Como investir em Criptomoedas – Tudo o que você precisa saber

Um guia para iniciantes em criptomoedas, além de dados de preços atualizados e as últimas notícias.

Esta página funciona como um guia amigável para iniciantes para aqueles que são totalmente novos no investimento em criptomoedas. E para as pessoas que desejam aprimorar seus conhecimentos, há links para guias detalhados, como comprar altcoins e análises de mercado atuais.
By: Max Adams
Max Adams
Max tem um grande interesse no poder transformador da tecnologia e é o fundador de uma plataforma chamada Current… leia mais.
Updated: maio 7, 2022

Formas de investir em criptomoedas

Existem muitas opções diferentes, mas, em geral, seu primeiro passo será se inscrever em uma corretora ou exchange. Essas plataformas atuam como intermediários para ajudá-lo a comprar, vender e negociar diferentes moedas , com vários recursos disponíveis, dependendo de qual você escolher.

Enquanto essas plataformas permitem que você invista, existem outras disponíveis que fornecem serviços alternativos. Algumas oferecem carteiras para armazenar suas criptomoedas com segurança, enquanto outras permitem que você negocie usando produtos de investimento, como ETFs. Os links abaixo levam você a guias, análises e tutoriais sobre tudo o que você precisa saber antes de fazer seu primeiro investimento.

Um guia para iniciantes em criptomoeda

O que são criptomoedas?

As criptomoedas são moedas digitais que não exigem uma instituição centralizada, como um banco ou o banco central, para verificar as transações. Em vez disso, elas usam a tecnologia blockchain para criar um registro indiscutível e descentralizado do movimento de moedas e tokens que podem ser acessados por qualquer pessoa.

A primeira criptomoeda, Bitcoin, foi lançada em 2008 por um indivíduo ou grupo usando o pseudônimo Satoshi Nakomoto. A identidade da(s) pessoa(s) por trás do projeto nunca foi revelada, mas parece que o objetivo do projeto era fornecer uma forma alternativa de financiamento após o crash de 2008 que abalou o mundo bancário.

Desde o surgimento do mercado Bitcoin, milhares de outras criptomoedas foram criadas. Alguns dos maiores nomes são Ethereum , Litecoin e Theta – todas disponíveis para negociação 24 horas por dia, 7 dias por semana e alcançaram um sucesso particular à medida que as criptomoedas se tornaram cada vez mais populares.

Como faço um investimento?

Você pode investir de várias maneiras e a maioria dos usuários iniciantes geralmente opta por obter algumas das moedas mais conhecidas. Quando você está começando, é importante estar ciente de que investir e negociar não são a mesma coisa. Essas são duas práticas diferentes e entender a distinção entre elas ajudará você a escolher como deseja fazer seu primeiro investimento.

Aqui está um resumo das principais diferenças entre investir e negociar criptomoedas:

Investimento (longo prazo)

Quando você está investindo em uma criptomoeda, sua ambição é comprar e manter a(s) moeda(s) por um longo período de tempo, porque você acredita que elas aumentarão de valor. Por exemplo, se você escolher alguns tokens hoje por €100 porque acha que valerão €200 no próximo ano, isso é um investimento. Aqui estão as principais questões a serem consideradas ao seguir essa estratégia:

