Przestępczość w bankomatach kryptowalutowych w Australii rośnie, AUSTRAC sygnalizuje stratę oszustwa w wysokości 430 000 dolarów australijskich

Australijska agencja wywiadu finansowego zwróciła uwagę na bankomaty kryptowalutowe jako rosnący wektor oszustw i wykorzystania, identyfikując 90 osób zaangażowanych w podejrzaną działalność, w tym ofiary oszustw i podejrzanych przestępców.

Australijskie Centrum Raportów i Analiz Transakcji (AUSTRAC) poinformowało, że wyniki wynikają ze skoordynowanego dochodzenia w całym kraju, koncentrującego się na użytkownikach dokonujących transakcji o wysokiej wartości za pośrednictwem kiosków z walutami cyfrowymi.

Dochodzenie, przeprowadzone przy wsparciu organów ścigania, ujawniło, że bankomaty kryptowalutowe są szeroko wykorzystywane przez oszustów atakujących osoby podatne na ataki.

Zamiast wykryć zorganizowany krąg przestępczy bezpośrednio obsługujący maszyny, większość transakcji wydawała się dotyczyć ofiar oszustw – wiele z nich nie było świadomych, że zostały oszukane.

Jeden z takich przypadków dotyczył kobiety po siedemdziesiątce, która zdeponowała ponad 430 000 dolarów australijskich w bankomatach kryptowalutowych po tym, jak padła ofiarą romansów i oszustw inwestycyjnych.

Ponad 1 800 bankomatów kryptowalutowych pod ściślejszą kontrolą

Represje są następstwem szerszej zmiany w sposobie, w jaki AUSTRAC i Australijska Komisja Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC) walczą z niewłaściwym wykorzystaniem kryptowalut do nielegalnych celów.

Na początku tego miesiąca AUSTRAC nałożył nowe ograniczenia i wymogi sprawozdawcze na dostawców giełd walut cyfrowych oferujących usługi bankomatów. Środki te zostały wprowadzone po tym, jak podczas rutynowych kontroli wyszły na jaw problemy z przestrzeganiem przepisów.

Australia ma obecnie ponad 1 800 bankomatów kryptowalutowych, a organy regulacyjne obawiają się, że bez ściślejszego nadzoru maszyny mogą jeszcze bardziej przyspieszyć transakcje związane z oszustwami.

Opierając się na wolumenie transakcji i wzorcach zachowań, AUSTRAC był w stanie oznaczyć kilku użytkowników i działań wysokiego ryzyka, które były zgodne z typologiami oszustw.

Władze wykorzystały dane w czasie rzeczywistym, transgraniczną wymianę informacji i partnerstwo z instytucjami finansowymi, aby zmapować podejrzane korzystanie z bankomatów w różnych stanach.

Skupiono się na identyfikacji osób dokonujących regularnych lub niezwykle dużych zakupów kryptowalut, zwłaszcza w powiązaniu z behawioralnymi sygnałami ostrzegawczymi typowymi dla ofiar oszustw.

Chociaż dochodzenia są nadal w toku, dążenie AUSTRAC do większej widoczności operacji giełdowych odzwierciedla szersze obawy o integralność ekosystemu kryptowalutowego w Australii.

Dyrektor generalny AUSTRAC, Brendan Thomas, stwierdził, że pomimo spodziewania się nielegalnego zachowania wokół bankomatów kryptowalutowych, "niepokojące" było odkrycie, że zdecydowana większość oznaczonych transakcji dotyczyła ofiar, a nie sprawców.

Agencja kontynuuje współpracę z partnerami w zakresie egzekwowania prawa, aby interweniować w trwających oszustwach, zapewniać wsparcie ofiarom i likwidować kanały wykorzystywane przez oszustów do przenoszenia środków.

Rośnie świadomość społeczna i reakcje polityczne

Ponieważ oszustwa stają się coraz bardziej wyrafinowane, australijscy regulatorzy priorytetowo traktują kampanie uświadamiające społeczeństwo, zachęcając osoby do weryfikacji możliwości inwestycyjnych i unikania angażowania się w transakcje kryptowalutowe sugerowane przez nieznane strony online.

AUSTRAC zwrócił uwagę na gwałtowny wzrost liczby romansów, wsparcia technicznego i oszustw inwestycyjnych wykorzystujących walutę cyfrową jako mechanizm płatności.

W szczególności korzystanie z bankomatów kryptowalutowych stanowi wyzwanie, ponieważ umożliwiają one bezpośrednie i nieodwracalne przelewy przy ograniczonym nadzorze.

Chociaż AUSTRAC nie zamierza całkowicie ograniczać dostępu do maszyn, zasygnalizował, że zgodność będzie ściśle monitorowana i że mogą zostać wprowadzone dalsze kontrole, jeśli nieuczciwa działalność będzie kontynuowana na dużą skalę.

Sytuacja ta uwypukla szersze globalne wyzwanie: zrównoważenie innowacji finansowych z ochroną konsumentów.

Wraz z przyspieszeniem adopcji kryptowalut, doświadczenia Australii mogą służyć jako ostrzeżenie dla innych jurysdykcji o potrzebie wczesnej i proaktywnej regulacji.