Botswanas sentralbank presser på for kryptotilsyn til tross for begrenset risiko

Sentralbanken i den sørafrikanske nasjonen Botswana sier kryptovalutaer utgjør begrenset risiko for dens økonomiske stabilitet, men har tatt til orde for tiltak for å regulere sektoren.

I følge Bank of Botswana er det innenlandske markedet for virtuelle aktiva fortsatt lite og relativt usofistikert, og utgjør derfor ikke en umiddelbar trussel mot landets økonomiske velvære.

Imidlertid kan den raske utviklingen av globale kryptomarkeder og den økende integrasjonen av kryptosektoren med tradisjonelle finansielle systemer introdusere systemiske risikoer over tid.

I sin siste rapport om finansiell stabilitet advarte sentralbanken om at disse risikoene, hvis de ikke kontrolleres, kan falle inn i bredere økonomiske sårbarheter.

Til tross for den nåværende begrensede eksponeringen, understreket sentralbanken viktigheten av forebyggende tiltak, og etterlyste skreddersydde tilsynsrammer som adresserer markedsmishandling sammen med andre risikoer som hvitvasking av penger og terrorfinansiering drevet av anonyme kryptotransaksjoner. Den bemerket:

Hvitvasking av penger ved bruk av digitale betalingskanaler ble flagget som en stor bekymring for Bostwanan, og sentralbanken advarte om at anonymiteten som tilbys av visse digitale plattformer skaper grobunn for ulovlige finansstrømmer.

Disse kanalene, bemerket banken, gjør det mulig å flytte midler på tvers av landegrensene med "relativt lav oppdagelsesrisiko", noe som kompliserer innsatsen for å spore og avskjære mistenkelige transaksjoner.

For å dempe slike aktiviteter oppfordret sentralbanken til å lage klare regler for å forbedre markedsovervåkingen og styrke samarbeidet mellom finansregulatorer og rettshåndhevelsesbyråer.

Videre ønsker den også at regulatorer skal sikre at tjenesteleverandører av virtuelle aktiva er fullstendig i samsvar med regelverket for anti-hvitvasking av penger og antiterrorfinansiering.

Kryptovalutaer og hvitvasking

Kryptovalutaer, på grunn av deres pseudonyme natur og desentraliserte struktur, har lenge blitt kritisert for deres rolle i å tilrettelegge for hvitvasking av penger, svindel og andre ulovlige aktiviteter.

Dette har ført til økte håndhevelsestiltak, innføring av strengere reguleringstiltak og oppdatering av eksisterende lover for bedre å håndtere de utviklende risikoene som digitale eiendeler utgjør.

Mens sentralbanken i Botswana erkjente disse risikoene, var vurderingen spesielt mer målt sammenlignet med de presserende advarslene og strengere holdningene som ofte sees i andre jurisdiksjoner.

For eksempel, i september, stemplet politiet i Sverige noen kryptobørser som "profesjonelle hvitvaskere" for å tillate ulovlige transaksjoner etter å ha startet en etterforskning av ulisensierte plattformer.

Landets finansmarkedstilsyn hadde tidligere slått alarm om det økende misbruket av digitale eiendeler, spesielt stabile mynter, for å fremme cyberangrep, ulovlige dark web-transaksjoner og sanksjonsunndragelse knyttet til geopolitiske konflikter.

Forrige måned utstedte Eurasian Group on Combating Money Laundering en lignende advarsel, og fremhevet at dårlige aktører i økende grad tok kryptoveien for å skjule økonomiske spor og hvitvaske ulovlige midler ved å bruke falske identiteter og flerlagstransaksjoner på tvers av flere plattformer.