Australia rozpocznie hurtowe testy CBDC z głównymi bankami, fintechami w 6-miesięcznym okresie próbnym

Australia rozpocznie testowanie swojej cyfrowej waluty banku centralnego w ramach sześciomiesięcznego okresu próbnego w ramach Projektu Acacia, badając jej rolę na hurtowych rynkach finansowych.

Zgodnie z oświadczeniem Banku Rezerw Australii (RBA) z 10 lipca, w badaniu weźmie udział szereg uczestników z całego ekosystemu finansowego, w tym trzy z czterech największych banków w kraju, Commonwealth Bank, ANZ i Westpac, a także międzynarodowi gracze, tacy jak JPMorgan i krajowe fintechy.

W sumie 24 przypadki użycia z banków, dostawców usług płatniczych, platform aktywów cyfrowych i firm zajmujących się infrastrukturą rynkową zostały warunkowo wybrane do udziału.

Dziewiętnaście z tych prób będzie obejmowało transakcje na prawdziwe pieniądze przy użyciu stablecoinów, tokenizowanych depozytów bankowych i pilotażowego hurtowego CBDC, podczas gdy pozostałe pięć posłuży jako dowody koncepcji przy użyciu symulowanych transakcji.

Testy mają na celu zbadanie rozliczeń cyfrowych w różnych klasach aktywów, w tym w instrumentach o stałym dochodzie, rynkach prywatnych, należnościach handlowych i kredytach węglowych.

Podczas próby, hurtowe CBDC zostanie wyemitowane na wielu platformach blockchain, w tym Hedera, Redbelly Network, R3 Corda, Canvas Connect i innych łańcuchach kompatybilnych z Ethereum.

Tymczasem niektóre testy będą koncentrować się na nowych metodach wykorzystania giełdowych rachunków rozliczeniowych w RBA do wspierania aktywności aktywów tokenizowanych.

Ostatecznie uczestnicy będą oceniać, czy cyfrowe formy pieniądza mogą zapewnić większą wydajność, lepsze zarządzanie płynnością i zmniejszone ryzyko kontrahenta w hurtowym systemie finansowym Australii.

Na przykład jednym z kluczowych obszarów zainteresowania będzie rynek repo, na którym Commonwealth Bank i JPMorgan oceniają, w jaki sposób waluta cyfrowa i tokenizowane zabezpieczenie mogą usprawnić transakcje.

Zgodnie z ogłoszeniem, projekt ma się zakończyć na początku 2026 roku, a wyniki mają zostać opublikowane w pierwszym kwartale.

Wyniki badania określą, w jaki sposób trwające badania RBA nad tym, w jaki sposób waluta cyfrowa i tokenizacja mogą wspierać ewolucję infrastruktury finansowej Australii.

Projekt Akacja

Projekt Acacia to wspólna inicjatywa RBA i Digital Finance Cooperative Research Centre, przy wsparciu kluczowych agencji regulacyjnych, w tym Australijskiej Komisji Papierów Wartościowych i Inwestycji (ASIC), Australijskiego Urzędu Regulacji Ostrożnościowej (APRA) oraz Departamentu Skarbu.

Po raz pierwszy został ogłoszony w listopadzie 2024 roku, a jego celem było zbadanie podstaw ekosystemu tokenizowanych aktywów w Australii.

"Projekt Acacia stanowi okazję do dalszej współpracy w zakresie rynków aktywów tokenizowanych i przyszłości pieniądza przez sektor publiczny i prywatny w Australii" – powiedział Brad Jones, zastępca gubernatora (system finansowy) w RBA.

"Przypadki użycia wybrane w tym projekcie pomogą nam lepiej zrozumieć, w jaki sposób innowacje w banku centralnym i prywatnym pieniądzu cyfrowym, wraz z infrastrukturą płatniczą, mogą pomóc w poprawie funkcjonowania hurtowych rynków finansowych w Australii" – dodał.

Australia musi jeszcze uregulować rynki kryptowalut

W ciągu ostatniego roku organy regulacyjne w Australii skupiły się przede wszystkim na uporządkowaniu przestrzeni kryptowalutowej, zajmując się martwymi punktami regulacyjnymi, zaostrzając luki w zgodności i wzmacniając nadzór w całym sektorze.

W kwietniu ASIC zamknął 95 firm powiązanych z oszukańczymi inwestycjami w kryptowaluty i oszustwami romantycznymi.

Władze podały liczbę ponad 1400 ofiar w wielu krajach, a zgłoszone straty przekroczyły 35 milionów dolarów.

Mniej więcej w tym samym czasie Australijskie Centrum Raportów i Analiz Transakcji ostrzegło, że nieaktywne giełdy kryptowalut mogą zostać wyrejestrowane, aby zapobiec wykorzystaniu przez przestępców.

AUSTRAC nałożył również nowe zasady na operatorów bankomatów kryptowalutowych, ograniczając wpłaty i wypłaty gotówkowe do 5 000 AU$ za transakcję i wymagając obowiązkowych ostrzeżeń o oszustwach.

Jednak formalne ramy regulacyjne, które w pełni obejmują sektor kryptowalut, nie zostały sfinalizowane.

Jednak na początku tego roku organy regulacyjne potwierdziły , że trwają prace nad projektem ustawy, który ma zostać opublikowany jeszcze w 2025 r., określając nowe wymagania licencyjne dla giełd, powierników i emitentów stablecoinów w ramach obowiązujących przepisów dotyczących usług finansowych.