1 de cada 4 clientes ultra ricos está señalado por riesgo de lavado de dinero en Morgan Stanley

Una reciente investigación del Wall Street Journal ha revelado prácticas potencialmente preocupantes dentro de la división de gestión patrimonial de Morgan Stanley.

Documentos filtrados indican que una parte significativa de los clientes de alto patrimonio del banco han sido señalados por posibles riesgos de lavado de dinero, lo que plantea preguntas sobre los procesos de diligencia debida de la institución y la cuestión más amplia de la actividad financiera ilícita entre los ultra ricos.

Documentos internos exponen posibles riesgos de lavado de dinero

Un documento interno de 2023 revisado por el Journal reveló que un asombroso 24% de las cuentas de gestión patrimonial internacional de Morgan Stanley, que representan a más de 46.500 clientes, fueron designadas como de alto riesgo de lavado de dinero.

Según se informa, el propio documento reconoce controles antilavado de dinero "débiles" debido a "problemas de larga data a nivel mundial" con procedimientos de diligencia debida mejorados.

Si bien esto genera inquietudes sobre las prácticas internas de Morgan Stanley, el gran volumen de cuentas señaladas también sugiere un problema potencialmente sistémico: los ultra ricos explotan las lagunas del sistema financiero.

Morgan Stanley aún no ha respondido a la solicitud de comentarios de Fortune.

El oscuro mundo del blanqueo de dinero

El lavado de dinero, el proceso de ocultar el origen de fondos obtenidos ilegalmente, es un problema generalizado en la economía global.

Las Naciones Unidas estiman que cada año se blanquean hasta 2 billones de dólares, lo que representa entre el 2% y el 5% del PIB mundial.

Descubrir el verdadero alcance de estas actividades ilícitas es un desafío, pero investigaciones recientes han arrojado algo de luz sobre los métodos empleados.

Un informe del Senado de 2020, por ejemplo, reveló cómo los oligarcas rusos eludieron las sanciones canalizando millones de dólares hacia arte de alto valor.

De manera similar, un informe de Chainalysis destacó el uso creciente de criptomonedas con fines de lavado de dinero.

Aumento de la actividad sospechosa, especialmente en Europa

Las actividades de blanqueo de dinero han experimentado un aumento significativo, sobre todo en Europa. Los datos de Moody's indican un aumento del 25% entre 2018 y 2023, superando en un 8% la media mundial.

El Reino Unido parece ser el epicentro de esta actividad, seguido de Italia y Rusia.

Keith Berry, director general de Moody's Analytics, señaló un "vínculo preocupante" entre la trata de personas y el lavado de dinero, señalando el aumento de la esclavitud moderna como un problema relacionado.

“Este es un entorno en expansión que siempre está buscando vulnerabilidades en el sistema financiero, los fines de semana, los días festivos y todos los días cuando el personal legítimo no está en línea para proteger su organización”, advirtió Berry.

El caso de lavado de dinero de mil millones de dólares del TD Bank

Morgan Stanley no es la única institución financiera que enfrenta escrutinio por presuntas fallas en la prevención del lavado de dinero.

En octubre, TD Bank se declaró culpable de cargos de lavado de dinero, admitiendo haber sido utilizado por grupos criminales chinos y narcotraficantes para lavar las ganancias de las ventas de fentanilo en Estados Unidos, según el Wall Street Journal.

El caso resultó en una multa de 3 mil millones de dólares para TD Bank, convirtiéndolo en el banco más grande hasta la fecha en declararse culpable de tales cargos.

Este caso sirve como un duro recordatorio de las posibles consecuencias para las instituciones que no combaten eficazmente el lavado de dinero.