Indias ED fryser 350 millioner dollar i eiendeler til Anil Ambanis Reliance Group i banketterforskning

Indias byrå for økonomisk kriminalitet har foreløpig frosset Rs 30.84 milliarder (350.87 millioner dollar) i eiendeler knyttet til Ani Ambanis Reliance Group.

Håndhevelsesdirektoratet (ED) initierte handlingen som en del av en omfattende hvitvaskingsetterforskning av lån utstedt av YES Bank Ltd mellom 2017 og 2019 på mer enn 568.86 millioner dollar.

Tjenestemenn hevder, ifølge en Reuters-rapport, at de lånte midlene ble flyttet gjennom et nettverk av skallenheter, forkledd som investeringer, og til slutt misbrukt.

Utviklingen representerer en av de viktigste undersøkelsene av bedrifters økonomiske uredelighet i India de siste årene.

ED blokkerer eiendommer i Indias storbyer

Ifølge regjeringskilder sitert av Reuters har ED utestengt alle transaksjoner som involverer flere bolig- og kommersielle eiendeler i Mumbai, Delhi og Chennai.

Blant dem er Anil Ambanis familiebolig i Mumbai, sammen med tomter og eiendommer knyttet til Reliance Groups datterselskaper.

Etterforskere mener at Reliance Home Finance Ltd og Reliance Commercial Finance Ltd omdirigerte midler samlet inn fra YES Bank til skallselskaper ved å dirigere kapitalen gjennom aksjefond og andre investeringsinstrumenter.

Disse overføringene, hevder ED, ble utført i strid med eksisterende økonomiske forskrifter og uten legitim forretningsmessig begrunnelse.

Rs 30 milliarder angivelig rutet gjennom skallselskaper

Myndighetene antyder, ifølge Reuters, at omtrent 30 milliarder Rs (350 millioner dollar) ble kanalisert gjennom skallenheter som en del av det de beskriver som en strukturert avledning av låneinntekter.

EDs funn peker på låntakere med svak økonomisk legitimasjon, manglende lånedokumentasjon og bevis på underslag av midler.

Etterforskere har også sitert mistenkte betalinger gjort til YES Bank-tjenestemenn før lånegodkjenninger, noe som indikerer potensielt samarbeid mellom långiveren og låneenhetene.

Reliance Group har ennå ikke gitt ut en offentlig uttalelse om påstandene. Byråets rettsmedisinske revisjon forventes å fastslå det fulle omfanget av fondsavledning på tvers av ulike konsernstrukturer.

Bredere undersøkelse av Reliance Communications og relaterte firmaer

Omfanget av undersøkelsen strekker seg utover de finansielle datterselskapene. Reliance Communications Ltd og tilknyttede enheter blir også undersøkt for mistanke om avledning på over 136 milliarder Rs (1,55 milliarder dollar).

Den påståtte mekanismen involverte eviggrønne lån, der eldre gjeld ble tilbakebetalt gjennom nye lån for å skjule mislighold og opprettholde kredittlinjer.

Reuters bemerker at regulatorer har identifisert denne praksisen som en viktig bidragsyter til akkumulering av stressede eiendeler i Indias finansielle system.

Etterforskere vurderer om nærstående partstransaksjoner ble brukt for å kunstig opprettholde tilbakebetalingsposter og bevare utseendet til solvens.

Hvis det blir bevist, kan slike funn forsterke EDs sak om at gruppen brukte interne pengeoverføringer for å maskere likviditetsmangler mens de fortsatte å skaffe ekstern kreditt.

Byrået forventes å sende inn detaljerte rapporter i henhold til loven om forebygging av hvitvasking av penger (2002), som danner grunnlaget for rettslige prosesser.

YES Banks eksponering mot risikofylte utlån

YES Bank, en gang en ledende privat långiver i India, har gjentatte ganger blitt kritisert for sin eksponering mot økonomisk skjøre låntakere før den statsstøttede redningen i 2020.

Bankens kredittportefølje i denne perioden inkluderte store lån til flere forretningskonglomerater innen infrastruktur, telekom og boligfinansiering.

Mange av disse lånene ble senere misligholdt, noe som fikk Reserve Bank of India til å gripe inn og koordinere en rekapitalisering.

Den nåværende saken gjenåpner gransking av utlånskulturen som rådet i Indias private banksektor på den tiden.

Eksperter antyder at undersøkelsen kan styrke fremtidige regulatoriske rammer for kredittvurdering og åpenhet for selskaper, spesielt når konglomerater opererer gjennom et nett av datterselskaper som tilslører sluttbruken av midler.

Økende gransking av forvaltningen av offentlige fond

EDs fokus er fortsatt på å fastslå hvordan offentlige midler, lånt ut gjennom regulerte finansielle kanaler, kan ha blitt omdirigert og gjeninnført i systemet som tilsynelatende legitim kapital.

Byrået gjennomgår omfattende dokumentasjon fra långivere, mellommenn og låntakerkontoer for å bestemme de endelige mottakerne av midlene.

Alle identifiserte eiendeler forblir under foreløpig beslag, og ethvert salg eller overføring vil kreve rettslig samtykke.

Funnene forventes å informere fremtidige politiske beslutninger om selskapers lånepraksis og overvåking av transaksjoner med høy verdi.

Denne saken eksemplifiserer Indias intensiverte innsats for å håndheve ansvarlighet i sitt finansielle økosystem.

Det signaliserer også en bredere forpliktelse fra myndighetene til å adressere strukturelle sårbarheter som tillater storskala avledning av midler under dekke av legitim virksomhet.