UE zatwierdza nowe przepisy dotyczące kryptowalut, aby zwiększyć należytą staranność i przeciwdziałać praniu pieniędzy

Parlament Europejski zatwierdził nowe regulacje mające na celu zwiększenie środków należytej staranności i kontroli tożsamości w sektorze kryptowalut, co stanowi znaczący krok mający na celu zwalczanie prania pieniędzy.

Nowe obowiązki UE w zakresie należytej staranności dla firm kryptograficznych

Zatwierdzone 24 kwietnia ustawodawstwo nakłada na dostawców usług w zakresie aktywów kryptograficznych (CASP), w tym scentralizowane giełdy i inne podmioty, takie jak usługi hazardowe, wdrożenie wzmocnionych środków należytej staranności wobec klienta.

Podmioty te mają obecnie obowiązek przeprowadzania dokładnych kontroli tożsamości swoich klientów i zgłaszania władzom wszelkich podejrzanych działań.

Zakres i skutki rozporządzenia MiCA

Nowe ramy podlegają szerszemu rozporządzeniu dotyczącemu rynków kryptowalut (MiCA), które zostało opracowane przez Komisję Europejską w zeszłym roku i weszło w życie w czerwcu 2023 r.

MiCA ma na celu zarządzanie operacjami aktywów kryptowalutowych w Unii Europejskiej, mając na celu ochronę inwestorów i zapewnienie stabilności finansowej.

Utworzenie nowego organu regulacyjnego

Istotnym elementem nowego rozporządzenia jest utworzenie Urzędu ds. Przeciwdziałania Praniu Pieniędzy i Finansowaniu Terroryzmu (AMLA).

AMLA z siedzibą we Frankfurcie w Niemczech będzie odpowiedzialna za nadzorowanie wdrażania tych nowych przepisów, zapewniając przestrzeganie przez podmioty CASP w całej UE rygorystycznych wymogów dotyczących należytej staranności i sprawozdawczości.

Potencjalne korzyści dla firm zajmujących się płatnościami kryptowalutowymi

To posunięcie legislacyjne mogłoby ulepszyć ekosystem mikrotransakcji wykorzystujących kryptowaluty w UE, potencjalnie przynosząc korzyści firmom płatniczym, takim jak Strike, które niedawno rozszerzyły swoje usługi na klientów europejskich.

Przyszłe egzekwowanie przepisów i reakcja branży

Ustawa zostanie oficjalnie przyjęta przez Radę UE i ma wejść w życie trzy lata później.

Reakcja branży na te regulacje była ostrożnie optymistyczna, uznając korzyści płynące z podejścia opartego na ryzyku, które pozwala uniknąć początkowo proponowanych bardziej rygorystycznych środków.

Ostateczna wersja, na którą wpływ ma znaczny wkład branży, ma na celu zrównoważenie nadzoru regulacyjnego z realiami operacyjnymi rynku kryptowalut.