Autoridades suecas afirmam que as bolsas de criptomoedas são lavadoras de dinheiro "profissionais"

As autoridades policiais na Suécia decidiram rotular as bolsas de criptomoedas como lavadoras de dinheiro profissionais (PML) devido ao seu papel em facilitar o escoamento de dinheiro ilícito por criminosos.

A Autoridade Policial Sueca, juntamente com a Unidade de Inteligência Financeira (FIU), rotulou certas bolsas de criptomoedas como “lavadoras de dinheiro profissionais (PML)” após uma investigação sobre provedores não licenciados.

De acordo com a FIU, esses operadores têm ligações com organizações criminosas e são essenciais para ajudar criminosos e redes criminosas a lavar dinheiro sistematicamente.

A FIU identificou quatro perfis de PMLs em um relatório recente:

Provedores de troca de nós: são criminosos altamente conectados, incorporados em redes que facilitam as negociações entre dinheiro e criptomoedas, muitas vezes usando sua expertise exclusiva em mercados ilegais. Eles dependem de laços criminosos próximos e têm acesso a entregadores e testas de ferro para transações.

Provedores de câmbio Hawala: Operando por meio de hawala informais ou redes bancárias subterrâneas, esses provedores têm conexões internacionais, especialmente no Oriente Médio, permitindo que eles movimentem dinheiro por meio de correios e intermediários em canais não regulamentados.

Provedores de câmbio de ativos: Esses criminosos se concentram em usar criptomoedas de maneiras sistemáticas para negócios ilícitos. Eles lidam com grandes volumes de cripto, geralmente oferecendo serviços mais baratos para movimentar ativos, às vezes até operando com prejuízo para atender às suas próprias necessidades.

Provedores de troca de plataforma: Eles operam em mercados e fóruns peer-to-peer, vendendo mais do que compram, e frequentemente aceitam transferências instantâneas ou pagamentos em dinheiro. Embora menos ligados ao crime organizado, eles tendem a servir pequenos compradores de narcóticos e fraudadores.

Mais adiante no relatório, as autoridades suecas defenderam maior escrutínio por parte das agências de segurança pública ao lidar com plataformas de negociação de criptomoedas para combater atividades ilegais.

O relatório destacou as ameaças emergentes que essas entidades focadas em criptomoedas representam quando se trata de facilitar esquemas de lavagem de dinheiro e permitir que redes de crime organizado prosperem.

No entanto, as autoridades reconheceram o papel das plataformas licenciadas na prevenção de atividades ilegais, instando-as a monitorar de perto o comportamento comercial suspeito e a tomar as medidas necessárias para denunciar e conter transações questionáveis.

A abordagem da Suécia à criptomoeda

Recentemente, a Suécia intensificou sua repressão às atividades ilegais relacionadas às criptomoedas, inclusive visando o setor de mineração de Bitcoin do país.

No ano passado, a Agência Tributária Sueca investigou 21 empresas de mineração de criptomoedas entre 2020 e 2023, encontrando irregularidades em suas declarações fiscais.

A investigação revelou que 18 empresas apresentaram informações enganosas ou incompletas para evitar a obrigação do imposto sobre valor agregado (IVA), o que levou a uma demanda fiscal de US$ 90 milhões.

A posição do governo sueco em relação ao setor de criptomoedas ficou mais clara quando eles aboliram os incentivos fiscais para data centers em julho de 2023.

Essa decisão afetou os mineradores de Bitcoin que se mudaram para a Suécia em busca de custos de energia mais baixos.

A remoção desses incentivos fiscais aumentou o imposto sobre eletricidade de SEK 0,006 para SEK 0,36 por quilowatt-hora, uma medida que muitos consideraram prejudicial aos investimentos estrangeiros na região.

Lavagem de dinheiro criptográfico

No cenário global, as criptomoedas ganharam muita notoriedade por atuarem como uma ferramenta para facilitar a lavagem de dinheiro.

Conforme relatado anteriormente pelo Invezz, autoridades alemãs fecharam recentemente 47 exchanges de criptomoedas envolvidas em lavagem de dinheiro e outras operações ilegais. Essas plataformas falharam deliberadamente em cumprir obrigações legais, como verificar identidades de usuários, permitindo que criminosos convertessem facilmente fundos ilegais enquanto permaneciam anônimos.

Outros países também intensificaram seus esforços para combater a lavagem de dinheiro por meio de criptomoedas.

No início deste ano, a China anunciou planos para atualizar suas políticas antilavagem de dinheiro para incluir criptomoedas pela primeira vez desde 2007. As revisões devem entrar em vigor em 2025.

Em outro lugar, a Autoridade de Conduta Financeira (FCA) do Reino Unido acusou um indivíduo de operar uma rede de caixas eletrônicos de criptomoedas não registrados, o que a agência acredita que poderia contribuir para a lavagem de dinheiro ao facilitar transações anônimas.