Tesouro dos EUA alerta que ATMs de criptomoedas viram foco de golpes com ativos digitais

ATMs de criptomoedas estão se tornando uma preocupação para reguladores, já que golpistas usam cada vez mais as máquinas para movimentar fundos ilícitos.

Um relatório submetido pelo Departamento do Tesouro dos EUA ao Congresso sob o GENIUS Act alerta que quiosques de ativos digitais estão se tornando uma ferramenta preferida em esquemas de fraude.

Essas máquinas permitem que usuários convertam dinheiro em criptomoeda em minutos, tornando-as atraentes para criminosos que buscam transações rápidas.

As autoridades dizem que golpistas exploram a velocidade e a conveniência desses quiosques para pressionar vítimas a transferir fundos.

As conclusões surgem enquanto legisladores debatem novas regras para ativos digitais, tentando limitar fraudes e financiamento ilícito.

Golpes via ATMs de criptomoedas

O relatório do Tesouro destaca como quiosques de ativos digitais se tornaram um canal comum para fraudes financeiras.

ATMs de criptomoedas permitem que usuários depositem dinheiro e o convertam em moedas digitais como Bitcoin.

Como as transações são difíceis de reverter, criminosos estão usando essas máquinas para receber pagamentos de vítimas.

A supervisão limitada em torno de algumas máquinas as torna atraentes para atividades fraudulentas.

De acordo com dados citados no relatório, o FBI recebeu mais de 10,900 reclamações relacionadas a golpes em ATMs de criptomoedas em 2024.

As perdas totais reportadas chegaram a aproximadamente $246.7 million durante o ano.

Autoridades dizem que golpistas instruem vítimas a ir a um terminal próximo, depositar dinheiro e enviar criptomoeda para endereços de carteira controlados pelos fraudadores.

Táticas comuns de fraude

Autoridades do Tesouro afirmam que criminosos dependem fortemente de esquemas de personificação e oportunidades de investimento falsas ao direcionar vítimas a ATMs de criptomoedas.

Os fraudadores frequentemente se apresentam como funcionários do governo, representantes de empresas ou consultores financeiros.

As vítimas podem ser informadas de que os fundos devem ser transferidos imediatamente para resolver uma questão legal ou proteger suas economias.

Golpes de investimento também aparecem com frequência.

Indivíduos são persuadidos de que podem obter altos retornos por meio de oportunidades de negociação de criptomoedas e lhes é solicitado que depositem dinheiro pelos quiosques.

O relatório observa que indivíduos mais velhos são desproporcionalmente alvos desses esquemas.

As autoridades dizem que esse padrão reflete tendências mais amplas de fraude financeira, nas quais golpistas miram pessoas menos familiarizadas com tecnologia de ativos digitais.

Riscos além dos ATMs

O relatório do Tesouro também destaca outras tecnologias de ativos digitais que podem ser exploradas para financiamento ilícito.

Misturadores de transações (mixers), protocolos de finanças descentralizadas (DeFi) e pontes cross-chain foram identificados como ferramentas que podem obscurecer o movimento de criptomoeda roubada entre redes.

Esses sistemas podem permitir que fundos sejam transferidos entre blockchains ou misturados com outras transações, dificultando o trabalho dos investigadores para rastrear a origem do dinheiro.

Reguladores dizem que monitorar essas tecnologias será importante à medida que os mercados de ativos digitais continuarem a crescer.

Tecnologia para detecção

Apesar dos riscos, o Tesouro também apontou tecnologias que poderiam fortalecer a detecção de crimes financeiros.

Sistemas de inteligência artificial, ferramentas de análise de blockchain, soluções de identidade digital e interfaces de programação de aplicações (APIs) podem melhorar como instituições financeiras identificam atividade suspeita.

Essas tecnologias podem ajudar a rastrear movimentos de ativos digitais e sinalizar padrões incomuns de transações.

Ao preparar o relatório, o Tesouro reviu mais de 220 comentários públicos de participantes da indústria e provedores de tecnologia.

Autoridades enfatizaram que os reguladores devem adotar uma abordagem neutra em relação à tecnologia, permitindo que instituições financeiras escolham ferramentas de conformidade com base em seus perfis de risco.

As conclusões chegam enquanto legisladores dos EUA continuam debatendo a supervisão de ativos digitais sob o GENIUS Act, que visa apoiar a inovação financeira enquanto reforça proteções contra financiamento ilícito.