De FCA gebruikt een registratiesysteem voor cryptobedrijven

De Financial Conduct Authority (FCA), de financiële waakhond van het VK, heeft een tijdelijk registratieregime voor cryptobedrijven ingevoerd. De toezichthouder maakte deze informatie bekend via een kennisgeving en merkte op dat dit systeem cryptobedrijven die zich vóór 15 december hadden aangemeld, in staat zou stellen hun activiteiten zes maanden voort te zetten. Bedrijven die geen aanvraag hadden ingediend, moeten volgens de FCA tegen 10 januari 2021 digitale valuta teruggeven aan hun klanten en hun activiteiten stopzetten.

Volgens de kennisgeving is de regelgevende reikwijdte van de FCA vanaf 10 januari 2020 uitgebreid, waardoor het toezicht op cryptobedrijven onder haar bevoegdheid valt. Na deze wijziging gaf de waakhond het mandaat dat alle bestaande cryptobedrijven zich moesten houden aan de witwasregels. Bovendien gaf de FCA opdracht dat alle cryptobedrijven in het VK zich vóór 10 januari 2021 bij haar registreren.

De toezichthouder was echter niet in staat om alle cryptobedrijven die registratie hadden aangevraagd, te evalueren en te registreren sinds het toezicht op de sector begon te houden. In de kennisgeving werd erop gewezen dat de FCA niet alle ingediende aanvragen had beoordeeld vanwege hun complexiteit. Het hoogtepunt was de COVID-19 pandemie, die de plannen van de waakhond om de bedrijven te bezoeken in de weg stond.

Vanwege het onvermogen om de achterstand in de aanvraag weg te werken, besloot de FCA de deadline te verlengen. In plaats van niet-geregistreerde cryptobedrijven zoals gepland op 10 januari te sluiten, zei de financiële waakhond dat het de bedrijven zou laten opereren tot 9 juni 2021, in afwachting van goedkeuring. De toezichthouder voegde eraan toe dat bedrijven die vóór 15 december geen registratie hadden aangevraagd, het risico lopen onderworpen te worden aan zijn strafrechtelijke en civielrechtelijke handhavingsbevoegdheden als ze hun activiteiten niet stopzetten voor 10 januari 2021.

Advies aan Britse consumenten die met crypto te maken hebben

De FCA drong er vervolgens bij Britse burgers, die met cryptogerelateerde bedrijven te maken hebben, op aan om te controleren of de bedrijven waarmee ze samenwerken, geregistreerd zijn of op zijn minst in de lijst van bedrijven met een tijdelijke registratie staan. Als de consumenten vinden dat de bedrijven waarmee ze zaken doen in geen van beide lijsten voorkomen, adviseerde de FCA dat ze controleren en verifiëren dat de bedrijven in het VK mogen opereren zonder dat ze daarbij geregistreerd zijn. Dit is mogelijk in gevallen waarin de bedrijven in verschillende landen zijn geregistreerd.

De FCA adviseerde consumenten en zei dat als de cryptobedrijven waarmee ze zaken doen, niet in aanmerking komen om in het VK te opereren, ze hun geld vóór 10 januari in het komende jaar zouden moeten opnemen.

De toezichthouder voegde toe,

“Veel cryptoassets zijn zeer speculatief en kunnen daardoor snel waarde verliezen. De FCA heeft geen bevoegdheden op het gebied van consumentenbescherming voor de cryptoasset-activiteiten van bedrijven. Zelfs als een bedrijf is geregistreerd bij de FCA, zijn wij er niet verantwoordelijk voor dat cryptoassetbedrijven onder andere de activa van klanten (dwz het geld van klanten) beschermen. Het is onwaarschijnlijk dat u toegang krijgt tot de Financial Ombudsman of Financial Services Compensation Scheme, ongeacht of een bedrijf een tijdelijke of volledige registratie heeft.”