Investeer in grondstoffen

Handelen (korte termijn)

Handelen, een populaire vorm van beleggen in grondstoffen, houdt in dat grondstoffen snel worden gekocht en verkocht om te profiteren van prijsschommelingen. Deze aanpak is het meest geschikt voor mensen, die op korte termijn geld willen genereren. Hier is een korte doorloop van de belangrijkste zaken waarmee u rekening moet houden bij het handelen.

• Leer de basisprincipes van technische analyse. Technische analyse is de term voor het lezen van prijsgrafieken en het ontdekken van trends. Succesvolle handelaren kunnen gegevens uit het verleden gebruiken om toekomstige bewegingen in grondstoffenprijzen te voorspellen en dienovereenkomstig transacties uit te voeren.
• Begrijp de verschillende manieren waarop goederen kunnen worden verhandeld. Er zijn meerdere verschillende vormen van handel in grondstoffen. U kunt fysieke grondstoffen kopen en verkopen, ze verhandelen met CFD’s, futurescontracten gebruiken om te speculeren op toekomstige waarde en een verscheidenheid aan andere methoden. Deze worden hieronder allemaal in meer detail uitgelegd en het is belangrijk om kennis te hebben van uw opties, voordat u uw eerste transactie pleegt.
• Reageer snel op gebeurtenissen. Grondstoffenmarkten zijn notoir volatiel en kunnen goed evolueren als reactie op grote gebeurtenissen – de daling van het energieverbruik tijdens de coronaviruspandemie zorgde er bijvoorbeeld voor dat de prijs van Amerikaanse olie in april 2020 kortstondig onder de $ 0 lag. U wenst dus op de hoogte te blijven van de laatste nieuws over grondstoffen, zodat u de markt voor kunt blijven.
• Focus op het verminderen van risico’s. Bij het verhandelen van activa is het doel ervoor te zorgen dat u vaker wint dan verliest en ook dat uw winst, wanneer u gelijk heeft, groter is dan uw verliezen wanneer u ongelijk heeft. U wilt € 200 in € 220 veranderen als de markt in uw voordeel beweegt, maar uw € 200 alleen zien dalen tot € 195 als dat niet het geval is. Door uw risico te beheren, blijft u in het spel en voorkomt u dat u te veel aan een transactie wordt blootgesteld.
• Blijf kalm en gefocust. Markten gaan altijd op en neer en het is gemakkelijk om aangetrokken te worden en domme fouten te maken. Dit is het belangrijkste dat u moet vermijden bij het handelen en u moet er altijd voor zorgen dat u het hoofd helder houdt. Het feit dat u een paar succesvolle transacties achter elkaar heeft uitgevoerd, wil niet zeggen dat de volgende hetzelfde zal doen, dus begin geen onnodig risico te nemen.
• Zoek naar het juiste handelsplatform. Uw keuze van makelaar zal alles bepalen van de soorten goederen die u kunt verhandelen of u technieken, zoals gespreid gokken, kunt gebruiken en welke kosten u in rekening wordt gebracht bij het uitvoeren van transacties. Het bekijken van onze diepgaande beoordelingen is de beste manier om het juiste handelsplatform te vinden.

Het belangrijkste is om niet te beginnen met handelen zonder een plan. De tijd nemen om een strategie te bedenken waaraan u zich kunt houden, is de beste manier om uw winstkansen te vergroten bij het verhandelen van grondstoffen.

Neem bovendien elke transactie afzonderlijk. U kunt voor € 200 aan koffiefutures kopen en deze een paar uur later verkopen voor € 210 met een winst van 5%. Dat is een succesvolle transactie, ongeacht of de prijs van die futures dan stijgt, zodat u ze later op de dag voor € 220 had kunnen verkopen. Elke transactie waarmee u geld verdient, is een goede transactie.

