. als deze met 10% stijgt, kun je je positie verkopen voor € 110). Dit staat bekend als CFD-handel en het is wat de meeste particuliere beleggers gebruiken voor daghandel. Een cruciaal ding om op te letten, is dat je bij het handelen in CFD’s niet de onderliggende waarde bezit – in het laatstgenoemde voorbeeld gok je op de prijs van goud, in plaats van het te kopen in de vorm van staven of munten.
• ETF’s. Een ETF (of Exchange Traded Fund) kan een groep grondstoffen tegelijk bevatten en net als aandelen op beurzen worden verhandeld. Een ETF kan bijvoorbeeld goud, zilver en platina bevatten, waardoor je tegelijkertijd in verschillende edelmetalen kunt beleggen.
• Grondstofproducerende aandelen. Een indirecte manier om in grondstoffen te beleggen, is door aandelen te kopen in de bedrijven die ze produceren. Harde grondstoffen zijn moeilijk te winnen en vereisen daarom mijnbouw- of boorbedrijven om de markt te bevoorraden. Deze bedrijven worden meestal openbaar verhandeld, en hun waarde komt nauw overeen met die van de goederen die ze produceren.
• ISA’s. Als je wilt sparen voor je toekomst, dan kun je een grondstoffenfonds ISA openen. ISA’s zijn individuele spaarrekeningen en bieden je de mogelijkheid om tot $ 20.000 per jaar te storten om investeringen te doen, die beschermd zijn tegen belastingen. Je kunt een ISA opzetten om blootstelling aan diverse grondstoffenmarkten te verkrijgen.
• Robo-adviseurs. Dit zijn diensten die technologie gebruiken om je te helpen bij het opbouwen van een beleggingsportefeuille. Je kunt een van hun apps downloaden en de optie kiezen om in grondstoffen te investeren, waarna de robot je ingestelde budget doorneemt en het in een reeks grondstoffen-ETF’s plaatst om je geld in de loop van de tijd te laten groeien.
• Beleggingsfondsen. Beleggingsfondsen zijn financiële instrumenten die bestaan uit een pool van geld die wordt beheerd door een enkele fondsbeheerder. Investeerders in het fonds vertrouwen hun geld toe aan de fondsbeheerder, die vervolgens investeringen doet om rendement te genereren voor alle betrokken investeerders. Je kunt beleggingsfondsen vinden met een specifieke focus op beleggen in grondstoffen.
• Trusts. Trusts zijn bedrijven die rendement proberen te genereren door grote sommen geld te investeren. Om trusts te gebruiken om je beleggingen in grondstoffen aan te sterken, moet je aandelen kopen in een trust dat zich richt op het kopen, verkopen en verhandelen van grondstoffen.

Wat nu?

Nu je deze beginnersvriendelijke gids over beleggen in grondstoffen hebt doorgelezen, kun je het beste enkele van de links bovenaan deze pagina volgen voor meer informatie en om je eerste investering te doen. Ook kun je één van onze commodity-cursussen volgen of naar beneden navigeren om het laatste commodity-nieuws en de prijsgegevens te vinden.