Fraude interna na Bybit: mulher de Singapura recebe quase 10 anos de prisão por roubo de US$ 4,2 milhões

O setor financeiro de Singapura foi abalado por um dos casos de fraude interna mais elaborados no espaço das criptomoedas.

O Strait Times, um veículo de notícias de Singapura, informa que Ho Kai Xin, uma ex-gerente de folha de pagamento terceirizada de 32 anos da Bybit Fintech, foi condenada a quase dez anos de prisão por roubar 5,7 milhões de SGD (US$ 4,2 milhões) em criptomoedas.

Seu esquema, que durou mais de um ano, envolvia a falsificação de registros de folha de pagamento para desviar fundos para suas próprias contas.

O caso destacou vulnerabilidades significativas nas medidas de segurança interna de empresas de criptomoedas, particularmente aquelas que dependem de terceirizados para o processamento de folha de pagamento.

Com o crescente escrutínio sobre empresas de ativos digitais, a falha da Bybit em detectar as transações fraudulentas por meses ressalta os desafios mais amplos da segurança financeira no setor.

A sentença também sinaliza uma crescente repressão das autoridades de Singapura a crimes financeiros envolvendo criptomoedas.

Brecha na folha de pagamento em criptomoedas

As atividades fraudulentas de Ho começaram em maio de 2022, quando ela manipulou planilhas do Microsoft Excel para desviar pagamentos de folha de pagamento da Wechain, empresa de processamento de folha de pagamento da Bybit, para suas próprias contas.

Ela alterou os detalhes da transação, garantindo que os fundos roubados — inicialmente 117.000 SGD (US$ 87.417) — fossem enviados diretamente para sua conta bancária, em vez de para as carteiras dos funcionários.

Encorajada pelo sucesso de seu roubo inicial, ela intensificou suas atividades, eventualmente desviando milhões em USDT.

Documentos judiciais revelam que, entre maio e agosto de 2022, Ho dirigiu oito grandes transferências de criptomoedas da Bybit para suas carteiras digitais.

Em seguida, ela converteu o Tether (USDT) roubado em moeda fiduciária, usando seis contas bancárias e quatro carteiras eletrônicas em várias plataformas de criptomoedas para obscurecer o rastro do dinheiro.

Este nível de sofisticação na lavagem de fundos criptográficos roubados destaca as lacunas regulatórias no monitoramento de transações internas no setor.

A fraude passou despercebida por meses até que um diretor financeiro da Wechain sinalizou transações incomuns em setembro de 2022.

Após uma investigação interna, a empresa denunciou a fraude à polícia em fevereiro de 2023, o que levou à prisão de Ho em abril.

Gastos extravagantes expõem fundos criptográficos roubados

Em vez de esconder sua riqueza, Ho ostentava abertamente compras de luxo que levantaram suspeitas.

Ela deu uma entrada de 750.000 SGD (US$ 560.388) em uma cobertura avaliada em mais de 3,7 milhões de SGD (US$ 2,7 milhões), apesar de seu salário modesto.

Ela também gastou quase 840.000 SGD (US$ 627.633) em artigos de luxo, incluindo óculos de sol, bolsas, sapatos e joias da Louis Vuitton.

Seus gastos imprudentes continuaram mesmo depois que as autoridades congelaram seus bens.

Em janeiro de 2024, Ho foi condenada a seis semanas de prisão por violar ordens judiciais após continuar a usar fundos roubados.

Ela havia recebido instruções explícitas para não tocar no dinheiro, mas mesmo assim gastou grandes quantias.

Essa atitude desafiadora fortaleceu ainda mais o caso da acusação contra ela.

A repressão de Singapura à fraude com criptomoedas se intensifica.

A sentença de Ho representa uma das decisões mais duras de Singapura contra crimes financeiros relacionados a criptomoedas.

O país se posicionou como um centro regulamentado para ativos digitais, implementando regras de licenciamento rigorosas para corretoras e provedores de pagamento.

Este caso expôs possíveis fragilidades na forma como as transações de folha de pagamento são monitoradas, particularmente quando terceirizadas para empresas externas.

A Autoridade Monetária de Singapura (MAS) tem intensificado a supervisão regulatória, particularmente no que diz respeito à conformidade com as normas de combate à lavagem de dinheiro (AML).

Após o caso de Ho, especialistas do setor preveem controles mais rigorosos sobre os processos de folha de pagamento e relatórios financeiros das empresas de criptomoedas.

Empresas que lidam com grandes quantidades de ativos digitais podem enfrentar requisitos mais rigorosos para rastrear transações e realizar auditorias internas regulares.

A pena de quase dez anos de prisão de Ho sublinha a firme posição de Singapura contra a má conduta financeira na indústria de ativos digitais.

Com o crescimento contínuo da adoção de criptomoedas, as empresas precisarão aprimorar os controles internos para evitar violações semelhantes.

Enquanto isso, espera-se que os reguladores imponham políticas mais rigorosas para mitigar os riscos de fraude interna no setor.