Sør-Korea bøter Coinone 3,5 millioner USD, suspenderer tjenester etter AML-brudd

Sørkoreanske tilsynsmyndigheter har begynt å straffe Coinone for mangler i anti-hvitvasking (AML), noe som legger seg til en rekke håndhevingsgrep mot lokale kryptobørser.

Ifølge lokale medieoppslag på mandag fant Financial Intelligence Unit (FIU) under Financial Services Commission at Coinone ikke oppfylte sentrale anti-hvitvaskingsplikter, blant annet ved å ikke verifisere brukeres identiteter i omtrent 70 000 tilfeller.

Myndighetene sa også at børsen behandlet mer enn 10 000 transaksjoner som involverte 16 utenlandske plattformer som ikke var registrert hos innenlandske tilsynsmyndigheter, til tross for tidligere advarsler.

Tilsynsmyndighetene pekte videre på mangler i kundekontrollen, og bemerket at noen kontoer ble merket som fullt verifisert selv om essensiell informasjon manglet.

I andre tilfeller ble ikke transaksjoner begrenset for brukere hvis verifiseringsprosess ikke var fullført, noe som reiser spørsmål om interne etterlevelseskontroller.

FIU skal visstnok ha ilagt en bot på 5,2 milliarder won, om lag 3,5 millioner dollar, i tillegg til en tre måneders delvis suspensjon.

I denne perioden vil nye kunder ikke få lov til å sette inn eller ta ut midler.

Coinones administrerende direktør, Cha Myung-hoon, har også mottatt en offisiell irettesettelse, selv om tiltaket er administrativt og ikke strafferettslig.

Børsen har fått 10 dager på seg til å påklage avgjørelsen før den blir endelig.

Skjerpet granskning etter tidligere børsfeil

Presset mot Coinone kommer kort tid etter tiltak mot Bithumb, som i mars ble ilagt en bot på 24 millioner dollar og fikk en seks måneders delvis suspensjon for tilsvarende hvitvaskingsproblemer.

Bithumb fikk mye oppmerksomhet etter at børsen ved en feil sendte 620 000 Bitcoin, verdsatt til om lag 42 milliarder dollar på det tidspunktet, i stedet for 620 000 koreanske won under en kampanjehendelse.

Tilsynsmyndighetene sa at hendelsen avdekket alvorlige mangler i interne kontroller, noe som har ført til krav om strengere sikkerhetstiltak i hele sektoren.

Bank of Korea har siden oppfordret lovgivere til å vurdere regler som vil gjøre det mulig for børser å stoppe handel ved unormal aktivitet eller plutselige prisbevegelser.

Børser må nå avstemme interne hovedbøker med faktiske aktiva hvert femte minutt, en kraftig endring fra tidligere praksis der noen plattformer bare sjekket saldoer én gang hver 24. time.

Myndighetene har advart om at slike forsinkelser gjorde det vanskeligere å oppdage avvik i tide og reagere før problemene eskalerte.

Under den oppdaterte rammen må selskapene sette klare terskler som automatisk kan utløse stopp i transaksjoner hvis avvik overstiger definerte grenser.

Tilsyn omfatter nå også interne prosesser, der høy-risiko aktiviteter som kampanjeutbetalinger krever godkjenninger på flere nivåer og kontroller fra tredjepart.

Revisjonssykluser blir også kortere, fra kvartalsvise til månedlige gjennomganger, samtidig som rapporteringsregler krever mer detaljert rapportering av lommeboksaldoer og interne poster.

«Finansmyndighetene og DAXA planlegger å fullføre regelendringene som trengs for å gjennomføre forbedringstiltakene innen april i år,» sa FSC.

Data fra FSC viser at kapital har fortsatt å flytte seg bort fra lokale plattformer, med kryptoutstrømninger som nådde 90 trillioner won, om lag 60 milliarder dollar, i andre halvår 2025, opp fra 78,9 trillioner won i første halvår.

Trenden har ført til økt hastverk i regulatoriske tiltak ettersom myndighetene forsøker å gjenopprette tilliten til børsdrift.