Investeren (lange termijn)

De andere manier waarop u in grondstoffen kunt beleggen, is door activa voor de lange termijn te kopen en aan te houden. Veel mensen kiezen ervoor om fysiek goud in de vorm van baren te kopen, omdat het de neiging heeft om een stabiele prijs te behouden, zelfs wanneer andere activa tuimelen (goud wordt algemeen beschouwd als ’s werelds reserve van waarde). U kunt deze benadering volgen met een verscheidenheid aan activa en hier zijn de belangrijkste dingen om over na te denken met betrekking tot hoe u in grondstoffen kunt beleggen.

• Voer een fundamentele analyse uit. In plaats van uw vermogen om een prijsgrafiek te lezen aan te scherpen, is het belangrijker om rekening te houden met de langetermijntrends, die van invloed kunnen zijn op de waarde van een grondstof. Gaat de groeiende vraag naar hernieuwbare energie bijvoorbeeld de olieprijs verlagen en zal lithium in prijs stijgen naarmate de batterijtechnologie vordert?
• Zoek naar waarde op lange termijn. Anders dan bij handelen, maakt u zich meer zorgen over wat een grondstof volgend jaar waard zal zijn dan over wat de prijs morgen zou kunnen zijn. Uw doel is om de grondstof aan te houden, terwijl de markt fluctueert en deze op een later tijdstip te verkopen nadat de prijzen (idealiter) omhoog zijn gegaan.
• Bedenk hoe lang u wilt investeren. U kunt uw geld niet in twee dingen tegelijk beleggen, dus u wilt overwegen hoe lang u tevreden bent dat uw geld vastzit in een bepaald product. Zoek uit hoe lang u kunt leven zonder het bedrag dat u investeert en hoe snel u het rendement op uw investering wilt zien.
• Bereid u voor op vluchtigheid. Een ding dat altijd waar is, is dat markten fluctueren, en dit geldt met name voor grondstoffenmarkten. In 2014-2015 leidde een combinatie van factoren er bijvoorbeeld toe dat de wereldwijde grondstoffenprijzen met maar liefst 38% daalden, voordat ze in 2016 sterk stegen. Hoewel zulke enorme dops zeldzaam zijn, komen ze vaker voor op de grondstoffenmarkten dan op de aandelenmarkt.
• Wees bereid om uw aanpak te veranderen. Hoewel u zenuwachtig wilt blijven door volatiliteit, moet u rationeel handelen en uw geld verplaatsen als de marktomstandigheden fundamenteel veranderen. Als de prijs van tarwe daalt, vanwege zorgen over toekomstige oogsten in plaats van alleen maar door regelmatige handelsfluctuaties, dan zult u willen reageren, voordat de prijs verder daalt.
• Kies een betrouwbare makelaar. Aangezien u een platform met uw geld en bezittingen voor een lange periode vertrouwt of waardevolle goederen zoals goud rechtstreeks koopt, wilt u er zeker van zijn dat het betrouwbaar en gereguleerd is. Er is een grote verscheidenheid aan grondstoffenmakelaars waaruit kunt kiezen en het is goed om uw opties te vergelijken, voordat u een dienst gebruikt.

Het belangrijkste onderdeel van het beleggen in grondstoffen op lange termijn is het onderzoek. Om waarde te ontdekken, moet u overwegen welke materialen en hulpbronnen in de loop van de tijd een steeds belangrijker onderdeel van de samenleving zullen worden.

Goud is van oudsher een nuttige belegging als waardeopslag, dus het kan een goed idee zijn om enige blootstelling aan goud in uw grondstoffenportefeuille op te nemen. Bovendien wilt u nadenken over alle metalen die een belangrijk onderdeel kunnen zijn van opkomende technologie, of chemicaliën die de potentie hebben om de landbouwopbrengsten te verbeteren.

Wat is het beste voor mij?

Het antwoord op deze vraag hangt af van uw eigen unieke omstandigheden en investeringsdoelen. Hier is een checklist, die u moet doorlopen om u te helpen de beste aanpak voor u te bepalen.

