VIG vs SCHD ETF: Hvilken er en bedre utbytteaksje å kjøpe?

Schwab US Dividend Equity (SCHD) og Vanguard Dividend Appreciation Index Fund ETF Shares (VIG) ETF-er er noen av de mest populære utbyttefondene i USA, med over 73 milliarder dollar og 109 milliarder dollar i forvaltningskapital (AUM).

Disse fondene foretrekkes av investorer som elsker sine høyere utbytteutbetalinger enn S&P 500-indeksen. De blir også sett på som gode fond for diversifiseringsformål. Denne artikkelen sammenligner de to og identifiserer den beste å kjøpe.

SCHD ETF

SCHD ETF er et vanlig utbyttefond som følger Dow Jones US Dividend 100-indeksen. Denne indeksen sporer kvalitetsselskaper som har sterke fundamentale forhold og de som har en sterk historikk for å øke utbyttet.

SCHD unngår noen av de beste utbyttebetalerne i USA, som Real Estate Investment Trust (REIT) og MLP-er. I stedet er de fleste selskapene i fondet innen energi, forbruksvarer, helsevesen, industri og teknologi.

Energigiganter som Chevron og ConocoPhillips er de største selskapene i fondet. De andre toppnavnene er Altria Group, PepsiCo, Abbvie og Home Depot.

SCHD ETF har akkumulert over 72 milliarder dollar i eiendeler og har en utbytteavkastning på 3,6 %. Utgiftsforholdet er 0,060 %, noe som gjør det til et av de billigste fondene i USA. Med omløpsmidlene og utgiftsforholdet tjener fondet rundt 43 millioner dollar for selskapet.

VIG ETF

Vanguard Dividend Appreciation, derimot, sporer S&P US Dividend Growers Index, som investerer i store selskaper kjent for å øke utbetalingene sine.

Det er et mye høyere fond som sporer 337 selskaper, som har en median markedsverdi på 220 milliarder dollar. En titt på verdivurderingene viser at det gjennomsnittlige P/E-forholdet er 25,1x, høyere enn SCHDs 17x.

De største selskapene i VIG ETF er i teknologisektoren etterfulgt av finans, helsevesen og forbruksvarer. Noen av toppnavnene i fondet er Broadcom, Microsoft, JPMorgan og Apple. VIG har en utbytteavkastning på 1,65 % og en utgiftsgrad på 0,05 %.

SCHD vs VIG ETFer: bedre kjøp

Hovedårsakene til at investorer kjøper VIG og SCHD er for at de skal få høyt utbytte og vekst. I denne forbindelse rettferdiggjør ikke avkastningen på 3,65 % og 1,65 % navnet fordi det ikke er stort nok.

For eksempel har Vanguard S&P 500 ETF (VOO) en avkastning på 1,18 % og regnes ikke som et utbyttefond. Det samme gjelder med DIA ETF som sporer Dow Jones, som gir 1,47 %.

Mens obligasjonsmarkedet tilbyr begrenset vekst, tilbyr iShares 20+ Year Treasury Bond ETF (TLT) en bedre avkastning på 4,45 %, mens SPDR® Bloomberg 1-3 Month T-Bill ETF (BIL) betaler 4,4 %.

Når det gjelder avkastning, har VIG ETF vært en bedre investering over tid på grunn av eksponeringen mot teknologisektoren. VIGs totale avkastning de siste fem årene var 77 % sammenlignet med SCHDs 73 %. Totalavkastningen er en mer nøyaktig beregning fordi den omfatter både aksjeutvikling og utbytteavkastning.

Det samme har skjedd i år da VIG har hoppet 8,82 % og SCHD har steget 3,94 %. Dette gjør VIG med lavere avkastning til et bedre kjøp. S&P 500-indeksen har imidlertid alltid slått to, noe som gjør den til en bedre langsiktig investering.