¿Por qué la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Corea del Sur impuso una prohibición de 3 meses a los nuevos registros de clientes de Upbit?

El gigante surcoreano de criptomonedas Upbit ha recibido una prohibición de tres meses para realizar transacciones con nuevos clientes después de que los reguladores detectaran infracciones de las normas de cumplimiento locales.

Una declaración del 25 de febrero de la Unidad de Inteligencia Financiera (FIU) de Corea del Sur afirma que Upbit no logró impedir las transacciones con proveedores de servicios de activos criptográficos (CASP) no registrados e incumplió obligaciones críticas de Conozca a su Cliente (KYC).

Por lo tanto, Dunamu Inc., el operador de Upbit, ha sido sancionado con una suspensión parcial de actividades que prohíbe a los nuevos clientes transferir activos virtuales entre el 7 de marzo y el 6 de junio de 2025.

La prohibición solo afecta a los depósitos y retiros de cuentas nuevas, y los clientes existentes pueden seguir utilizando todos los servicios sin restricciones.

¿Por qué se prohibió Upbit?

Según las conclusiones de la FIU, Upbit facilitó casi 45.000 transacciones con 19 proveedores de servicios de criptomonedas no registrados entre agosto de 2022 y agosto de 2024, violando directamente las leyes contra el lavado de dinero (AML) de Corea del Sur.

Además, se descubrió que el proceso KYC de Upbit presentaba graves deficiencias. Las autoridades detectaron más de 34.000 casos en los que Upbit aprobó la verificación de clientes utilizando identificaciones incompletas o mal documentadas, incluyendo fotocopias en blanco y negro, imágenes borrosas y capturas de pantalla en lugar de documentos oficiales.

En más de 15.000 casos, se permitió a los clientes operar incluso antes de completar la verificación completa de identidad.

Investigaciones posteriores revelaron más de 5.700 casos en los que los usuarios proporcionaron direcciones incompletas o incorrectas; algunas se dejaron en blanco, mientras que otras contenían información desactualizada o inexacta. Según se informa, Upbit no marcó ni restringió las transacciones vinculadas a estas cuentas.

Las sanciones afectan no solo a los clientes de Upbit, sino también a sus operaciones internas.

La FIU emitió una advertencia a un ejecutivo, mientras que dos empleados fueron despedidos, cinco recibieron reprimendas formales y otros dos fueron amonestados por no haber aplicado eficazmente las medidas de cumplimiento.

Upbit se disculpa con sus clientes.

Upbit ha reconocido las sanciones y ha emitido una disculpa pública por las "inconveniencias causadas" a sus usuarios.

“Haremos todo lo posible para mejorar el sistema de control interno, centrando todas las capacidades de nuestra empresa en el futuro”, añadió.

Cabe destacar que la bolsa ha "completado las mejoras necesarias" en respuesta a las conclusiones de la FIU.

Sin embargo, Upbit sugirió que ciertos “hechos y circunstancias específicos” detrás de las sanciones no se habían considerado completamente y prometió proporcionar aclaraciones a través de los canales legales adecuados.

Upbit también señaló que la severidad de las sanciones podría cambiar mediante “procedimientos de acuerdo con las regulaciones pertinentes”.

Si se levantan o modifican las restricciones, los nuevos usuarios recuperarán el acceso completo a los servicios de la plataforma.

Como informó anteriormente Invezz, la FIU inició una investigación sobre Upbit en noviembre de 2024.

Esa investigación descubrió entre 500.000 y 600.000 posibles infracciones de KYC.

Corea del Sur levantará la prohibición comercial a las corporaciones.

La prohibición de Upbit se produce en un momento en que los legisladores del país han acelerado los esfuerzos para impulsar la regulación de las criptomonedas este año.

El 13 de febrero, la Comisión de Servicios Financieros anunció planes para flexibilizar gradualmente la prohibición de larga data sobre el comercio institucional de criptomonedas como parte de su segunda oleada de regulaciones sobre criptomonedas.

Se espera que la fase uno de la hoja de ruta esté operativa para la primera mitad de 2025 y permitirá a las fuerzas del orden, las organizaciones sin ánimo de lucro, las corporaciones escolares y las universidades vender criptomonedas como Bitcoin (BTC) y Ethereum (ETH).