Análise do preço das ações da Unicredit à medida que o crescimento dos lucros continua

O preço das ações da Unicredit recuou nas últimas semanas, passando de uma alta de € 69,54 em agosto para os atuais € 63. Permanece cerca de 70% acima de seu nível mais baixo este ano. Então, esta é uma boa ação de banco para comprar após seus ganhos?

Unicredit publica fortes ganhos

O preço das ações da UCG permaneceu em uma faixa estreita nas últimas semanas, mas isso pode mudar agora que a empresa publicou fortes resultados financeiros que demonstraram que a estratégia de Andrea Orcel estava funcionando.

A receita líquida da empresa aumentou 1,2% no terceiro trimestre, levando a um lucro líquido de € 2,6 bilhões. A receita total saltou para € 6,2 bilhões, acima do que os analistas esperavam.

Mais notavelmente, a empresa manteve sua orientação de um lucro anual de cerca de € 10,5 bilhões, que será seu melhor ano de todos os tempos. Em seguida, espera distribuir cerca de € 9,5 bilhões aos acionistas na forma de dividendos e recompras. Em sua declaração, Orcel disse:

O Unicredit se saiu bem sob o comando de Orcel, que se tornou CEO há quatro anos. As ações saltaram mais de 1.000% em relação ao seu nível mais baixo em 2021, superando a maioria de suas contrapartes europeias.

A empresa continuou aumentando suas receitas e lucros, pois se beneficiou das taxas de juros relativamente altas na região. Ao mesmo tempo, o Unicredit cortou custos, saiu de alguns dos negócios de baixo desempenho e realocou capital para áreas mais lucrativas.

O Unicredit também anunciou alguns movimentos corporativos importantes para aumentar seu desempenho. Adquiriu uma grande participação no Alpha Bank, um dos principais players do setor bancário grego.

O acordo decisivo de Orcel será sua busca pelo Commerzbank, o segundo maior banco da Alemanha, com um valor de mercado de mais de US$ 39 bilhões. Ele já adquiriu cerca de 28% da empresa e está buscando uma aquisição total, o que criará um rolo compressor com mais de € 1,46 trilhão em ativos.

Este acordo permanece no limbo por causa da crescente oposição dos políticos alemães. Orcel espera tomar uma decisão final sobre a busca em 2027.

Análise técnica do preço das ações da Unicredit

O gráfico diário mostra que o preço das ações da Unicredit atingiu o pico de € 69,86 em agosto e depois iniciou uma tendência de baixa lenta, atingindo uma baixa de € 60,80 em 14 de outubro. Essa tendência de baixa resultou em um canal descendente, em um sinal de que formou um padrão de bandeira de alta.

A ação está se consolidando nas médias móveis exponenciais (EMA) de 50 e 100 dias. Além disso, o Índice de Força Relativa (RSI) e o Oscilador de Preço Percentual apontaram para baixo.

Os dados técnicos sugerem que o preço das ações da UCG se recuperará e possivelmente atingirá a alta acumulada no ano de € 69,86, cerca de 10% acima do nível atual. Um movimento acima desse preço apontará para mais ganhos, potencialmente para € 75 ou mais.

Ainda assim, os analistas estão preocupados se o aumento das ações dos bancos europeus continuará agora que o Banco Central Europeu (BCE) vem cortando as taxas de juros.