Litauen bøter kryptofirmaet Payeer € 9,3 millioner for sanksjoner og brudd på AML

Kryptovalutafirmaet Payeer har blitt bøtelagt for brudd på sanksjoner og anti-hvitvaskingsbestemmelser i Litauen. Siktelsen er tatt ut av Financial Crime Investigation Service (FNTT).

Ifølge FNTTs uttalelse 10. juli tillot Payeer gjentatte ganger sine tjenester til russiske brukere. Russland er for tiden sanksjonert av den litauiske regjeringen, som forbyr bedrifter å forholde seg til landet.

Flere brudd

Flertallet av Payeer sine 213 000 kunder er angivelig basert i Russland. FNTT hevder at disse brukerne hadde vært i stand til å overføre midler inn og ut av landet i over ett år.

Myndighetene avdekket at plattformen mottok transaksjoner i russiske rubler fra bankenheter utenfor Litauen. Videre kunne brukere få tilgang til kryptolommebøker, kontoadministrasjon og lagringstjenester, noe som strider mot internasjonale sanksjoner som er pålagt.

Klagen hevder også at Payeer ikke implementerte riktige Know Your Customer-tiltak, slik at sanksjonerte kontoer forblir aktive. Dessuten klarte den ikke å rapportere disse aktivitetene til FNNT.

En undersøkelse avdekket alvorlige mangler i interne retningslinjer og kontrollprosedyrer knyttet til verifisering av kunders identitet og risikostyring.

FNTT fastslo at Payeers brudd var forsettlige, og fungerte som en strategi for å beholde inntektene. Kryptofirmaet klarte å generere €164 millioner i overskudd via disse sanksjonerte enhetene.

Videre fremhevet Payeers manglende samarbeid og unnlatelse av å gi nødvendige forklaringer under etterforskningen selskapets manglende respekt for juridiske forpliktelser.

Som sådan har Payeer blitt bøtelagt €8,23 for brudd på sanksjoner og €1,1 millioner for brudd på lov om forebygging av hvitvasking av penger og terrorismefinansiering (PPTFPĮ). Dette var også den høyeste boten som tilsynsmyndigheten noensinne har ilagt i slike saker.

De nylige handlingene følger en mai-rapport fra regulatoren for økonomisk kriminalitet, og bemerker at over 98 000 rapporterte tilfeller ble registrert i 2023 alene.

I fjor rapporterte en gruppe europeiske medieplattformer at de fant videoopplæringer på russisk som beskriver hvordan brukere kan omgå sanksjoner ved å bruke Payeer. Handlingene førte til tilbakekall av lisensen i Estland.

Økt tilsyn med krypto

Regulatorer i Litauen ser etter å få mer kontroll over kryptosektoren. Tilbake i april advarte Simonas Krepsta, et medlem av Litauens sentralbank, at selskaper som ikke overholder landets strengere lisenskrav vil få lisensene tilbakekalt.

Nasjonen huser for tiden omtrent 580 kryptofirmaer. Imidlertid forventes bare noen få av disse enhetene å oppfylle kriteriene for å få fulle tillatelser.
Cryptocurrency exchange OPNX var den siste som sikret en Virtual Asset Service Provider-lisens (VASP) i landet.