La CFPB alega que una unidad de Berkshire Hathaway ignoró señales de alerta en préstamos para viviendas prefabricadas

La Oficina de Protección Financiera del Consumidor (CFPB) ha presentado una demanda alegando que Vanderbilt Mortgage & Finance, una unidad de Berkshire Hathaway de Warren Buffett, "ignoró señales de alerta claras y obvias" al aprobar hipotecas para la compra de casas prefabricadas de otra compañía de Berkshire, Clayton Homes.

La CFPB afirma que las acciones de Vanderbilt resultaron en que muchas familias se vieran agobiadas con préstamos que no podían pagar, lo que las llevó a dificultades financieras.

La demanda reaviva las preocupaciones sobre posibles prácticas de préstamos depredadores dentro del extenso imperio de Berkshire.

"Atrapa a la gente a sabiendas en préstamos riesgosos", afirma la CFPB

Según la CFPB, Vanderbilt tomó decisiones de préstamo que llevaron a las familias a tener dificultades para hacer pagos y pagar las necesidades básicas.

La agencia destacó un caso en el que Vanderbilt aprobó un préstamo para una familia que ya estaba agobiada por 33 deudas en cobro.

Esa familia se quedó rápidamente atrasada en los pagos apenas ocho meses después de que se aprobara el préstamo.

"Vanderbilt atrapa deliberadamente a las personas en préstamos riesgosos para cerrar el trato de venta de una casa prefabricada", dijo el director de la CFPB, Rohit Chopra, en un comunicado, subrayando las preocupaciones de la agencia sobre las motivaciones de la empresa.

Vanderbilt y Clayton bajo escrutinio

Vanderbilt es una subsidiaria de Clayton Homes de Berkshire, que es el mayor constructor de casas prefabricadas del país.

Un portavoz de Vanderbilt dijo a Associated Press que la compañía está revisando actualmente la demanda, pero no hizo un comentario inmediato.

De manera similar, Clayton tampoco respondió de inmediato a las solicitudes de comentarios. Tanto Vanderbilt como Clayton tienen su sede en Tennessee.

Esta reciente acción legal revisa las críticas planteadas hace una década cuando Clayton enfrentó acusaciones de préstamos depredadores en informes de noticias, acusaciones que Buffett defendió anteriormente, afirmando que la compañía siguió todas las leyes estatales y federales.

Acusaciones de manipulación de los estándares de préstamos

Tras la crisis financiera de 2008, desencadenada por los fracasos en el mercado hipotecario, todos los prestamistas debían verificar los ingresos de los prestatarios y tomar una determinación de buena fe sobre su capacidad para pagar un préstamo.

La CFPB alega que Vanderbilt no cumplió con estas regulaciones y, en ocasiones, manipuló sus estándares de préstamos cuando los prestatarios carecían de ingresos suficientes o confiaban en estimaciones poco realistas de los gastos de vida.

La demanda sostiene que Vanderbilt priorizó cerrar acuerdos en lugar de garantizar la estabilidad financiera de los prestatarios.

La vasta cartera de Berkshire bajo escrutinio

Berkshire Hathaway, con sede en Omaha, Nebraska, posee una amplia gama de empresas que abarcan diversos sectores, incluidos otros fabricantes, grandes empresas de servicios públicos, aseguradoras como Geico, el ferrocarril BNSF y marcas minoristas conocidas como Dairy Queen y Helzberg Diamonds.

Esta demanda pone de relieve las operaciones de Berkshire y plantea preocupaciones sobre las prácticas de préstamo dentro de su vasta red corporativa.