1 em cada 4 clientes ultra-ricos é sinalizado por risco de lavagem de dinheiro no Morgan Stanley

Uma investigação recente do Wall Street Journal revelou práticas potencialmente preocupantes na divisão de gestão de patrimônio do Morgan Stanley.

Documentos vazados indicam que uma parcela significativa dos clientes de alto patrimônio líquido do banco foram sinalizados por potenciais riscos de lavagem de dinheiro, levantando questões sobre os processos de due diligence da instituição e a questão mais ampla de atividade financeira ilícita entre os ultra-ricos.

Documentos internos expõem riscos potenciais de lavagem de dinheiro

Um documento interno de 2023 revisado pelo Journal revelou que impressionantes 24% das contas internacionais de gestão de patrimônio do Morgan Stanley, representando mais de 46.500 clientes, foram designadas como de alto risco para lavagem de dinheiro.

O próprio documento teria reconhecido controles "fracos" contra lavagem de dinheiro devido a "problemas de longa data em todo o mundo" com procedimentos aprimorados de due diligence.

Embora isso levante preocupações sobre as práticas internas do Morgan Stanley, o grande volume de contas sinalizadas também sugere um problema potencialmente sistêmico de ultra-ricos explorando brechas no sistema financeiro.

O Morgan Stanley ainda não respondeu ao pedido de comentário da Fortune.

O mundo obscuro da lavagem de dinheiro

A lavagem de dinheiro, o processo de ocultar as origens de fundos obtidos ilegalmente, é um problema generalizado na economia global.

As Nações Unidas estimam que até US$ 2 trilhões são lavados anualmente, o que representa impressionantes 2% a 5% do PIB global.

Descobrir a verdadeira extensão dessas atividades ilícitas é desafiador, mas investigações recentes lançaram alguma luz sobre os métodos empregados.

Um relatório do Senado de 2020, por exemplo, revelou como oligarcas russos contornaram sanções canalizando milhões de dólares para obras de arte de alto valor.

Da mesma forma, um relatório da Chainalysis destacou o uso crescente de criptomoedas para fins de lavagem de dinheiro.

Um aumento na atividade suspeita, especialmente na Europa

As atividades de lavagem de dinheiro tiveram um aumento significativo, particularmente na Europa. Dados da Moody's indicam um aumento de 25% entre 2018 e 2023, excedendo a média global em 8%.

O Reino Unido parece ser o epicentro dessa atividade, seguido pela Itália e pela Rússia.

Keith Berry, gerente geral da Moody's Analytics, observou uma "ligação preocupante" entre o tráfico de pessoas e a lavagem de dinheiro, apontando o aumento da escravidão moderna como um problema relacionado.

“Este é um ambiente em expansão que está sempre procurando vulnerabilidades no sistema financeiro, nos fins de semana, feriados e todos os dias quando funcionários legítimos não estão online para proteger sua organização”, alertou Berry.

Caso de lavagem de dinheiro bilionário do TD Bank

O Morgan Stanley não é a única instituição financeira que enfrenta investigação por supostas falhas na prevenção à lavagem de dinheiro.

Em outubro, o TD Bank se declarou culpado de acusações de lavagem de dinheiro, admitindo ter sido usado por grupos criminosos chineses e traficantes de drogas para lavar lucros de vendas de fentanil nos EUA, de acordo com o Wall Street Journal.

O caso resultou em uma multa de US$ 3 bilhões para o TD Bank, tornando-o o maior banco até o momento a se declarar culpado de tais acusações.

Este caso serve como um lembrete claro das potenciais consequências para as instituições que não conseguem combater eficazmente a lavagem de dinheiro.