  • Concentre-se nos fundamentos. Fazer um investimento em criptomoedas de longo prazo envolve tomar uma decisão de compra baseada em fundamentos e tendências de longo prazo. Você deseja fazer sua pesquisa e escolher criptos que acredita que terão um bom desempenho nos próximos meses e anos – com menos foco nas oscilações de preços do dia-a-dia.
  • Procure valor. As criptomoedas ideais para essa estratégia serão aquelas que você sente que estão subvalorizadas no momento. Isso pode ser porque você acredita que o projeto que sustenta a moeda alcançará sucesso a longo prazo ou que o token é novo e ainda não recebeu a devida atenção dos investidores em criptomoedas.
  • Considere o seu horizonte de tempo. Você precisa ter uma ideia de quanto tempo deseja manter suas criptomoedas. Por exemplo, se você comprou Bitcoin no final de 2017, quando estava no auge, seu investimento teria perdido quase dois terços do seu valor até o final de 2019. No entanto, se você o mantivesse por mais de dois anos, seu investimento teria aumentado 2,5x no início de 2021.
  • Acabe com a volatilidade. Embora a volatilidade dos preços possa e deve ocorrer, um verdadeiro investidor de longo prazo enfrentará crises (assim como altas), visando o maior lucro de longo prazo. O termo para esse comportamento é HODL, uma gíria que indica que você planeja manter o ativo a longo prazo.
  • Adote uma abordagem ativa. Em vez de apenas comprar alguma criptomoeda (por exemplo , Bitcoin) e segurar ela, você pode querer reagir aos movimentos do mercado de criptomoedas. Por exemplo, se você acredita que uma moeda subirá para um valor específico e é aí que você deseja vender, convém obter mais se ela cair no curto prazo. Por outro lado, se você tiver uma perda máxima que está disposto a sofrer, venda suas moedas se elas caírem até esse valor.
  • Armazene suas moedas com segurança. Se você planeja manter uma grande quantidade de criptomoeda a longo prazo, vale a pena considerar obter uma carteira digital pessoal segura. As exchanges e corretoras geralmente permitem que você armazene suas moedas em suas plataformas, mas as cold wallets podem lhe dar a tranquilidade de segurança adicional – assim como manter seus objetos de valor em um cofre de banco.

Tenha em mente que investir em criptomoeda requer uma cabeça fria. Os preços de moedas individuais podem ser muito voláteis no curto prazo e é por isso que é importante confiar na análise fundamental para identificar o valor e se manter firme se você acredita que a criptomoeda será boa no final.

É como investir em uma ação. Os investidores da Tesla suportaram um desempenho fraco por muitos anos, mas à medida que a necessidade de tecnologia verde se tornou mais clara, o preço das ações da empresa subiu acentuadamente. Isso significa que os investidores que mantiveram suas ações foram recompensados por sua visão do futuro, e aqueles que venderam antecipadamente perderam os benefícios.

Trading (curto prazo)

Ao negociar criptomoedas , seu objetivo é compra e venda de moedas com frequência em um curto período de tempo e obter pequenas vitórias regulares. Por exemplo, se você pegar €100 em Bitcoin na segunda-feira e vendê-lo por €120 na terça-feira, isso é trading. Aqui estão as principais coisas que você deve ter em mente ao negociar criptomoedas:

  • Estudo de análise técnica. Para ser um trader de sucesso, você precisa dominar a análise técnica (leitura e análise de gráficos). Com isso, você pode aprender a identificar tendências nas flutuações de preços de várias criptomoedas. Em vez de procurar os pontos fortes de longo prazo de uma moeda, é mais importante reconhecer essas tendências e usá-las para fazer previsões futuras ao negociar.
  • Adapte-se aos eventos. Ninguém pode prever os mercados financeiros com 100% de precisão e, portanto, você precisa estar pronto para se adaptar caso as condições do mercado mudarem. Se todo o mercado de repente virar para o sul, você precisa estar pronto para sair e reduzir suas perdas.
  • Gerencie seu risco. Semelhante ao ponto acima, negociar é garantir que suas negociações sejam lucrativas como um todo, em vez de ter que ganhar dinheiro todas as vezes. Você inevitavelmente estará errado às vezes e, portanto, precisa usar técnicas para garantir que não esteja assumindo muito risco. Limitar a quantidade de dinheiro que você coloca em negociações individuais e definir ordens de stop loss são boas maneiras de proteger seu investimento.
  • Mantenha a cabeça fria. Uma das coisas mais difíceis de dominar ao negociar criptomoedas é evitar ser arrastado pelo momento. Quando os mercados estão em alta, algumas pessoas se empolgam e fazem negócios com base na emoção, em vez de pesquisa e lógica. Se você fizer isso, pode levar a grandes perdas quando você voltar à realidade.

