Revolut lidera la lista de bancos británicos en denuncias por fraude, según un nuevo informe

Revolut, el gigante de la banca digital, está bajo escrutinio después de haber sido nombrado en más quejas de fraude que cualquier otro banco importante del Reino Unido el año pasado.

Una investigación de BBC Panorama reveló que Action Fraud, el centro de denuncia de fraudes del Reino Unido, recibió 9.793 denuncias de fraude relacionadas con Revolut, según se descubrió a través de una solicitud de Libertad de Información (FOI).

Esta cifra es aproximadamente 2.000 más que la de Barclays y Lloyds y el doble de la cantidad de informes de fraude asociados con Monzo, un competidor en el espacio de la banca digital.

El aumento de los informes de fraude ha planteado preguntas sobre la eficacia de los controles de seguridad de Revolut.

A pesar de tener más de nueve millones de clientes en el Reino Unido y 45 millones a nivel mundial, Revolut recién fue clasificado como un banco de pleno derecho en el Reino Unido después de obtener una licencia bancaria en julio de 2024.

Este cambio permite a la empresa retener depósitos de clientes y ofrecer productos crediticios como tarjetas de crédito e hipotecas.

Sin embargo, los críticos argumentan que la demora en la obtención de la licencia puede haber dejado lagunas en la capacidad de Revolut para manejar el fraude, especialmente a la luz del aumento de las estafas digitales.

Los clientes critican la respuesta tardía ante el fraude

Si bien Revolut afirma que se toma en serio el fraude, algunos clientes se sienten vulnerables. Un cliente, identificado solo como Jack en el informe de la BBC, informó haber perdido £165,000 de su cuenta comercial a manos de estafadores.

Después de ser engañado para compartir información personal y realizar pagos a cuentas fraudulentas, Jack se comunicó de inmediato con el soporte técnico de la aplicación de Revolut.

Sin embargo, experimentó un retraso de 23 minutos para llegar al departamento correcto para congelar su cuenta, tiempo durante el cual le robaron £67.000 adicionales.

Jack expresó su decepción con los sistemas de seguridad de Revolut y afirmó que la aplicación no marcó la actividad sospechosa, a pesar de que se realizó una gran cantidad de pagos a un nuevo beneficiario.

Su experiencia ha alimentado la preocupación de que los sistemas de detección de fraude de Revolut podrían no ser lo suficientemente sólidos para responder rápidamente en situaciones de alto riesgo.

Desafíos de toda la industria y llamados a la rendición de cuentas

El aumento de las denuncias de fraude ha provocado pedidos de regulaciones más estrictas para las empresas de pagos digitales.

Rocio Concha, directora de políticas y defensa del grupo de consumidores Which?, cree que la investigación indica que “algunos bancos y empresas de pago no se toman el fraude lo suficientemente en serio”.

Instó al gobierno y a los reguladores a aplicar medidas más estrictas para proteger a los consumidores de las estafas.

Revolut ha reconocido que un “pequeño número” de sus clientes ha tenido experiencias negativas, pero destaca que evitó más de 475 millones de libras en pérdidas potenciales por fraude a nivel mundial en 2023.

La compañía también ha pedido a los gigantes tecnológicos que ayuden a abordar las estafas en línea, y señaló que el 62% de todas las estafas reportadas en la primera mitad de 2024 involucraron las plataformas de Meta, incluidas Facebook e Instagram.

Revolut enfatizó que abordar el fraude requiere la cooperación entre múltiples industrias e instó a Meta a compartir la responsabilidad de reembolsar a las víctimas del fraude.