Fraude interno en Bybit: una mujer de Singapur recibe casi 10 años de prisión por un robo de 4,2 millones de dólares.

El sector financiero de Singapur se ha visto sacudido por uno de los casos de fraude interno más elaborados en el espacio de las criptomonedas.

Strait Times, un medio de noticias de Singapur, informa que Ho Kai Xin, una exgerente de nóminas subcontratada de 32 años de Bybit Fintech, ha sido condenada a casi diez años de prisión por robar 5,7 millones de SGD (4,2 millones de dólares) en criptomonedas.

Su plan, que duró más de un año, consistió en falsificar registros de nómina para desviar fondos a sus propias cuentas.

El caso ha puesto de manifiesto importantes vulnerabilidades en las medidas de seguridad interna de las empresas de criptomonedas, especialmente aquellas que dependen de contratistas externos para el procesamiento de nóminas.

Con el creciente escrutinio sobre las empresas de activos digitales, la incapacidad de Bybit para detectar las transacciones fraudulentas durante meses subraya los desafíos más amplios de la seguridad financiera en el sector.

La sentencia también señala una creciente represión por parte de las autoridades de Singapur contra los delitos financieros relacionados con las criptomonedas.

Laguna legal en el pago de nóminas con criptomonedas

Las actividades fraudulentas de Ho comenzaron en mayo de 2022, cuando manipuló hojas de cálculo de Microsoft Excel para desviar los pagos de nómina de Wechain, la empresa de procesamiento de nóminas de Bybit, a sus propias cuentas.

Alteró los detalles de las transacciones, asegurándose de que los fondos robados —inicialmente 117.000 SGD (87.417 dólares)— se enviaran directamente a su banco en lugar de a las cuentas de los empleados.

Animada por el éxito de su robo inicial, intensificó sus actividades, llegando a desviar millones en USDT.

Documentos judiciales revelan que entre mayo y agosto de 2022, Ho dirigió ocho transferencias importantes de criptomonedas desde Bybit a sus billeteras digitales.

Luego convirtió el Tether (USDT) robado en moneda fiduciaria, utilizando seis cuentas bancarias y cuatro billeteras electrónicas en múltiples plataformas de criptomonedas para ocultar el rastro del dinero.

Este nivel de sofisticación en el blanqueo de fondos criptográficos robados pone de manifiesto las lagunas regulatorias en la supervisión de las transacciones internas dentro del sector.

El fraude pasó desapercibido durante meses hasta que un director financiero de Wechain detectó transacciones inusuales en septiembre de 2022.

Tras una investigación interna, la empresa denunció el fraude a la policía en febrero de 2023, lo que llevó a la detención de Ho en abril.

Un derroche de gastos revela fondos criptográficos robados.

En lugar de ocultar su riqueza, Ho se entregó abiertamente a compras de lujo que levantaron sospechas.

Dio un anticipo de 750.000 SGD (560.388 dólares) para un ático valorado en más de 3,7 millones de SGD (2,7 millones de dólares), a pesar de su modesto salario.

También gastó casi 840.000 SGD (627.633 dólares) en artículos de lujo, incluyendo gafas de sol, bolsos, zapatos y joyas de Louis Vuitton.

Sus gastos imprudentes continuaron incluso después de que las autoridades congelaran sus activos.

En enero de 2024, Ho fue condenada a seis semanas de prisión por violar órdenes judiciales después de continuar utilizando fondos robados.

Se le había instruido explícitamente que no tocara el dinero, pero de todos modos procedió a gastar grandes sumas.

Esta actitud desafiante fortaleció aún más la acusación en su contra.

Singapur intensifica su lucha contra el fraude con criptomonedas.

La sentencia de Ho representa una de las condenas más duras de Singapur contra los delitos financieros relacionados con criptomonedas.

El país se ha posicionado como un centro regulado para activos digitales, implementando estrictas normas de licencia para exchanges y proveedores de pagos.

Este caso ha puesto de manifiesto posibles deficiencias en la supervisión de las transacciones de nómina, especialmente cuando se subcontratan a empresas externas.

La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS) ha intensificado la supervisión regulatoria, particularmente en lo que respecta al cumplimiento de las normas contra el lavado de dinero (AML).

Tras el caso de Ho, los expertos del sector anticipan controles más estrictos sobre los procesos de nómina y la información financiera de las empresas de criptomonedas.

Las empresas que manejan grandes cantidades de activos digitales pueden enfrentarse a requisitos más estrictos para rastrear las transacciones y realizar auditorías internas periódicas.

La condena de casi diez años de prisión de Ho subraya la firme postura de Singapur contra la mala conducta financiera en la industria de activos digitales.

A medida que la adopción de criptomonedas siga creciendo, las empresas deberán mejorar los controles internos para evitar infracciones similares.

Mientras tanto, se espera que los reguladores impongan políticas más estrictas para mitigar los riesgos de fraude interno dentro del sector.