New Zealand vil forbyde krypto-pengeautomater og begrænse internationale overførsler i det seneste AML-indgreb

New Zealands tilsynsmyndigheder har afsløret planer om at forbyde kryptovaluta-pengeautomater og implementere lofter på internationale overførsler i et forsøg på at slå ned på hvidvaskning af penge og ulovlige strømme ud af landet.

New Zealand er hjemsted for over 200 virtuelle valutakiosker, almindeligvis omtalt som krypto-pengeautomater.

Myndighederne siger dog, at disse maskiner er blevet et værktøj for kriminelle, der gør det muligt for dem nemt at konvertere kontanter til kryptovalutaer og overføre dem offshore, ofte for at finansiere organiseret kriminalitet.

For at forhindre misbrug afslørede New Zealands vicejustitsminister Nicole McKee en reformpakke den 9. juli som en del af en bredere revision af landets ordning for bekæmpelse af hvidvaskning af penge og finansiering af terrorisme (AML/CFT).

De foreslåede ændringer omfatter et fuldstændigt forbud mod krypto-pengeautomater og et loft på $5.000 på internationale kontantoverførsler, begge med det formål at blokere almindelige kanaler, der udnyttes af kriminelle netværk.

Ifølge McKee er foranstaltningerne designet til at "målrette mod kriminelle" og samtidig lette den lovgivningsmæssige byrde for legitime virksomheder.

"Vi ønsker, at New Zealand skal være et af de nemmeste steder i verden at gøre lovlige forretninger og et af de sværeste for kriminelle at skjule," tilføjede hun.

I henhold til de opdaterede rammer vil landets finansielle efterretningsenhed få udvidede beføjelser til at anmode om løbende oplysninger fra banker og andre indberettende enheder om personer, der er markeret for mistænkelig aktivitet.

Især er lovgivningsmæssige fremskridt allerede i gang, med to ændringsforslag, der i øjeblikket er ved at blive gennemgået af parlamentet.

McKee forventer, at lovforslagene vil blive vedtaget inden udgangen af året, hvilket vil fjerne "nogle af de mest byrdefulde overholdelseskrav" for lavrisikoenheder.

New Zealand er ikke fremmed for krypto-ATM-relaterede forbrydelser. Sidste år hævdede en rapport fra New Zealand Ministerial Advisory Group on Transnational, Serious and Organized Crime, at de ondsindede aktører brugte disse kiosker til hurtigt at konvertere ulovlige kontanter til kryptovaluta og sende dem offshore for at "finansiere narkotikaimport eller til at foretage betalinger i forbindelse med svindel."

På det tidspunkt anbefalede agenturet et landsdækkende forbud mod pengeautomater med virtuel valuta, som det sagde var en "vigtig hvidvaskningsmekanisme" og et "betydeligt smuthul i det finansielle system."

Krypto-pengeautomater under lup

Selvom virtuelle valutakiosker er blevet udråbt som et middel til at styrke græsrodsadoption af kryptovaluta ved at gøre digitale aktiver mere tilgængelige, har tilbagevendende misbrug, hvor dårlige aktører ofte er rettet mod ældre og sårbare, ført til intens kontrol fra tilsynsmyndigheder verden over.

Sidste år offentliggjorde Federal Bureau of Investigation (FBI) sin 2024 Internet Crime Report, som forbandt krypto-pengeautomater med over 246 millioner dollars i svindelrelaterede tab i hele USA.

Mange af disse sager involverede svindlere, der udgav sig for at være embedsmænd eller retshåndhævende myndigheder, tvang ofre til at konvertere kontanter til krypto i kiosker og sende dem til usporbare tegnebøger i udlandet.

Siden da har flere amerikanske jurisdiktioner taget skridt til at begrænse eller forbyde maskinerne helt.

For eksempel blev Washingtons Spokane by i juni den første by i staten til at håndhæve et fuldstændigt forbud med henvisning til en stigning i krypto-ATM-relaterede svindelnumre.

I mellemtiden indførte det finansielle efterretningsagentur AUSTRAC i Australien strammere kontrol i juni 2025 og påbød et loft på 5.000 australske dollars for kontanttransaktioner i krypto-pengeautomater sammen med forbedrede kundechecks og obligatoriske svindeladvarsler.

Et af de første lande, der forbød krypto-pengeautomater , var Storbritannien, hvor tilsynsmyndighederne erklærede alle sådanne maskiner ulovlige tilbage i 2022, da de ikke overholdt lokale AML-regler.