Nowa Zelandia zakaże bankomatów kryptowalutowych i ograniczy przelewy międzynarodowe w najnowszej walce z AML

Nowozelandzkie organy regulacyjne ujawniły plany zakazania bankomatów kryptowalutowych i wprowadzenia limitów na przelewy międzynarodowe w celu rozprawienia się z praniem pieniędzy i nielegalnymi przepływami z kraju.

Nowa Zelandia jest domem dla ponad 200 kiosków z wirtualną walutą, powszechnie nazywanych bankomatami kryptowalutowymi.

Władze twierdzą jednak, że maszyny te stały się narzędziem dla przestępców, umożliwiając im łatwą konwersję gotówki na kryptowaluty i przekazywanie jej za granicę, często w celu finansowania przestępczości zorganizowanej.

Aby zapobiec nadużyciom, wiceminister sprawiedliwości Nowej Zelandii Nicole McKee przedstawiła 9 lipca pakiet reform w ramach szerszego przeglądu krajowego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu (AML/CFT).

Proponowane zmiany obejmują całkowity zakaz bankomatów kryptowalutowych i limit 5 000 USD na międzynarodowe przelewy gotówkowe, oba mające na celu zablokowanie powszechnych kanałów wykorzystywanych przez sieci przestępcze.

Według McKee, środki te mają na celu "namierzenie przestępców" przy jednoczesnym złagodzeniu obciążeń regulacyjnych dla legalnych firm.

"Chcemy, aby Nowa Zelandia była jednym z najłatwiejszych miejsc na świecie do prowadzenia legalnych interesów i jednym z najtrudniejszych do ukrycia dla przestępców" – dodała.

Zgodnie ze zaktualizowanymi ramami krajowa jednostka analityki finansowej otrzyma rozszerzone uprawnienia do żądania od banków i innych podmiotów sprawozdawczych bieżących informacji na temat osób oznaczonych jako podejrzane działania.

Warto zauważyć, że postępy legislacyjne są już w toku, a dwa projekty ustaw nowelizacyjnych są obecnie rozpatrywane przez Sejm.

McKee spodziewa się, że ustawy zostaną uchwalone do końca roku, co usunie "niektóre z najbardziej uciążliwych wymogów zgodności" dla podmiotów niskiego ryzyka.

Nowa Zelandia nie jest obca przestępstwom związanym z bankomatami kryptowalutowymi. W zeszłym roku raport nowozelandzkiej Ministerialnej Grupy Doradczej ds. Przestępczości Międzynarodowej, Poważnej i Zorganizowanej twierdził, że źli aktorzy używali tych kiosków do szybkiej konwersji nielegalnej gotówki na kryptowalutę i wysyłania jej za granicę w celu "finansowania importu narkotyków lub dokonywania płatności związanych z oszustwami".

W tym czasie agencja zaleciła ogólnokrajowy zakaz bankomatów z wirtualną walutą, co według niej było "kluczowym mechanizmem prania brudnych pieniędzy" i "znaczącą luką w systemie finansowym".

Bankomaty kryptowalutowe pod lupą

Chociaż kioski z wirtualnymi walutami są reklamowane jako sposób na wzmocnienie oddolnej adopcji kryptowalut poprzez zwiększenie dostępności aktywów cyfrowych, powtarzające się nadużycia, w których źli aktorzy często atakują osoby starsze i bezbronne, doprowadziły do intensywnej kontroli ze strony organów regulacyjnych na całym świecie.

W zeszłym roku Federalne Biuro Śledcze (FBI) opublikowało raport o przestępczości internetowej z 2024 r., w którym powiązano bankomaty kryptowalutowe z ponad 246 milionami dolarów strat związanych z oszustwami w całych Stanach Zjednoczonych.

Wiele z tych przypadków dotyczyło oszustów podszywających się pod urzędników państwowych lub organy ścigania, zmuszających ofiary do zamiany gotówki na kryptowaluty w kioskach i wysyłania jej do niewykrywalnych portfeli za granicą.

Od tego czasu kilka jurysdykcji amerykańskich podjęło kroki w celu ograniczenia lub całkowitego zakazu korzystania z tych maszyn .

Na przykład w czerwcu miasto Spokane w stanie Waszyngton stało się pierwszym miastem w stanie, które wprowadziło całkowity zakaz, powołując się na gwałtowny wzrost liczby oszustw związanych z bankomatami kryptowalutowymi.

Tymczasem w Australii agencja wywiadu finansowego AUSTRAC nałożyła ściślejsze kontrole w czerwcu 2025 r., nakazując ograniczenie transakcji gotówkowych w bankomatach kryptowalutowych do 5 000 dolarów australijskich, a także wzmocnione kontrole klientów i obowiązkowe ostrzeżenia o oszustwach.

Jednym z pierwszych krajów, które zakazały bankomatów kryptowalutowych , była Wielka Brytania, gdzie organy regulacyjne uznały wszystkie takie maszyny za nielegalne w 2022 roku, ponieważ nie przestrzegały lokalnych przepisów AML.