CFPB alega que unidade da Berkshire Hathaway ignorou sinais de alerta em empréstimos para casas pré-fabricadas

O Escritório de Proteção Financeira do Consumidor (CFPB) entrou com uma ação alegando que a Vanderbilt Mortgage & Finance, uma unidade da Berkshire Hathaway de Warren Buffett, "ignorou sinais claros e óbvios de alerta" ao aprovar hipotecas para a compra de casas pré-fabricadas de outra empresa da Berkshire, a Clayton Homes.

O CFPB alega que as ações da Vanderbilt resultaram em muitas famílias sendo sobrecarregadas com empréstimos que não podiam pagar, levando-as a dificuldades financeiras.

O processo revive preocupações sobre práticas de empréstimos predatórios dentro do vasto império da Berkshire.

"Centrais de crédito prendem pessoas em empréstimos arriscados de forma intencional", alega o CFPB

De acordo com o CFPB, a Vanderbilt tomou decisões de empréstimo que levaram famílias a ter dificuldades para fazer pagamentos e arcar com necessidades básicas.

A agência destacou um caso em que Vanderbilt aprovou um empréstimo para uma família já sobrecarregada com 33 dívidas em cobrança.

Aquela família ficou rapidamente em atraso nos pagamentos apenas oito meses após o empréstimo ser aprovado.

“A Vanderbilt propositalmente enrola as pessoas em empréstimos arriscados para fechar o negócio da venda de uma casa pré-fabricada”, disse o diretor do CFPB, Rohit Chopra, em um comunicado, destacando as preocupações da agência sobre as motivações da empresa.

Vanderbilt e Clayton sob escrutínio

A Vanderbilt é uma subsidiária da Clayton Homes, da Berkshire, que é a maior construtora de casas pré-fabricadas do país.

Um porta-voz da Vanderbilt disse à Associated Press que a empresa está atualmente analisando o processo, mas não forneceu um comentário imediato.

Da mesma forma, Clayton também não respondeu imediatamente aos pedidos de comentários. Vanderbilt e Clayton têm sede no Tennessee.

Esta recente ação legal revisita as críticas levantadas há uma década, quando Clayton enfrentou acusações de empréstimos predatórios em reportagens, acusações que Buffett já havia defendido, afirmando que a empresa seguia todas as leis estaduais e federais.

Alegações de padrões de empréstimos manipulados

Após a crise financeira de 2008, desencadeada por falhas no mercado de hipotecas, todos os credores foram obrigados a verificar a renda dos mutuários e fazer uma determinação de boa-fé sobre sua capacidade de pagar um empréstimo.

O CFPB alega que a Vanderbilt não cumpriu essas regulamentações, às vezes manipulando seus padrões de empréstimos quando os mutuários não tinham renda suficiente ou dependiam de estimativas irrealistas de despesas de vida.

O processo alega que a Vanderbilt priorizou fechar negócios em vez de garantir a estabilidade financeira dos mutuários.

Amplo portfólio da Berkshire sob escrutínio

A Berkshire Hathaway, com sede em Omaha, Nebraska, é dona de uma ampla variedade de empresas em vários setores, incluindo outros fabricantes, grandes concessionárias de serviços públicos, seguradoras como a Geico, a ferrovia BNSF e marcas de varejo conhecidas, como Dairy Queen e Helzberg Diamonds.

Este processo coloca em evidência as operações da Berkshire e levanta preocupações sobre as práticas de empréstimo dentro de sua vasta rede corporativa.