Nielegalne napływy kryptowalut z japońskich giełd gwałtownie spadają w 2024 r., ujawnia Chainalysis

Według danych Chainalysis w pierwszej połowie 2024 roku w Japonii zaobserwowano znaczny spadek oszustw związanych z kryptowalutami.

Napływ środków w kryptowalutach Ethereum (ETH) i Bitcoin (BTC) do klastrów zidentyfikowanych jako oszustwa spadł odpowiednio o 69% i prawie 50% w porównaniu z analogicznym okresem w 2023 r.

Spadek ten odzwierciedla szersze działania japońskich władz i platform blockchain mające na celu ograniczenie nielegalnej działalności w sektorze kryptowalut.

Pomimo tych postępów rosną obawy dotyczące ryzyka oszustw związanych z szybką adopcją systemów płatności cyfrowych, w tym cyfrowych walut miejskich.

Napływ oszustw ETH spada o 69%, BTC spada o połowę

Dane Chainalysis ujawniły, że napływ ETH związany ze oszustwami spadł drastycznie z 44,6 mln USD w 2023 r. do 13,7 mln USD w pierwszej połowie 2024 r. Napływ oszustw związanych z BTC również zmniejszył się o połowę, z 11 mln USD do 5,7 mln USD.

Oprócz tradycyjnych oszustw związanych z kryptowalutami, zmniejszyła się również liczba oszustw w szerszym ekosystemie aktywów cyfrowych.

Napływ ETH związany z oszustwami niezwiązanymi z kryptowalutami był nieznaczny i wyniósł 1171 USD, podczas gdy napływ BTC zmniejszył się o połowę, do 18,8 mln USD.

Trend ten wskazuje na konieczność wzmożonego monitoringu i egzekwowania przepisów w japońskim środowisku kryptowalut.

Eksperci przestrzegają jednak, że wyrafinowani gracze nieustannie udoskonalają swoje techniki prania pieniędzy, wykorzystując narzędzia takie jak portfele konsolidacyjne i zdecentralizowane giełdy, aby konwertować kryptowaluty na stablecoiny, takie jak Tether (USDT).

Zaawansowane techniki prania pieniędzy utrudniają egzekwowanie przepisów

Chainalysis zwróciło uwagę na wyzwania, z jakimi mierzą się organy ścigania w śledzeniu nielegalnych działań, ponieważ przestępcy stosują zaawansowane metody unikania wykrycia.

Osoby zajmujące się praniem pieniędzy coraz częściej wykorzystują narzędzia międzyłańcuchowe i szybko generują nowe adresy portfeli, co utrudnia monitorowanie w czasie rzeczywistym.

Pomimo tych wyzwań, władzom udało się zidentyfikować wspólne punkty konsolidacji w różnych grupach przestępczych, co pozwoliło im oszacować skalę tych działań.

Obawy budzi również wykorzystywanie zdecentralizowanych giełd jako mechanizmu prania pieniędzy.

Platformy te umożliwiają oszustom ominięcie tradycyjnych przepisów, co utrudnia egzekwowanie prawa.

Chainalysis zaapelował o większą współpracę międzynarodową i proaktywne działania w celu wyeliminowania tych luk.

Cyfrowe waluty miejskie pod lupą

Choć liczba oszustw związanych z kryptowalutami zmalała, Japonia zmaga się z ryzykiem oszustw związanych z rozwijającym się ekosystemem miejskich walut cyfrowych.

W jednym z ważniejszych przypadków policja w Osace aresztowała siedem osób za wykorzystywanie lokalnej waluty cyfrowej miasta Toyonaka, „punktów machikane”.

Grupa wykorzystała skradzione dane kart kredytowych w celu wyłudzenia nagród premium, co ujawniło luki w zabezpieczeniach tych nowo powstających systemów.

W Japonii obserwuje się gwałtowny wzrost liczby regionalnych walut cyfrowych – w 2023 r. będzie je wydawać 219 gmin, podczas gdy w 2019 r. było ich zaledwie 32.

Choć systemy te mają na celu ożywienie lokalnej gospodarki, eksperci ostrzegają, że stają się one głównym celem grup phishingowych.

Władze samorządowe na terenie całego kraju zgłaszały przypadki oszustw związanych z tymi walutami, co stawia pod znakiem zapytania ich protokoły bezpieczeństwa.

Szybka adopcja systemów cyfrowych zwiększa ryzyko

Gwałtowne upowszechnienie się systemów płatności cyfrowych w Japonii, a także rozwój innowacji finansowych, ujawniły również poważne słabości.

Oprócz kryptowalut, wzrosła również liczba oszustw związanych z płatnościami cyfrowymi z udziałem platform nieobsługujących kryptowalut.

Przypadki te uwypuklają szersze ryzyko związane z przejściem na cyfrowe ekosystemy finansowe bez zastosowania odpowiednich środków bezpieczeństwa.

Zwłaszcza cyfrowe waluty miejskie stają się słabym ogniwem.

Eksperci wzywają władze miejskie do inwestowania w solidne systemy bezpieczeństwa i edukowania użytkowników na temat phishingu i innych oszustw w celu ograniczenia ryzyka.

W miarę jak Japonia wprowadza innowacje w sektorze finansów cyfrowych, znalezienie równowagi między wygodą i bezpieczeństwem pozostaje pilnym wyzwaniem.

Sukces Japonii w ograniczaniu oszustw kryptowalutowych stanowi wzór dla innych krajów, które borykają się z podobnymi wyzwaniami.

Jednak wzrost liczby oszustw wymierzonych w cyfrowe waluty miejskie i inne systemy płatności cyfrowych podkreśla złożoność kwestii zabezpieczenia szybko zmieniającego się otoczenia finansowego.

Decydenci polityczni, przedstawiciele branży i organy ścigania muszą ze sobą współpracować, aby stawić czoła tym wieloaspektowym zagrożeniom.

W miarę rozwoju finansów cyfrowych kluczem do utrzymania zaufania i bezpieczeństwa staną się proaktywne działania, edukacja i współpraca międzynarodowa.