Preço das ações da LendingClub forma cruz da morte: comprar na baixa?

O preço das ações da LendingClub despencou e formou um padrão de cruz da morte, indicando mais queda nos próximos meses. A LC caiu para US$ 10 esta semana, uma queda de mais de 42% em relação ao seu nível mais alto este ano. Essa queda levou a uma grande perda, pois a capitalização de mercado caiu para US$ 1,22 bilhão, de mais de US$ 2 bilhões um ano antes.

Análise do preço das ações da LendingClub

O gráfico diário mostra que o preço das ações da LC tem apresentado uma tendência de queda constante nos últimos meses. Ele despencou de um pico de US$ 18,80 em dezembro para os atuais US$ 10,75, seu nível mais baixo desde 26 de setembro.

A ação caiu abaixo do nível de retração de Fibonacci de 50%, em US$ 13,40, e agora está oscilando no ponto de 61,8%. Também formou um padrão de cruz da morte, pois as médias móveis exponenciais (EMA) de 50 e 200 dias se cruzaram.

Uma cruz da morte é um dos padrões mais arriscados do mercado. Além disso, o Índice Direcional Médio (ADX) aumentou para 36, o ponto mais alto desde dezembro do ano passado. Um indicador ADX crescente é um sinal de que uma tendência está se fortalecendo.

Portanto, o caminho de menor resistência para o preço das ações da LendingClub é de baixa, com o próximo ponto a ser observado em US$ 7,70, o nível de retração de 78,6%. Essa visão se tornará inválida se o preço se mover acima do ponto de retração de 38,2%, em US$ 13,40.

O negócio da LendingClub está indo bem.

A LendingClub é uma das principais empresas de tecnologia financeira americanas que passou por grandes mudanças nos últimos anos.

Inicialmente, começou como uma empresa de empréstimos entre pares, onde as pessoas ofereciam empréstimos a outras de forma segura por meio de sua plataforma.

A LendingClub agora abandonou esse modelo de negócios, uma estratégia que se acelerou quando adquiriu o Radius Bank, uma transação concluída em 2021. Foi uma grande aquisição, pois lhe conferiu uma licença bancária. Tornou-se uma das maiores organizações de bancos digitais dos EUA.

Os resultados mais recentes mostraram que os ativos totais da LendingClub aumentaram 20%, ultrapassando US$ 10,6 bilhões no quarto trimestre. Esse crescimento se deveu principalmente à aquisição de uma carteira de empréstimos de US$ 1,3 bilhão e ao sucesso de seu programa de certificados estruturados.

Ao mesmo tempo, os depósitos totais do LendingClub continuaram a aumentar, atingindo US$ 9,1 bilhões durante o trimestre. Esse crescimento foi impulsionado por um aumento de US$ 1,2 bilhão em sua conta de poupança LevelUp. Essa conta permite que os usuários ganhem até 4,50% de APY.

A LendingClub possui um balanço sólido, com mais de US$ 3,3 bilhões em liquidez disponível e um índice de capital CET1 de 17,3%. Esse é um índice de exigência de capital elevado, superior ao de outros bancos americanos como Goldman Sachs, JPMorgan e Bank of America.

Esses números significam que o negócio da LendingClub está apresentando um forte crescimento. As receitas aumentaram para US$ 217 milhões no quarto trimestre, ante US$ 201 milhões no ano anterior.

De acordo com o Yahoo Finance , a receita da LendingClub atingirá US$ 213 milhões no primeiro trimestre, um aumento de 18,36% em relação ao mesmo período do ano anterior. Sua previsão para o segundo trimestre é de US$ 229 milhões, e sua receita anual será de US$ 935 milhões.

A LendingClub também continuará sendo uma empresa mais lucrativa, com o lucro anual por ação crescendo de US$ 0,45 em 2024 para US$ 0,78 este ano e US$ 1,33 em 2026. Um catalisador potencial...

Analistas de Wall Street estão otimistas sobre a previsão do preço das ações da LendingClub. O preço-alvo médio é de US$ 17,65, muito superior aos atuais US$ 10,75. Alguns dos analistas mais otimistas são de empresas como JP Morgan, KBW e Piper Sandler.

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