• Ken de verschillen tussen soorten goederen. Als u ergens in investeert, is het altijd essentieel om de markt en de verschillende activa, die u kunt kopen, te begrijpen. Er zijn meer dan 100 goederen die u kunt verhandelen, variërend van landbouwproducten, zoals tarwe en maïs tot metalen, zoals goud en zilver.
• Bereken hoeveel u wilt investeren. De hoeveelheid geld die u moet investeren, kan helpen bij het bepalen van uw benadering van de grondstoffenmarkten. Als u een groter budget heeft (in de € 1.000), wilt u misschien voor de lange termijn in edelmetalen beleggen, terwijl u, als u slechts € 200 of zo heeft om mee te spelen, kunt overwegen om transacties te plaatsen op lagere bedragen. geprijsde grondstoffen en uw investering stapsgewijs opbouwen.
• Bepaal met welk risiconiveau u zich op uw gemak voelt. Elke grondstof heeft een ander risiconiveau. De prijs van goud is notoir stabiel en wordt daarom meestal beschouwd als een ‘veilige haven’ investering. Aan de andere kant vertonen grondstoffen, die worden gebruikt om goederen te produceren – zoals katoen of koffie – meer prijsvolatiliteit. Als u handelt, bent u meer blootgesteld aan korte termijn volatiliteit en is het daarom een riskantere manier van beleggen dan het kopen van grondstoffen voor de lange termijn.
• Overweeg uw tijdsbestek. Over het algemeen, als u zich richt op de korte termijn en het genereren van regelmatige winst als bron van inkomsten, dan wilt u beginnen met handelen. Bouwt u vermogen voor de toekomst op, bijvoorbeeld om een huis te kopen of met pensioen te gaan, dan is beleggen op de lange termijn wellicht een betere aanpak.
• Kies uw ideale platform. Als u eenmaal heeft besloten hoe u uw geld wilt investeren, kunt u onze beoordelingen gebruiken om het platform te kiezen dat het beste voldoet aan uw wensen. Misschien wilt u een handelsplatform dat een verscheidenheid aan CFD’s, futures en ETF’s aanbiedt of u kunt voorrang geven aan een platform, waarmee u goudstaven kunt kopen tegen een redelijke prijs en deze veilig opslaat.
• Begin geleidelijk met beleggen. Of u nu winst op lange of korte termijn nastreeft, u moet altijd beginnen met kleine investeringen. Stel dat u € 600 heeft die u wilt gebruiken om in grondstoffen te handelen, in plaats van alles in één keer te beleggen, begin met het plaatsen van transacties met € 200. Hierdoor kunt u de kneepjes van het vak leren en u beschermen tegen grote verliezen, en kunt u uw handelsomvang geleidelijk uitbreiden en uw geld in de loop van de tijd laten groeien.

Er is nog een laatste ding om in gedachten te houden wanneer u overweegt of u uw geld wilt verhandelen of investeren: u hoeft niet per se het een of het ander te kiezen. Het komt vrij vaak voor dat mensen een beetje van beide doen bij het samenstellen van hun portfolio’s.

U wilt bijvoorbeeld misschien een paar honderd euros in zilver investeren voor de lange termijn en ook een effectenrekening openen om andere transacties uit te voeren.

Waarin te investeren en manieren om te investeren

Er zijn veel manieren om in grondstoffen te beleggen, van het kopen van fysieke activa zoals goud- en zilverbaren en munten tot het aangaan van transacties met online makelaars. Voordat u uw eerste investering doet, is het een goed idee om alle beschikbare opties te begrijpen.

Om u te helpen erachter te komen hoe u in grondstoffen wilt beleggen, leiden de volgende secties u door de verschillende soorten grondstoffen die u kunt kopen en verhandelen en de methoden waarmee u dat kunt doen.

Waar moet ik in investeren?

