Varför stämmer investerare JPMorgan i ett $328M krypto-Ponzi-fall?

Investerare i Goliath Ventures har lämnat in en föreslagen grupptalan i USA:s distriktsdomstol för Norra distriktet i Kalifornien och anklagar JPMorgan Chase för att ha möjliggjort ett påstått $328 million krypto-Ponzi-bedrägeri.

Stämningsansökan hävdar att JPMorgan fungerade som Goliaths primära bank under verksamheten och behandlade insättningar och överföringar till Coinbase-plånböcker trots flera varningssignaler.

Mer än 2 000 investerare tros ha påverkats.

Vad stämningsansökan hävdar

Stämningen menar att JPMorgan "tillhandahöll den väsentliga bankinfrastrukturen" som gjorde det möjligt för Goliath Ventures att driva sin verksamhet trots varningsflaggor som investerarna anser borde ha väckt misstankar.

Enligt inlämningen sattes ungefär $253 million in på ett JPMorgan-konto kopplat till Goliath mellan January 2023 och June 2025.

Cirka $123 million överfördes sedan från det kontot till Coinbase-plånböcker, medan cirka $50 million delades ut till investerare som påstådda avkastningar.

Utredarna bedömer att Goliath i slutändan tog in minst $328 million från mer än 2 000 investerare.

Stämningsansökan hävdar att ett bedrägeri i denna skala inte kunde ha passerat genom en enda bankkanal utan upptäckt, med tanke på beloppens storlek och flöde.

Hur upplägget fungerade och vilka som åtalas

Myndigheterna uppger att Goliath Ventures, tidigare känt som Gen-Z Venture Firm, tog emot investerarinbetalningar via JPMorgan-konton innan medel flyttades till kryptovalutaplånböcker administrerade på Coinbase.

Christopher Alexander Delgado, identifierad som den som drev Goliath, har gripits och åtalats för wire fraud och penningtvätt.

Stämningsansökan tar även upp frågor kring KYC-efterlevnad och påstår att banken kände till att Goliath fungerade som en oauktoriserad "private equity"-operatör av en kryptopool.

Den hävdar vidare att investerarnas medel blandades ihop och användes för att betala tidigare deltagare, ett mönster som är förenligt med klassiska Ponzi-upplägg.

Om Delgado fälls på samtliga punkter kan han dömas till upp till 30 års fängelse i ett federalt fängelse.

Andra banker och betalningsvägar

Domstolshandlingar visar att Goliath också hade konton hos Bank of America.

Delgado var enligt uppgift medunderskrivare på ett av kontona som hölls i företagets namn.

Investerare ombads att sätta in medel antingen på JPMorgan- eller Bank of America-konton, eller att skicka pengar direkt till Coinbase-plånböcker kontrollerade av Goliath.

Utredarna uppger att Delgado hade ensam kontroll över dessa plånböcker.

Svar och vad som händer härnäst

Stämningen lämnades in av investeraren Robby Alan Steele och juridiskt ombud som företräder de drabbade investerarna. Stämningen anger ännu inte ett totalt skadebelopp.

De advokater som är inblandade i fallet uppger att ytterligare klagomål kan följa när fler individer och enheter som tros ha spelat en roll identifieras.

Strategin syftar till att noggrant driva krav för att maximera återvinningen för investerarna.

I centrum för målet står frågan om JPMorgan underlät att agera på påstådda varningssignaler när banken hanterade Goliaths konton.

Utgången kan påverka hur banker övervakar högre riskklienter och transaktioner relaterade till krypto framöver.