No geral, é importante manter o foco no curto prazo ao fazer trade. Digamos que você recebesse uma moeda que está sendo negociada a €300 e a vende a €330, então você fez uma negociação bem-sucedida que rendeu um lucro de 10%. Se o preço da moeda sobe para €400 é irrelevante – você obteve o ganho de curto prazo que estava procurando, que era seu objetivo.

O que é melhor para mim?

Esta é uma pergunta que só você pode responder e podemos ajudá-lo a escolher detalhando os pontos-chave a serem considerados. Siga estes 6 passos para descobrir como você deseja investir.

  1. Conheça seus tipos de criptomoeda. Você nunca deve investir ou negociar qualquer ativo que não entenda, então leia sobre criptomoedas antes de investir seu dinheiro nelas. Três das criptomoedas mais populares são Bitcoin, Cardano e XRP , mas existem milhares de moedas por aí, e quanto mais você souber, melhor equipado estará para se tornar um investidor de criptomoedas de sucesso.
  2. Decida o quanto você está disposto a se aventurar. Ao investir ou negociar, você deseja aumentar seu dinheiro ao longo do tempo, portanto, o valor com o qual você começa lhe dará uma indicação dos retornos potenciais que você provavelmente verá. Se você tem algumas centenas de euros para investir, você pode querer investir em uma moeda proeminente; por outro lado, se você tiver mais à sua disposição, poderá considerar negociar uma variedade de criptomoedas de uma só vez.
  3. Decida quanto risco você está disposto a correr. Quanto mais você investe ou negocia em criptomoedas, mais você pode perder se as coisas derem errado. Para mitigar seu risco ao investir, é uma boa ideia diversificar seu portfólio com várias moedas diferentes. Com o trading, você precisa descobrir a perda máxima que pode tolerar em cada negociação individual e gerenciar seus valores de negociação de acordo. O último deles pode ser mais demorado e complicado, mas, ao mesmo tempo, você geralmente está arriscando menos de uma só vez com a negociação do que ao investir.
  4. Decida como será seu prazo. Investir para construir um pé-de-meia daqui a 20 anos requer uma estratégia muito diferente de tentar obter lucros rápidos por meio de day trading. Seu dinheiro ficará preso por um longo período de tempo ao investir, o que significa que você pode perder outras oportunidades de investimento – mas a negociação de curto prazo oferece menos segurança na forma de planejamento para o futuro.
  5. Escalonar seu investimento ao longo de seu horizonte de tempo. Independentemente de você estar investindo ou negociando, você deve fazê-lo em etapas ao longo do tempo. Digamos que você esteja disposto a investir €1.000 a longo prazo, comece obtendo €100 em criptomoedas e depois o mesmo novamente no mês seguinte e assim por diante. Da mesma forma, se você estiver disposto a negociar a mesma quantia – uma abordagem semelhante pode impedir que você perca muito durante sua curva de aprendizado.
  6. Escolha a corretora ou exchange certa. Se você decidiu investir a longo prazo, geralmente é melhor se inscrever em uma exchange de criptomoedas que ofereça taxas baixas. Por outro lado, os traders devem procurar uma corretora de criptomoedas que ofereça uma variedade de opções de negociação (como alavancagem e negociação de CFDs), juntamente com uma ampla variedade de moedas diferentes.

Lembre-se de que é possível seguir as duas estratégias ao mesmo tempo. Você pode querer investir parte do seu dinheiro em uma criptomoeda proeminente a longo prazo, mas também fazer negócios regulares nos mercados de criptomoedas em outra plataforma. A próxima seção mostra suas opções.

Em que investir e como investir

Existem muitas maneiras de se envolver em criptomoedas. À medida que o espaço cresceu na última década, houve uma expansão tanto no número de criptomoedas existentes quanto nas formas de negociar e investir nelas. Sua estratégia dependerá das escolhas que você fizer entre as opções disponíveis, todas listadas abaixo.