Grondstoffen worden opgesplitst in twee verschillende categorieën: zachte grondstoffen en harde grondstoffen. Het verschil tussen de twee is de manier waarop ze worden verkregen, waarbij zachte grondstoffen worden gekweekt of verbouwd en harde grondstoffen worden gewonnen of gedolven.

Zachte grondstoffen zijn allemaal landbouwproducten, inclusief levende dieren, terwijl harde grondstoffen verder worden opgesplitst in metalen en energie. Blijf lezen voor een korte samenvatting van elk type goed, zodat u uw opties begrijpt.

Landbouwgrondstoffen

Voedsel, andere gewassen en vee zijn zachte landbouwproducten. Wereldwijde voedselvoorziening is cruciaal voor het functioneren van samenlevingen over de hele wereld, en grondstoffen zoals tarwe behoren elk jaar tot de meest verhandelde activa. Tot de belangrijkste markten voor landbouwgrondstoffen behoren de aan- en verkoop van:

• Koffie
• Cacao
• Suiker
• Maïs
• Tarwe
• Soja bonen
• Rundvlees
• Varkensvlees

Metalen

Eén van de twee soorten harde goederen, veel mensen kiezen ervoor om baren munten van edele metalen te kopen en ze als waardeopslag te bewaren, of ze te verhandelen voor korte termijn winsten. Verschillende metalen worden steeds belangrijker voor hun gebruik in de technologie, waarbij de prijs van lithium in de 21e eeuw is gestegen, vanwege het gebruik in batterijen. Hier zijn enkele van de meest prominent verhandelde metalen:

• Goud
• Zilver
• Platina
• Palladium
• Koper
• Lithium
• Aluminium
• Kobalt

Energiegoederen

De andere vorm van harde grondstoffen zijn die welke worden gewonnen en gebruikt voor energieproductie. Deze categorie omvat de meest verhandelde grondstof ter wereld: olie, die als verschillende grondstoffen wordt verhandeld, afhankelijk van waar het wordt gewonnen (bijv. Brent Crude en West Texas Intermediate). Hier is een lijst met de meest verhandelde energiegoederen:

• Olie
• Steenkool
• Natuurlijk gas
• Ethanol
• Propaan
• Uranium

Manieren om te investeren

Om in grondstoffen te beleggen, moet u twee dingen weten: de drie soorten handel in grondstoffen en de verschillende methoden die u kunt gebruiken om te beleggen. Ten eerste volgt hier een korte samenvatting van de drie soorten contracten voor het doen van investeringen in grondstoffen en wat ze betekenen.

1. Spot grondstoffen. Beschouw deze als transacties ter plaatse: transacties om een specifieke grondstof nu tegen de huidige marktkoers te kopen en deze in ontvangst te nemen. Als u fysieke metalen koopt, doet u een spottransactie.
2. Doorstuuropties. Deze overeenkomsten geven u de mogelijkheid om in de toekomst een transactie aan te gaan. Stel u voor dat platina momenteel wordt verhandeld tegen € 25 per gram en u gelooft dat het over twee weken zal zijn gestegen tot € 27. U zou een termijnoptie kunnen nemen, waarmee u vóór die datum een gram platina kunt kopen voor € 26. Het belangrijkste is dat u niet verplicht bent om te ruilen, dus als de prijs niet stijgt, kunt u er gewoon voor kiezen om het metaal niet te kopen, maar als dat het geval is, kun u het tegen een lagere prijs kopen.
3. Futures-contracten. Futures zijn als termijnopties, behalve dat u de transactie moet voltooien. Als u naar hetzelfde voorbeeld kijkt, zou u exact dezelfde voorwaarden kunnen overeenkomen en over twee weken zou u verplicht zijn om de afgesproken hoeveelheid platina te kopen voor € 26 per gram, zelfs als de prijs zou zijn gedaald tot € 24.

