Korea Południowa: 5-minutowe kontrole aktywów kryptowalut po wpadce Bithumb

Korea Południowa zaostrzyła nadzór nad giełdami kryptowalut, nakazując platformom uzgadnianie ksiąg wewnętrznych z rzeczywistymi saldami aktywów co pięć minut po tym, jak inspekcja ujawniła luki w kontroli wewnętrznej.

The Wydano dyrektywę przez Komisję Usług Finansowych (FSC) po spotkaniu z największymi giełdami i Digital Asset Exchange Alliance (DAXA). 

Rozmowy opierały się na ustaleniach z nadzwyczajnej inspekcji wszczętej po incydencie wypłaty w Bithumb na początku tego roku.

Dlaczego Korea Południowa nie może już czekać 24 godzin?

Regulatorzy stwierdzili, że trzy z pięciu największych giełd w kraju uzgadniały salda tylko raz na 24 godziny, co ograniczało ich zdolność do terminowego wykrywania i reagowania na rozbieżności.

Stwierdzono również, że mechanizmy mające zatrzymywać handel w przypadku poważnych niespójności są niewystarczające, co rodzi obawy co do sposobu, w jaki giełdy radziłyby sobie z błędami operacyjnymi na dużą skalę.

Problem wysunął się na pierwszy plan w lutym, kiedy Bithumb omyłkowo rozdystrybuował 620,000 BTC do 249 użytkowników podczas wydarzenia promocyjnego. 

Giełda podała, że tego samego dnia odzyskała 99.7% środków, podczas gdy pozostałe 1,788 BTC, które zostały już sprzedane, pokryto z rezerw firmy.

Zgodnie z nowymi wymaganiami giełdy muszą wdrożyć zautomatyzowane systemy, które będą dopasowywać zapisy wewnętrzne do sald portfeli w cyklu pięciominutowym. 

Giełdy są również zobowiązane do określenia jasnych progów uruchamiających automatyczne wstrzymanie transakcji, jeśli rozbieżności przekroczą ustalone limity.

Nadzór zostanie rozszerzony także na operacje wewnętrzne. Procesy o wysokim ryzyku, takie jak wypłaty promocyjne, będą wymagać silniejszych kontroli, w tym weryfikacji przez strony trzecie i wielopoziomowych systemów zatwierdzania. 

Giełdy muszą także wydzielić rachunki o wysokim ryzyku oraz wprowadzić zautomatyzowane narzędzia weryfikacji płatności.

Terminy audytów zostaną skrócone, a przeglądy zewnętrzne będą przechodzić z kwartalnych na miesięczne. Wymogi dotyczące ujawnień również się rozszerzą o bardziej szczegółowe raportowanie sald aktywów zarówno w portfelach, jak i w księgach wewnętrznych.

"Władze finansowe i DAXA planują zakończyć zmiany przepisów niezbędne do wdrożenia środków naprawczych do końca kwietnia tego roku," podała FSC.

Najnowsza dyrektywa pojawia się w sytuacji, gdy giełdy w kraju odnotowują wzrost odpływu kapitału z lokalnych platform.

Dane FSC wykazały, że odpływy kryptowalut z koreańskich giełd osiągnęły 90 bilionów wonów, czyli około $60 billion, w drugiej połowie 2025, o 14% więcej w porównaniu z 78.9 bilionów wonów, czyli $52.5 billion, w pierwszej połowie.

Regulatorzy zaostrzają nadzór na całym świecie

Na całym świecie indyjscy regulatorzy również zintensyfikowali działania w zakresie zgodności, aby utrzymać aktywność kryptowalut pod kontrolą i zapobiec wyciekom podatkowym.

Poza rejestracją jako podmiot raportujący w ramach Financial Intelligence Unit, giełdy są również zobowiązane do przekazywania organom podatkowym kraju szczegółów transakcji klientów do oceny.

Najnowsze lokalne doniesienia sugerują, że kilku użytkowników, którzy nie ujawnili swoich dochodów z kryptowalut, zaczęło otrzymywać zawiadomienia na podstawie Section 148A za rok finansowy 2021–22.