Em que devo investir?

Em vez de fornecer uma lista de criptomoedas específicas, cujos preços flutuam constantemente, é mais útil responder a essa pergunta em termos dos diferentes tipos de criptomoedas disponíveis hoje. Embora existam milhares de moedas, todas elas tendem a se enquadrar em uma das seguintes categorias:

  • Moedas digitais. A forma mais comum de criptomoeda, da qual o Bitcoin é a iteração original. Esses tipos de moedas usam a tecnologia blockchain para manter um registro das transações, permitindo que você gaste moeda digital da mesma forma que faria com qualquer moeda fiduciária. Dois exemplos de moeda digital como esses são Dash e Bitcoin Cash .
  • Plataformas de desenvolvedores. A tecnologia blockchain atraiu um grande interesse de desenvolvedores em todo o mundo, e surgiram muitas plataformas que suportam a construção de aplicativos descentralizados (DApps) que usam tokens de criptomoeda. Polkadot e Algorand estão entre os mais conhecidos.
  • Centros de entretenimento. Para ajudar a criar um mundo em que os criadores de conteúdo sejam recompensados por seu trabalho sem que o intermediário receba uma fatia, uma variedade de criptomoedas é anexada a plataformas que permitem que os consumidores paguem diretamente a esses criadores. Se você estiver interessado nessa ideia, confira Tron e Theta.
  • Finanças descentralizadas (DeFi). Assim como as moedas digitais descentralizaram o processo de verificação de transações, os tokens financeiros digitais são usados para dar acesso a serviços financeiros (por exemplo, empréstimos) sem a necessidade de instituições centralizadas. Dois exemplos das principais moedas DeFi são Yearn Finance e AAVE.
  • Mercados. Em vez de simplesmente operar como um meio de troca para todos os bens e serviços (como moedas digitais), algumas criptomoedas assumem a forma de moedas projetadas para negociar coisas específicas. Por exemplo, a Enjin permite que as pessoas tokenizem itens do mundo dos jogos online e os negociem com outros usuários, e a Ravencoin oferece um serviço semelhante para negociar qualquer ativo físico no blockchain.
  • Stablecoins. Projetadas para neutralizar a notória volatilidade dos preços das criptomoedas, as stablecoins são tokens negociados no blockchain que são atrelados ao preço de outro ativo (por exemplo, o Tether está atrelado ao valor do dólar americano) ou programados para manter um preço estável (por exemplo, exemplo, Ampleforth).
  • Protocolos de compartilhamento de dados. Para manter os dados pessoais fora das mãos de empresas de tecnologia como Google e Facebook, uma série de criptomoedas se concentra no armazenamento de dados e arquivos em blockchains descentralizadas para seus usuários. Dois dos maiores nomes neste espaço são The Graph e Filecoin.

Essas são as amplas categorias nas quais as criptomoedas se enquadram, mas alguns investidores preferem selecionar moedas por sua participação no mercado em vez do projeto que as impulsiona. Se você está pensando em investir ou negociar usando essa abordagem, existem quatro categorias principais para pensar:

  1. Bitcoin. Digna de sua própria categoria é a moeda que começou tudo. Bitcoin é de longe a criptomoeda mais famosa e a maior do mundo.
  2. Large-caps. As maiores e mais conhecidas criptomoedas são as large-caps. Essas moedas têm uma capitalização de mercado na casa dos bilhões de euros e são as mais negociadas em exchanges de criptomoedas todos os dias.
  3. Mid-caps. Menores do que as moedas large-caps, as moedas mid-caps ainda têm um volume de negociação significativo, mas carecem de valor geral significativo quando você soma todos os tokens em circulação.
  4. Small-caps. As criptomoedas small-caps são frequentemente conhecidas como ‘altcoins’ e são as moedas com a menor capitalização de mercado. Esses geralmente são investimentos mais arriscados, mas podem ser muito lucrativos se você entrar no início de um token que acaba disparando para a lua.

