Kriminalitet i krypto-hæveautomater i Australien stiger, AUSTRAC markerer A$430.000 svindeltab

Australiens finansielle efterretningstjeneste har sat fokus på krypto-pengeautomater som en voksende vektor for svindel og udnyttelse og identificeret 90 personer, der er involveret i mistænkelig aktivitet, herunder svindelofre og mistænkte lovovertrædere.

Australian Transaction Reports and Analysis Centre (AUSTRAC) sagde, at resultaterne kom fra en koordineret undersøgelse over hele landet, der fokuserede på brugere, der foretager transaktioner af høj værdi via digitale valutakiosker.

Undersøgelsen, der blev udført med støtte fra retshåndhævelse, afslørede, at krypto-pengeautomater i vid udstrækning udnyttes af svindlere, der er rettet mod sårbare personer.

I stedet for at afsløre en organiseret kriminel ring, der betjente maskinerne direkte, syntes størstedelen af transaktionerne at involvere ofre for svindel – hvoraf mange ikke var klar over, at de var blevet bedraget.

En sådan sag involverede en kvinde i halvfjerdserne, som viste sig at have indbetalt over 430.000 A$s i krypto-pengeautomater efter at være blevet offer for romantik og investeringssvindel.

Over 1.800 krypto-pengeautomater under strengere kontrol

Indgrebet følger et bredere skift i, hvordan AUSTRAC og Australian Securities and Investments Commission (ASIC) tackler misbrug af kryptovalutaer til ulovlige formål.

Tidligere på måneden indførte AUSTRAC nye restriktioner og rapporteringskrav for udbydere af digital valutaveksling, der tilbyder pengeautomattjenester. Disse foranstaltninger blev indført, efter at der opstod problemer med overholdelse under rutinemæssige inspektioner.

Australien har nu mere end 1.800 krypto-pengeautomater, og tilsynsmyndighederne frygter, at uden strengere tilsyn kan maskinerne yderligere fremskynde svindelrelaterede transaktioner.

Baseret på transaktionsvolumen og adfærdsmønstre var AUSTRAC i stand til at markere flere højrisikobrugere og aktiviteter, der var i overensstemmelse med svindeltypologier.

Myndighederne brugte realtidsdata, grænseoverskridende informationsudveksling og partnerskab med finansielle institutioner til at kortlægge mistænkelig brug af pengeautomater på tværs af forskellige stater.

Fokus var på at identificere personer, der foretager regelmæssige eller usædvanligt store kryptokøb, især når de er forbundet med adfærdsmæssige røde flag, der er typiske for svindelofre.

Mens undersøgelserne stadig er i gang, afspejler AUSTRAC's pres for større synlighed i børsoperationer den bredere bekymring for integriteten af kryptoøkosystemet i Australien.

AUSTRACs administrerende direktør Brendan Thomas udtalte, at på trods af at man forventede ulovlig adfærd omkring krypto-pengeautomater, var det "foruroligende" at opdage, at langt størstedelen af de markerede transaktioner involverede ofre snarere end gerningsmænd.

Agenturet fortsætter med at arbejde med retshåndhævende partnere for at gribe ind i igangværende svindel, yde støtte til ofre og afvikle de kanaler, svindlere bruger til at flytte midler.

Offentlighedens bevidsthed og politiske reaktioner øges

Efterhånden som svindel bliver mere sofistikeret, prioriterer australske tilsynsmyndigheder offentlige oplysningskampagner og opfordrer enkeltpersoner til at verificere investeringsmuligheder og undgå at deltage i kryptotransaktioner foreslået af ukendte parter online.

AUSTRAC har fremhævet en kraftig stigning i romantik, teknisk support og investeringssvindel, der udnytter digital valuta som betalingsmekanisme.

Især brugen af krypto-pengeautomater har givet udfordringer, da de muliggør direkte og irreversible overførsler med begrænset tilsyn.

Selv om AUSTRAC ikke har til hensigt at begrænse adgangen til maskinerne helt, har det signaleret, at overholdelsen vil blive nøje overvåget, og at der kan blive indført yderligere kontrol, hvis svigagtig aktivitet fortsætter i stor skala.

Situationen understreger en bredere global udfordring, nemlig at balancere finansiel innovation med forbrugerbeskyttelse.

Efterhånden som kryptoadoptionen accelererer, kan Australiens erfaring tjene som en advarsel til andre jurisdiktioner om behovet for tidlig og proaktiv regulering.