Sydkorea pålægger femminutters kontrol af kryptoaktiver efter Bithumb-udbetalingsfejl

Sydkorea har skærpet tilsynet med kryptobørser og pålagt platforme at afstemme interne hovedbøger med faktiske aktivbeholdninger hvert femte minut, efter at en inspektion afslørede huller i de interne kontroller.

Direktivet blev udstedt af Financial Services Commission (FSC) efter et møde med større børser og Digital Asset Exchange Alliance (DAXA). 

Diskussionerne byggede på fund fra en nødkontrol, der blev indledt efter Bithumb-udbetalingshændelsen tidligere på året.

Hvorfor kan Sydkorea ikke længere vente 24 timer?

Tilsynsmyndighederne fandt, at tre af landets fem største børser kun afstemte saldi én gang hver 24. time, hvilket begrænsede deres evne til at opdage og reagere rettidigt på uoverensstemmelser. 

Mekanismer, der var designet til at standse handel under større uoverensstemmelser, blev også vurderet som utilstrækkelige, hvilket rejste bekymring om, hvordan børser ville håndtere omfattende operationelle fejl.

Problemet kom i fokus i februar, da Bithumb fejldistribuerede 620,000 BTC til 249 brugere under en kampagnebegivenhed. 

Børsen oplyste, at den samme dag havde genvundet 99,7% af midlerne, mens de resterende 1,788 BTC, som allerede var blevet solgt, blev dækket af selskabets reserver.

I henhold til de nye krav skal børser implementere automatiserede systemer, der matcher interne registreringer med tegnebogsbeholdninger i en femminutters cyklus. 

De skal desuden definere klare tærskler for automatisk standsning af transaktioner, hvis uoverensstemmelser overstiger fastsatte grænser.

Tilsynet udvides også til interne operationer. Højrisikoprocesser såsom kampagneudbetalinger vil kræve strengere kontroller, herunder tredjeparts krydstjek og flerniveaubrogsystemer. 

Børser skal også adskille højrisikokonti og indføre automatiserede verificeringsværktøjer for betalinger.

Revisionstidslinjer forkortes, idet eksterne gennemgange flyttes fra kvartalsvis til månedlig. Oplysningskravene udvides desuden til at omfatte mere detaljeret rapportering af aktivbeholdninger både i tegnebøger og i interne hovedbøger.

“De finansielle myndigheder og DAXA planlægger at færdiggøre de regelsætændringer, der er nødvendige for at gennemføre forbedringstiltagene inden udgangen af april i år,” sagde FSC.

Det seneste direktiv kommer samtidig med, at børser i landet oplever øget kapitalafgang fra lokale platforme.

FSC-data viste, at crypto outflows from South Korean exchanges reached 90 trillion won, or about $60 billion, in the second half of 2025, up 14% from 78.9 trillion won, or $52.5 billion, in the first half.

Regulators stepping up oversight globally

På globalt plan har indiske tilsynsmyndigheder også skærpet compliance-indsatsen for at holde kryptovirksomhed i skak og undgå skattemæssige lækager.

Ud over at registrere sig som en rapporteringsenhed under Financial Intelligence Unit er børser også forpligtet til at dele kundetransaktionsoplysninger med landets skattemyndigheder til vurdering.

Nyere lokale rapporter tyder på, at flere brugere, som ikke har oplyst deres kryptoinntekter, er begyndt at modtage Section 148A-meddelelser for regnskabsåret 2021–22.