Är utdelningsavkastningen i SCHD ETF för låg? Topp 3 alternativ att överväga

Schwab US Dividend Equity ETF (SCHD) har ackumulerat över $83 billion i tillgångar, vilket gör den till en av de största utdelningsfonderna i USA. 

SCHD ETF:s huvudsakliga begränsning är dess låga direktavkastning 

Denna tillväxt har drivits av den pågående rotationen från tillväxt till värde, samt av att den har en mycket låg förvaltningsavgift på endast 0.06% och en lång historik av utdelningstillväxt. 

Fonden är utformad för att följa Dow Jones US Dividend 100 Index, som spårar kvalitetsföretag som visat stark utdelningstillväxt över tid. 

Dessutom har SCHD ETF en lång meritlista av god prestation, särskilt när investerare fokuserar på de övervärderade tillväxtbolagen. Till exempel går den bättre än S&P 500-indexet i år när stora teknikbolag som NVIDIA och Microsoft backar.

Trots det är fondens avkastning på endast 3.5% betydligt lägre än andra fonder och till och med kortfristiga statspapper. Denna artikel granskar några av de främsta alternativen med avkastning över 10% att överväga.

NEOS S&P 500 High Income ETF (SPYI)

SPYI är ett ledande alternativ till SCHD ETF på grund av dess höga direktavkastning. Den har ackumulerat över $7.92 billion i tillgångar, en trend som sannolikt fortsätter i takt med att efterfrågan från utdelningsinvesterare ökar. Dess direktavkastning är en imponerande 12.8%, vilket är mer attraktivt än vad SCHD erbjuder.

SPYI ETF tillämpar en covered call-strategi, där den investerar i en portfölj som följer S&P 500-indexet. Dess största innehav är företag som NVIDIA, Apple, Microsoft, Amazon och Alphabet.

Den genererar sedan avkastning genom att skriva köpoptioner på indexet, vilket ger premieinkomster som distribueras till aktieägarna. Till skillnad från andra covered call-ETF:er använder den dessutom skatteförlustavräkning (tax loss harvesting) för att öka avkastningen.

Risken är dock att SPYI har en högre förvaltningsavgift på 0.68%. Fonden är dessutom inriktad mot tekniksektorn, vilket förklarar varför den har underpresterat SCHD i år mätt i totalavkastning. Dess treårsavkastning var 46.10%, högre än SCHD:s 41.4%.

JPMorgan Nasdaq Equity Premium Income ETF (JEPQ)

JEPQ ETF är ytterligare ett starkt alternativ till SCHD. Den har en direktavkastning på 11.40% och över $33 billion i förvaltat kapital.

Liksom SPYI använder fonden covered call-strategin med fokus på NASDAQ 100-indexet. Den investerar i alla bolag i detta index och säljer därefter köpoptioner för att generera avkastning. Fonden har en förvaltningsavgift på 0.35%, vilket gör den betydligt billigare än SPYI.

JEPQ har en lång meritlista vad gäller prestation, med en totalavkastning på 64% de senaste tre åren. Denna utveckling väntas sannolikt fortsätta tack vare den pågående tillväxten inom tekniksektorn.

Cohen & Steers Infrastructure Fund (UTF)

Cohen & Steers Infrastructure Fund är ytterligare ett alternativ till SCHD, tack vare sin 10% direktavkastning. Den har över 3,7 miljarder USD (ca 35,3 miljarder kr) i förvaltat kapital.

UTF-fonden skiljer sig från SCHD genom att den är en stängd fond (closed-end fund), vilket gör det möjligt att använda hävstång för att maximera avkastningen.

Som CEF har fonden en hög förvaltningsavgift på 3.43%.

Fondens största innehav är företag som NextEra Energy, TC Energy, National Grid, NiSource och Dominion Energy.

Majoriteten av dessa företag verkar inom utilitysektorn, medan övriga finns inom industrisektorn, energisektorn och fastighetssektorn. Detta ger fonden en indirekt exponering mot AI-industrin.

UTF-fonden har en lång meritlista av framgång, med en treårsavkastning på 38%, högre än JEPI:s 30%.