¿Es el SCHG un buen complemento del ETF SCHD?

El ETF de gran crecimiento de Schwab US (SCHG) continuó su notable repunte esta semana al saltar a su nivel más alto registrado. Ha aumentado más del 82% desde su punto más bajo en 2022, ayudado por el sólido desempeño de las empresas de tecnología de gran capitalización.

¿Qué son los ETF de SCHG y SCHD?

El ETF Schwab US Large-Growth es un ETF líder que invierte en las empresas de mayor crecimiento de los Estados Unidos. Algunas de sus empresas más importantes en el índice son Microsoft, Apple, Nvidia, Amazon y Alphabet.

Su objetivo es invertir en empresas que tienen balances sólidos y aquellas que están generando un fuerte crecimiento de ingresos y ganancias. Está compuesto por 250 empresas, más de 28.000 millones de dólares en activos y un índice de gastos del 0,04%.

El 46% de sus empresas pertenecen al sector de tecnologías de la información, seguido de servicios de comunicación, consumo discrecional y atención sanitaria.

El Schwab US Dividend Equity (SCHD), por otro lado, es un fondo gigante con más de 60 mil millones de dólares en activos. Sigue el índice Dow Jones US Dividend 100, que sigue a las empresas que tienen un historial de generar un fuerte crecimiento de dividendos.

Sus mayores empresas constituyentes son empresas como Texas Instrument, Amgen, Pfizer, PepsiCo y Lockheed Martin. La mayoría de estas empresas tienen un amplio foso en sus industrias y enormes reservas de efectivo en sus balances.

Según su sitio web, la mayoría de las empresas del ETF pertenecen a la industria financiera, seguida de la atención médica, los productos básicos de consumo, la industria y la energía.

Como tal, SCHD y SCHG tienen tipos de empresas significativamente diferentes debido a sus diferentes objetivos. El objetivo de SCHG es generar rendimientos para sus tenedores, mientras que el objetivo de SCHD es proporcionar un crecimiento regular de dividendos a sus inversores.

¿Se complementan?

SCHD y SCHG han tenido un desempeño sólido a lo largo de los años, ayudados por las tendencias más amplias de las acciones estadounidenses. La rentabilidad total del ETF SCHD en los últimos cinco años fue del 78%, mientras que SCHG obtuvo el 145,9%.

Esta tendencia ha continuado recientemente, con el ETF de SCHG aumentando un 40% mientras que el SCHD saltó un 14,8%. La divergencia se produjo porque la mayor parte de los aumentos de precios en las últimas décadas fueron impulsados por el sector tecnológico. Todas las empresas con una capitalización de mercado de más de 1 billón de dólares pertenecen a la industria tecnológica.

Rendimiento a cinco años de los ETF de SCHG frente a SCHD

Por lo tanto, como he escrito antes , creo que invertir solo en SCHD es arriesgado y no genera grandes ganancias. Su mayor desafío es que tiene una exposición mínima al sector tecnológico de futuro.

Por lo tanto, siempre es bueno encontrar ETF que tengan un elemento de crecimiento. SCHG es una alternativa más económica. También suele superar al ETF Nasdaq 100 (QQQ) de alta tecnología y al ETF S&P 500 (SPY). Por ejemplo, su rentabilidad total en los últimos tres años fue del 42,4% mientras que los otros dos generaron el 40% y el 32%, respectivamente.

Como tal, si está invirtiendo en el ETF Schwab Dividend Equity, tiene sentido invertir también en SCHG u otros ETF relacionados como QQQ e Invesco Large Cap Growth ETF (PWB).