Além dessas opções, há uma outra alternativa que você pode usar. Em vez de se aventurar diretamente no mercado de criptomoedas, você pode investir em ações de empresas envolvidas em blockchain e/ou tecnologia relacionada a criptomoedas. Algumas das empresas que valem a pena considerar neste cenário são Tesla, Square, MicroStrategy, IBM, Walmart, Meta e JP Morgan Chase.

Formas de investir

Agora que passamos pelas oportunidades de investimento existentes, você precisa considerar as opções que tem em termos de como fazer seu investimento. Estas são as diferentes formas pelas quais você pode obter exposição a criptomoedas hoje:

  • Corretoras de criptomoedas. Para comprar criptomoedas de forma rápida e fácil, ou para fazer negociações nos mercados usando técnicas como negociação de CFD, sua melhor opção é uma corretora. Essas plataformas são projetadas para tornar o processo o mais fácil possível, e muitas também vêm com aplicativos integrados.
  • Exchanges de criptomoedas. Para encontrar os melhores preços e negociar moedas peer-to-peer com outros usuários, as trocas de criptomoedas são os lugares certos. Esses serviços atuam como um mercado aberto onde você pode comprar e vender para outras pessoas em tempo real e geralmente oferecem a mais ampla seleção de criptomoedas de qualquer tipo de plataforma.
  • ETFs de criptomoedas. Usando um ETF ( Exchange Traded Funds) de criptomoeda, você pode investir em uma moeda (ou seleção de moedas) sem precisar possuí-las. Os ETFs são ‘fundos negociados em bolsa’ e podem ser negociados livremente na bolsa de valores durante o horário de mercado.
  • Fundos de criptomoedas. Agora que a criptomoeda estabeleceu seu lugar no cenário financeiro mundial, existem vários fundos proeminentes que têm exposição a criptos. Investir neles significa que você está confiando no gestor do fundo para fazer movimentos sábios nos mercados para gerar lucros.
  • Fundos mútuos de criptomoedas. Com um fundo mútuo, os investidores juntam seu dinheiro e o confiam a um gerente que decide como investir a soma total. Agora você pode encontrar uma variedade de fundos mútuos especializados em fazer investimentos em criptomoedas.
  • Trusts de criptomoedas. Possuir ações em um trust de criptomoedas significa que você pode lucrar com o desempenho dos mercados de criptomoedas sem precisar tomar decisões sobre cada moeda por conta própria. Essas organizações são relativamente novas, mas seu surgimento é outro indicador da aceitação da criptomoeda como um ativo viável pela comunidade financeira.
  • Cartões de débito de criptomoeda. Se você também deseja gastar suas moedas, há uma variedade de serviços que vêm com um cartão de débito que permite fazer exatamente isso. Empresas como a Wirex funcionam como contas completas para suas necessidades de criptomoedas e significa que você pode comprar no comércio com seu Bitcoin.
  • Aplicativos de criptomoeda. Para quase tudo o que você deseja fazer com criptomoedas, agora existe um aplicativo que permite que você faça isso. Encontre os melhores aplicativos para comprar criptomoedas, vender, negociar e armazenar suas moedas aqui.
  • Carteiras de criptomoedas. Especialmente se for a longo prazo, você pode considerar obter uma carteira de criptomoedas para armazenar suas moedas com segurança. Alguns desses serviços agora também possuem trocas integradas, para que você possa comprar, vender e armazenar moedas em um só lugar.

Todas essas são opções viáveis para fazer seu primeiro investimento em criptomoeda. Se você ainda está decidindo se deseja investir, recomendamos conferir nossos cursos de criptomoedas para que você possa aprender mais antes de começar.

E agora?

Se você está pronto para investir agora, vale a pena conferir qualquer um dos links acima para explorar o site e iniciar sua jornada de criptomoeda hoje. Ou continue rolando para ver nossas últimas notícias, dados ao vivo e cursos educacionais.

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