Bij zowel termijnopties als futures-contracten moet u premies (vergoedingen) betalen voor de duur van de contracten – dus houd hier rekening mee bij uw prijsbeslissingen als u op deze manier handelt. Nu we de drie verschillende soorten handel in grondstoffen hebben besproken, zijn hier de verschillende manieren waarop u in grondstoffen kunt beleggen.

• Direct grondstoffen kopen. Vooral bij edelmetalen als goud, kunnen grondstoffen direct worden gekocht en veilig worden opgeslagen voor de lange termijn. U kunt bijvoorbeeld verschillende goudstaven kopen tegen de huidige marktkoers en ervoor zorgen dat ze veilig worden opgeslagen door de dienst waarmee u ze heeft gekocht.
• CFD-handelsplatforms. Met behulp van broker-apps kunt u € 100 investeren in activa zoals goud, en die transactie verkopen nadat de prijs is gestegen (bijv. Als deze met 10% stijgt, kunt u uw positie verkopen voor € 110). Dit staat bekend als CFD-handel en het is wat de meeste particuliere beleggers gebruiken voor daghandel. Een cruciaal ding om op te letten is dat u bij het handelen in CFD’s niet de onderliggende waarde bezit – met het vorige voorbeeld gokt u op de prijs van goud, in plaats van het te kopen in de vorm van staven of munten.
• ETF’s. Een ETF (of Exchange Traded Fund) kan een groep grondstoffen tegelijk bevatten en net als aandelen op beurzen worden verhandeld. Een ETF kan bijvoorbeeld goud, zilver en platina bevatten, waardoor u tegelijkertijd in verschillende edelmetalen kunt beleggen.
• Grondstofproducerende voorraden. Een indirecte manier om in grondstoffen te beleggen, is door aandelen te kopen in de bedrijven die ze produceren. Harde grondstoffen zijn moeilijk te winnen en vereisen daarom mijnbouw- of boorbedrijven om de markt te bevoorraden. Deze bedrijven worden meestal openbaar verhandeld en hun fortuin komt nauw overeen met die van de goederen die ze produceren.
• ISA’s. Als u wilt sparen voor uw toekomst, dan kunt u een grondstoffenfonds ISA openen. ISA’s zijn individuele spaarrekeningen en bieden u de mogelijkheid om tot $ 20.000 per jaar te storten om investeringen te doen, die beschermd zijn tegen belastingen. U kunt een ISA opzetten om u blootstelling aan verschillende grondstoffenmarkten te geven.
• Robo-adviseurs. Dit zijn diensten die technologie gebruiken om u te helpen bij het opbouwen van een beleggingsportefeuille. U kunt een van hun apps downloaden, de optie kiezen om in grondstoffen te investeren en de robot neemt het door u ingestelde budget en stopt het in een reeks grondstoffen-ETF’s om uw geld in de loop van de tijd te laten groeien.
• Beleggingsfondsen. Beleggingsfondsen zijn financiële instrumenten die bestaan uit een pool van geld, die wordt beheerd door een enkele fondsbeheerder. Investeerders in het fonds vertrouwen hun geld toe aan de fondsbeheerder, die vervolgens investeringen doet om rendement te genereren voor alle investeerders. U kunt beleggingsfondsen vinden met een specifieke focus op beleggen in grondstoffen en op deze manier uw geld op de grondstoffenmarkten stoppen.
• Trusts. Trusts zijn bedrijven die rendement proberen te genereren door grote sommen geld te investeren. Om trusts te gebruiken om uw beleggingen in grondstoffen krachtiger te maken, moet u aandelen kopen in een trust, die zich richt op het kopen, verkopen en verhandelen van grondstoffen.

Wat nu?

Nu u deze beginnersvriendelijke gids over beleggen in grondstoffen heeft voltooid, kunt u het beste enkele van de links bovenaan deze pagina volgen voor meer informatie en om uw eerste investering te doen. U kunt ook één van onze commodity-cursussen volgen of naar beneden blijven navigeren om het laatste commodity-nieuws en prijsgegevens te vinden.