Offshore crypto-platforms laten criminelen toezicht ontlopen, waarschuwt FATF

De Financial Action Task Force (FATF) heeft gewaarschuwd dat offshore opererende crypto-platforms blinde vlekken voor toezichthouders creëren, waardoor criminelen gebruik kunnen maken van lacunes in het wereldwijde toezicht om illegale geldstromen te verplaatsen en sancties te omzeilen.

In een nieuw rapport getiteld Begrijpen en beperken van de risico’s van offshore-aanbieders van diensten voor virtuele activa stelt de wereldwijde waakhond tegen witwassen dat veel offshore crypto-bedrijven opzettelijk hun activiteiten zo structureren dat ze buiten het effectieve bereik van toezichthouders vallen.

Volgens de FATF maken deze entiteiten vaak gebruik van verschillen in regelgevende kaders tussen rechtsgebieden, waardoor het voor autoriteiten moeilijker wordt om activiteiten te volgen of regels ter bestrijding van witwassen en terrorismefinanciering over grenzen heen af te dwingen.

“Als gevolg daarvan is effectieve internationale samenwerking mogelijk niet haalbaar, ook niet met de relevante oVASP-toezichthouder, waardoor de doeltreffendheid van nationale risicobeperkende maatregelen beperkt wordt,” aldus het rapport.

Blinde vlekken in het toezicht

Een van de belangrijkste bevindingen van het rapport is het onevenwichtige tempo waarin landen regelgeving invoeren. 

Minder dan de helft van de ondervraagde rechtsgebieden, ongeveer 46%, heeft een op activiteiten gebaseerde benadering voor crypto-toezicht ingevoerd.

Onder een dergelijk model houden toezichthouders toezicht op bedrijven op basis van de diensten die zij aan binnenlandse gebruikers aanbieden, in plaats van op basis van waar het bedrijf is ingeschreven. 

Zonder die aanpak houden autoriteiten vaak alleen bedrijven binnen hun fysieke grondgebied in de gaten, waardoor offshore-platforms lokale gebruikers kunnen bedienen zonder vergunning of compliance-controles.

Dat regelgevingsgat, waarschuwde de FATF, creëert een vruchtbare voedingsbodem voor financiële criminaliteit.

Onderzoekers hebben geconstateerd dat illegale opbrengsten uit oplichting en fraude via offshore cryptoplatforms worden geleid voordat ze over meerdere adressen worden verspreid of via lagen van tussenliggende wallets gaan. 

Transacties kunnen ook over verschillende blockchains of via cross-chain bridges bewegen om het spoor verder te verhullen.

Een andere zorg betreft de zogenoemde geneste relaties, waarbij niet-gelicentieerde offshore-beurzen indirect toegang krijgen tot het mondiale financiële systeem door rekeningen te openen bij gelicentieerde cryptobedrijven en zich voor te doen als gewone particuliere gebruikers. 

Dergelijke constructies stellen offshore-bedrijven in staat fondsen te verplaatsen via gereguleerde infrastructuur terwijl ze hun werkelijke identiteit verbergen.

Oproep tot sterker toezicht

Om deze leemten te dichten drong de FATF er bij regeringen op aan het toezicht op offshore cryptoplatforms die hun inwoners bedienen te versterken.

De waakhond adviseerde landen dergelijke aanbieders te verplichten zich te registreren of een vergunning te verkrijgen als zij diensten binnen een rechtsgebied aanbieden, ongeacht waar het bedrijf is gevestigd. 

Autoriteiten werd ook aangeraden boetes op te leggen aan niet-conforme platforms en taakgroepen tussen instanties op te zetten om onderzoeken en toezicht te coördineren.

Grotere samenwerking tussen financiële inlichtingeneenheden (FIU) en toezichthouders over grenzen heen zal ook essentieel zijn, zei de FATF, gezien de snelheid waarmee transacties in virtuele activa tussen rechtsgebieden verplaatsen.

“Ik roep alle landen en de private sector op te handelen naar de goede praktijk die we hebben vastgesteld – aangezien virtuele activa binnen seconden grenzen overschrijden, zijn stevige compliance, toezicht en internationale samenwerking essentieel om deze risico’s aan te pakken,” zei FATF-voorzitter Elisa de Anda Madrazo in een verklaring.

Deze nieuwste richtlijn volgt op een apart FATF-rapport dat eerder deze maand werd gepubliceerd over stablecoins en niet-gehoste wallets.

Offshore cryptoplatforms onder de loep

De waarschuwing van de FATF komt terwijl toezichthouders in meerdere rechtsgebieden heroverwegen hoe zij toezicht moeten houden op offshore cryptoplatforms.

In de Verenigde Staten zei de Commodity Futures Trading Commission vorig jaar dat het onderzocht of het langlopende Foreign Boards of Trade-kader kon worden uitgebreid naar beurzen voor digitale activa die buiten het land opereren.

Krachtens het voorstel zouden klanten in de VS mogelijk toegang kunnen krijgen tot bepaalde internationale handelsplatforms als die platforms onder regelgevende standaarden opereren die vergelijkbaar zijn met Amerikaanse regels.